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2019-2023年中國村鎮銀行投資分析及前景預測報告(上下卷)

首次出版:2011年3月最新修訂:2019年7月交付方式:特快專遞(2-3天送達)

報告屬性:共356頁、32.4萬字、33個圖表下載目錄版權聲明

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報告目錄內容概述 定制報告

第一章 村鎮銀行相關概述
1.1 銀行業的分類及特征
1.1.1 銀行業定義及分類
1.1.2 銀行業機構構成情況
1.1.3 銀行業的基本特點
1.2 村鎮銀行的概念及發展
1.2.1 村鎮銀行的定義
1.2.2 村鎮銀行的業務范疇
1.2.3 村鎮銀行的主要特點
1.3 村鎮銀行與其它銀行金融機構的比較
1.3.1 與一般商業銀行的區別
1.3.2 與中國農業銀行的比較
1.3.3 與農業發展銀行的比較
1.3.4 與農村信用社的比較
1.4 村鎮銀行對中小企業的助益分析
1.4.1 組織模式創新
1.4.2 競爭模式創新
1.4.3 軟信息的優勢
第二章 2017-2019年中國農村金融發展分析
2.1 中國農村金融制度發展綜述
2.1.1 農村金融體系結構
2.1.2 推進農村金融制度改革
2.1.3 農村金融制度改革方向
2.1.4 完善農村金融服務體系
2.1.5 農村金融對經濟發展的作用
2.2 2017-2019年中國農村金融市場發展現狀
2.2.1 農村金融市場現狀特征
2.2.2 農村金融市場發展規模
2.2.3 農村金融市場指導方案
2.2.4 農村金融領域激勵政策
2.2.5 農村金融發展稅收政策
2.3 中國農村金融的供需形勢分析
2.3.1 農村金融供給規模
2.3.2 農村金融供給特征
2.3.3 供給演變及特征分析
2.3.4 需求演變及特征分析
2.3.5 供需對接中的矛盾剖析
2.3.6 供需矛盾產生原因分析
2.4 2017-2019年農村金融建設存在的問題分析
2.4.1 農村金融體制的固有缺陷與不足
2.4.2 農村金融服務體系存在的問題
2.4.3 農村金融發展的關鍵問題分析
2.4.4 農村金融發展的五大突出問題
2.4.5 農村金融機構顯現“脫農化”趨勢
2.4.6 新農村建設高潮下農村金融面臨挑戰
2.5 2017-2019年促進農村金融發展的對策分析
2.5.1 提高農村金融服務水平
2.5.2 加快農村金融市場發展
2.5.3 推進農村金融體制改革
2.5.4 完善農村金融制度的戰略
2.5.5 農村縣域金融發展經驗借鑒
第三章 2017-2019年村鎮銀行發展分析
3.1 國外村鎮銀行發展綜述
3.1.1 國外村鎮銀行發展案例
3.1.2 國外村鎮銀行發展模式
3.1.3 國外村鎮銀行全球化趨勢
3.1.4 美國小區銀行發展及經驗借鑒
3.2 中國村鎮銀行發展概述
3.2.1 村鎮銀行的發展進程
3.2.2 村鎮銀行的主要成果
3.2.3 村鎮銀行的經濟學分析
3.3 中國村鎮銀行運行特征及模式
3.3.1 村鎮銀行投資主體分析
3.3.2 村鎮銀行注冊資本分析
3.3.3 村鎮銀行分布特征分析
3.3.4 村鎮銀行管理模式分析
3.4 2017-2019年中國村鎮銀行發展現狀
