央行法時隔近17年再迎大修:赤字不可貨幣化

來源:中投投資咨詢網 2020-10-24 10:02中投網 A-A+

  時隔近17年,《中國人民銀行法》再度迎來大修。10月23日,央行就《中華人民共和國中國人民銀行法(修訂草案征求意見稿)》,向社會公開征求意見,旨在為健全金融法治頂層設計,支持金融業穩健發展。

  《征求意見稿》包括總則、組織機構、人民幣、業務、監督管理職責、監督管理措施、財務會計、法律責任和附則,共9章73條,從建立貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架等八大方面進行了修訂

  目前執行的《中華人民共和國中國人民銀行法(修正)》2003年12月27日通過,自2004年2月1日起施行。

  堅持國內實踐與國際經驗相結合

  中國人民銀行法為何必須修改?央行表示,中國人民銀行法修改是落實中央金融改革部署,建設現代中央銀行制度的需要;是推進金融供給側結構性改革,防范化解系統性金融風險的需要;符合國際金融監管改革的趨勢。

  央行表示,強化宏觀審慎管理和系統性金融風險防范,統籌監管系統重要性金融機構、金融控股公司和重要金融基礎設施,統籌負責金融業綜合統計,加大金融違法行為處罰力度等,是對人民銀行履職的新要求,需要在《中國人民銀行法》中予以充分體現,為改革做好法律保障。

  談及修訂《中國人民銀行法》的總體思路,央行表示;一是堅持國內實踐與國際經驗相結合。二是始終堅持問題導向,確保改革有的放矢。三是堅持市場化、法治化的政策導向。

  央行主要職責從13條增加至19條

  本次對《中國人民銀行法》的修訂,主要包括8大方面內容。具體來說,首先是,強調金融服務實體經濟,加強金融宏觀調控。

  《征求意見稿》將“促進金融服務實體經濟”明確寫入立法目的,引導金融體系回歸服務實體經濟的根本定位。為更好地進行金融宏觀調控,服務我國經濟高質量發展,《征求意見稿》從全局出發,明確了人民銀行制定和執行宏觀審慎政策的職責定位,提升貨幣政策和信貸政策監管的有效性。

  在闡述立法目的時,《征求意見稿》稱,為了確立中國人民銀行的地位,明確其職責,保證國家貨幣政策和宏觀審慎政策的正確制定和執行,建立和完善中央銀行宏觀調控體系,維護金融穩定,促進金融服務實體經濟,制定本法。

  第二方面主要內容則是,落實黨中央、國務院對人民銀行的新職責要求。

  相較于原來的13條“中國人民銀行主要職責”,《征求意見稿》擴展到了19條。

  具體來說,《征求意見稿》明確央行擬訂金融業重大法律法規草案、制定審慎監管基本制度、牽頭負責系統性金融風險防范和應急處置、三個“統籌”、組織實施國家金融安全審查等職責。

  在協調機制方面,《征求意見稿》明確,國務院金融穩定發展委員會統籌協調金融改革發展和穩定工作。國務院金融穩定發展委員會辦公室設在中國人民銀行,協調建立中央與地方金融監管、風險處置、金融消費權益保護、信息共享等協作機制。

  建立雙支柱調控框架

  修訂的第三方面內容是,建立貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架。

  一方面,《征求意見稿》完善了貨幣政策工具箱,適度增加貨幣政策工具的靈活性,保證貨幣政策調控科學合理有效。

  具體來說,“向商業銀行提供貸款”在修訂稿中調整為“向商業銀行、農村信用合作社、農村合作銀行、政策性銀行、開發性銀行提供貸款”;“公開市場操作”在修訂稿中調整為“在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯”。

  此外,為填補宏觀審慎政策的制度空白,《征求意見稿》建立宏觀審慎政策框架,明確宏觀審慎政策目標,以加強逆周期調節和穿透式監管為重點,健全金融機構逆周期資本緩沖、風險準備金、壓力測試等宏觀審慎政策工具箱。

  金控公司由央行監管

  隨著金控公司等重要監管文件的相繼落地,《征求意見稿》健全系統重要性金融機構、金融控股公司和重要金融基礎設施的統籌監管制度。

  其中,《征求意見稿》明確系統重要性金融機構的評估、識別、監測分析、并表監管以及恢復和處置計劃的制定實施。明確金融控股公司的審批和監管規定。明確重要金融基礎設施的建設規劃、認定、檢查評估和監管。

  此外,《征求意見稿》還完善了金融業綜合統計管理和信息報送規定。

  《征求意見稿》還健全人民銀行的履職手段,加大對金融違法行為的處罰力度。針對金融市場違法成本低的問題,《征求意見稿》加大對金融違法行為的處罰力度,規定對情節嚴重的違法行為可以加重處罰,罰款上限提高至二千萬元;對取得人民銀行許可的機構增加責令暫停業務、吊銷許可證、市場禁入等處罰措施

  同時,《征求意見稿》明確,進一步發揮人民銀行維護金融穩定和防范、處置系統性金融風險的作用。

  任何單位和個人不得制作、發售代幣票券和數字代幣

  值得一提的是