3.4.1 村鎮銀行發展成就
3.4.2 村鎮銀行數量規模
3.4.3 村鎮銀行運行情況
3.4.4 村鎮銀行市場格局
3.4.5 村鎮銀行區域布局
3.5 村鎮銀行與農村金融建設的相關分析
3.5.1 我國農村金融服務需求的現況
3.5.2 村鎮銀行在農村金融市場的地位
3.5.3 村鎮銀行對其它市場主體的沖擊
3.5.4 村鎮銀行對農村金融的促進作用
3.5.5 村鎮銀行符合農村金融市場需求
3.6 村鎮銀行的信息化發展分析
3.6.1 村鎮銀行信息化發展的必要性
3.6.2 村鎮銀行信息化發展的主要途徑
3.6.3 村鎮銀行信息化特點及瓶頸分析
3.6.4 村鎮銀行IT外包服務應用分析
3.6.5 農行村鎮銀行信息化的發展實踐
3.6.6 SaaS服務對村鎮銀行信息化建設的作用
3.6.7 村鎮銀行對SaaS模式的實踐應用狀況
3.7 中國村鎮銀行存在的問題分析
3.7.1 村鎮銀行發展面臨的主要障礙
3.7.2 村鎮銀行發展存在的難題解析
3.7.3 村鎮銀行發展的主要不足分析
3.7.4 村鎮銀行發展中遭遇的質疑
3.7.5 村鎮銀行機制優勢難以發揮
3.8 中國村鎮銀行發展對策探討
3.8.1 村鎮銀行發展具體策略
3.8.2 促進村鎮銀行發展意見
3.8.3 村鎮銀行市場發展策略
3.8.4 村鎮銀行發展政策建議
3.8.5 村鎮銀行可持續發展的路徑
第四章 2017-2019年村鎮銀行區域發展分析
4.1 東北地區
4.1.1 黑龍江推進農村金融服務
4.1.2 黑龍江村鎮銀行問題分析
4.1.3 吉林省村鎮銀行發展現狀
4.1.4 遼寧省村鎮銀行籌建動態
4.2 華北地區
4.2.1 河北省村鎮銀行數量規模
4.2.2 河北省村鎮銀行發展措施
4.2.3 北京市村鎮銀行發展現狀
4.2.4 天津市村鎮銀行發展動態
4.3 華東地區
4.3.1 山東省村鎮銀行發展現狀
4.3.2 山東首家外資村鎮銀行開業
4.3.3 安徽省村鎮銀行建設現狀
4.3.4 江西省村鎮銀行建設規劃
4.4 華中地區
4.4.1 河南省村鎮銀行發展現狀
4.4.2 河南省村鎮銀行規范發展
4.4.3 湖北省村鎮銀行發展綜況
4.4.4 湖北省村鎮銀行發展效益
4.4.5 湖南省村鎮銀行發展現狀
4.4.6 湖南村鎮銀行問題與對策
4.5 華南地區
4.5.1 廣西村鎮銀行發展概況
4.5.2 廣東省村鎮銀行盈利能力
4.5.3 福建省村鎮銀行發展現狀
4.5.4 海南省村鎮銀行發展現狀
4.6 西南地區
4.6.1 四川省村鎮銀行運營現狀
4.6.2 重慶市村鎮銀行發展現狀
4.6.3 云南省村鎮銀行發展現狀
4.6.4 貴州省村鎮銀行發展現狀
4.6.5 貴州村鎮銀行面臨的問題
4.7 西北地區
4.7.1 寧夏自治區村鎮銀行發展狀況
4.7.2 新疆村鎮銀行建設現狀
4.7.3 甘肅省村鎮銀行發展狀況
第五章 2017-2019年村鎮銀行的市場競爭分析
5.1 村鎮銀行的競爭力評析
5.1.1 外部威脅
5.1.2 外部機會
5.1.3 內部劣勢
5.1.4 內部優勢
5.2 中國村鎮銀行市場的競爭格局
5.2.1 村鎮銀行面臨的市場競爭形勢
5.2.2 內外資銀行設立村鎮銀行的區別
5.3 村鎮銀行市場主體競爭態勢
5.3.1 村鎮銀行市場主體
5.3.2 大型商業銀行
5.3.3 城市商業銀行
5.3.4 外資銀行
5.4 2017-2019年村鎮銀行的主要競爭對手分析
5.4.1 農村商業銀行
5.4.2 農村合作銀行
5.4.3 農村信用社
5.4.4 小額貸款公司
5.5 村鎮銀行的競爭戰略探討
5.5.1 SO戰略
5.5.2 ST戰略
5.5.3 WO戰略
5.5.4 WT戰略
第六章 2017-2019年村鎮銀行的設立分析
6.1 村鎮銀行的設立與組建
6.1.1 設立條件
6.1.2 股權設置和股東資格
6.1.3 籌建與開業
6.1.4 治理結構
6.1.5 經營范疇與業務形式
6.2 各方主體設立村鎮銀行的動力分析
6.2.1 國家層面
6.2.2 省地縣銀監部門
6.2.3 縣級政府
6.2.4 主發起銀行
6.2.5 企業股東
6.2.6 自然人股東
6.3 村鎮銀行項目的運作策略
6.3.1 籌辦村鎮銀行需防范四類問題
6.3.2 籌建村鎮銀行過程中應吸取的經驗
6.3.3 大型銀行開設村鎮銀行的戰略措施
6.4 城市商業銀行籌建村鎮銀行的可行性探究
6.4.1 城商行籌辦村鎮銀行的意圖
6.4.2 城商行組建村鎮銀行的優勢
6.4.3 城商行組建村鎮銀行的策略
6.5 農村信用社發起籌辦村鎮銀行的可行性分析
6.5.1 農村信用社發展的基本狀況
6.5.2 農信社籌辦村鎮銀行的必要性與可行性
6.5.3 農村信用社籌建村鎮銀行的利與弊
6.5.4 農村信用社籌建村鎮銀行的模式設計
6.6 小額貸款公司改制村鎮銀行相關分析
6.6.1 小額貸款公司改制村鎮銀行的政策引導
6.6.2 小額貸款公司轉制村鎮銀行的前景分析
6.6.3 小額貸款公司轉制村鎮銀行的路徑思考
第七章 2017-2019年村鎮銀行的運營管理分析
7.1 村鎮銀行管理模式的綜合分析
7.1.1 基本管理模式
7.1.2 管理模式對比
7.1.3 選擇管理模式要點
7.1.4 管理總部設置解決方案
7.2 村鎮銀行典型管理模式的評析
7.2.1 管理總部制
7.2.2 總分行制
7.2.3 控股公司制
7.2.4 子銀行制
7.3 村鎮銀行法人治理現狀及優化方案思考
7.3.1 現行法人治理結構的優點
7.3.2 現行法人治理結構的缺點
7.3.3 優化村鎮銀行法人治理形態的路徑
7.3.4 村鎮銀行股權設計的原則及策略
7.4 村鎮銀行的市場模式與定位方略
7.4.1 村鎮銀行形成多種模式并行格局
7.4.2 政府參股村鎮銀行引發新潮流
7.4.3 GB與我國村鎮銀行運營模式的比較分析
7.4.4 村鎮銀行經營模式的創新策略
7.4.5 目標市場的定位策略分析
7.5 村鎮銀行運營制度的全方位解析
7.5.1 制度創新
7.5.2 制度約束
7.5.3 制度演進
7.6 村鎮銀行的盈利狀況分析
7.6.1 現行村鎮銀行盈利形勢分析
7.6.2 欠發達地區村鎮銀行盈利能力
7.6.3 欠發達地區村鎮銀行盈利模式
7.7 村鎮銀行發展戰略分析
7.7.1 找準自身定位
7.7.2 打造精品服務
7.7.3 打造經營特色
7.7.4 提高業務能力
7.8 村鎮銀行經營風險的防控分析
7.8.1 流動性風險
7.8.2 信用風險
7.8.3 操作風險
7.8.4 行業、政策風險
7.9 村鎮銀行小額信貸業務風險防控
7.9.1 小額信貸業務發展狀況
7.9.2 小額信貸業務風險成因
7.9.3 小額信貸業務風險應對策略
第八章 2017-2019年重點村鎮銀行機構分析
8.1 由民間資本發起設立的村鎮銀行
8.1.1 四川儀隴惠民村鎮銀行
8.1.2 湖北咸豐村鎮銀行
8.1.3 中山小欖村鎮銀行
8.1.4 無為徽銀村鎮銀行
8.1.5 安徽長豐科源村鎮銀行
8.1.6 安徽銅陵源村鎮銀行
8.1.7 桂林國民村鎮銀行
8.2 由國有及股份制大中型銀行發起設立的村鎮銀行
8.2.1 國開村鎮銀行
8.2.2 農銀村鎮銀行
8.2.3 建信村鎮銀行
8.2.4 民生村鎮銀行
8.2.5 浦發村鎮銀行
8.2.6 光大村鎮銀行
8.3 由外資銀行發起設立的村鎮銀行
8.3.1 匯豐村鎮銀行
8.3.2 渣打村鎮銀行
8.3.3 東亞村鎮銀行
8.3.4 澳洲聯邦銀行村鎮銀行
第九章 村鎮銀行的投資潛力及發展前景分析
9.1 村鎮銀行的投資形勢分析
9.1.1 農村金融市場投資機會
9.1.2 村鎮銀行顯現良好投資價值
9.1.3 社會資本投資村鎮銀行門檻降低
9.1.4 上市公司青睞投資村鎮銀行
9.2 村鎮銀行的發展前景展望
9.2.1 我國村鎮銀行發展前景廣闊
9.2.2 我國村鎮銀行未來發展動因
9.2.3 我國村鎮銀行未來發展趨勢
第十章 2017-2019年村鎮銀行發展的政策環境
10.1 我國村鎮銀行的法律界定
10.1.1 中國村鎮銀行的法律性質透析
10.1.2 我國村鎮銀行的立法漏洞及完善建議
10.1.3 外資進入我國村鎮銀行領域的準入門檻
10.2 2017-2019年我國村鎮銀行政策法規實施概況
10.2.1 村鎮銀行設立門檻進一步降低
10.2.2 銀監會指明村鎮銀行發展路徑
10.2.3 村鎮銀行主發起行政策松綁
10.2.4 村鎮銀行分支機構設立條件放寬
10.2.5 村鎮銀行發展指導意見
10.2.6 加強農村金融服務工作
10.3 村鎮銀行監管政策的調整變動分析
10.3.1 村鎮銀行主要監管政策
10.3.2 主發起行股權比例
10.3.3 籌建和開業的審批權
10.3.4 主發起行資格
10.3.5 設立地點
10.3.6 市場定位監管
10.3.7 主發起行責任
10.3.8 對村鎮銀行的監管思路
10.4 2017-2019年部分省市村鎮銀行政策發布實施動態
10.4.1 福建省
10.4.2 江西省
10.4.3 山東省
10.4.4 安徽省
10.4.5 河南省
10.4.6 新疆自治區
10.5 村鎮銀行的財稅政策環境分析
10.5.1 國家密集出臺村鎮銀行財稅優惠政策
10.5.2 中央財政支持農村金融改革
10.5.3 執行村鎮銀行財稅政策面臨的阻力分析
10.5.4 從四方面著手落實和完善村鎮銀行財稅政策
10.5.5 進一步健全村鎮銀行稅收政策的幾點意見
10.6 與村鎮銀行有關的重點法律法規
10.6.1 村鎮銀行管理暫行規定
10.6.2 關于加強村鎮銀行監管的意見
10.6.3 村鎮銀行組建審批工作指引
10.6.4 小額貸款公司改制設立村鎮銀行暫行規定
10.6.5 中央財政新型農村金融機構定向費用補貼資金管理暫行辦法
10.6.6 關于調整村鎮銀行組建核準有關事項的通知
10.6.7 關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業的實施意見

圖表目錄

圖表1 中國銀行業的行業分類
圖表2 中國銀行業機構構成一覽表
圖表3 我國主要涉農金融機構規模
圖表4 農村金融貸款余額規模
圖表5 我國農村地區信貸需求特征與供給狀況
圖表6 試點期間村鎮銀行的開辦情況
圖表7 歷年農村新型金融機構增長情況
圖表8 村鎮銀行均衡利率分析圖
圖表9 村鎮銀行發起人分析
圖表10 村鎮銀行發起人排行榜前十位
圖表11 村鎮銀行注冊資本分布
圖表12 村鎮銀行地區分布情況
圖表13 村鎮銀行省份分布情況
圖表14 我國村鎮銀行發展格局
圖表15 惠民村鎮銀行各類型貸款客戶的筆數與金額
圖表16 惠民貸款公司各類型客戶的貸款筆數與金額
圖表17 湖北部分已開業的村鎮銀行
圖表18 村鎮銀行民間入股情況
圖表19 外資銀行設立的部分村鎮銀行
圖表20 國有大型銀行發起的部分村鎮銀行
圖表21 小額貸款公司目標客戶群
圖表22 小額貸款公司分地區情況
圖表23 小額貸款公司轉型之路設想
圖表24 各種不良貸款率情況下銀行凈利潤變化情況
圖表25 安徽長豐科源村鎮銀行資本構成情況
圖表26 安徽長豐科源村鎮銀行存貸款平均余額及存款利率
圖表27 安徽長豐科源村鎮銀行主要財務指標
圖表28 安徽長豐科源村鎮銀行主營業務收入構成情況
圖表29 安徽銅陵源村鎮銀行主要利潤指標
圖表30 安徽銅陵銅源村鎮銀行主要會計數據和財務指標
圖表31 安徽銅陵銅源村鎮銀行補充財務數據
圖表32 匯豐部分村鎮銀行注冊資本一覽表
圖表33 幾類中小金融機構比較

村鎮銀行是指經中國銀行業監督管理委員會依據有關法律、法規批準,由境內外金融機構、境內非金融機構企業法人、境內自然人出資,在農村地區設立的主要為當地農民、農業和農村經濟發展提供金融服務的銀行業金融機構。

村鎮銀行可經營吸收公眾存款,發放短期、中期和長期貸款,辦理國內結算,辦理票據承兌與貼現,從事同業拆借,從事銀行卡業務,代理發行、代理兌付、承銷政府債券,代理收付款項,代理保險業務以及經銀行業監督管理機構批準的其它業務。

目前,我國村鎮銀行機構數量初具規模,地域布局較為合理,經營管理日趨完善,服務創新漸具特色,逐步發展成為服務“三農”和小微企業的新生力量。在寬松的環境下,中國村鎮銀行一直保持著不斷攀升的節奏。截至2018年6月末,全國共組建村鎮銀行1605家,縣市覆蓋率67%,覆蓋了415個國定貧困縣和連片特困地區縣。中西部地區共組建村鎮銀行1050家,占村鎮銀行總數的65.4%。已開業的村鎮銀行資產總額1.4萬億元,農戶和小微企業貸款合計占比91.8%,戶均貸款34.9萬元。

2018年1月,銀監會印發了《關于開展投資管理型村鎮銀行和“多縣一行”制村鎮銀行試點工作的通知》(以下簡稱《通知》),《通知》強調要繼續做好村鎮銀行培育發展工作,要求各級監管機構要站在服務鄉村振興戰略的高度,把工作著力點放在支持普惠金融發展和服務脫貧攻堅上,在有效防控風險的前提下,繼續積極穩妥、因地制宜地推進村鎮銀行組建工作。

村鎮銀行作為一個新興的農村金融機構,在農村金融需求得不到滿足和金融供給不足的條件下,投資農村這個巨大金融市場的回報是十分可觀的。村鎮銀行在國家政策的規范和市場商業利益的驅動下,其發展勢頭必然如雨后春筍。同時,隨著農村金融體系的不斷完善和農業經濟的穩步發展,我國村鎮銀行在農村經濟中必將扮演越來越重要的角色。

中投產業研究院發布的《2019-2023年中國村鎮銀行投資分析及前景預測報告》共十章。首先介紹了銀行業的概念、分類及村鎮銀行的定義、特點等;接著分析了農村金融的總體發展概況與村鎮銀行的發展現狀;隨后,報告對村鎮銀行做了區域發展分析、競爭分析、設立分析、運營管理分析、重點機構運營分析和前景趨勢分析;最后報告詳細列明并解析了與村鎮銀行密切相關的政策和法規。

本研究報告資料主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國銀行業監督管理委員會、中投產業研究院、中投產業研究院市場調查中心、中國銀行業協會以及國內外重點刊物等渠道,數據權威、詳實、豐富,同時通過專業的分析預測模型,對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對村鎮銀行有個系統深入的了解、或者想投資相關行業,本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

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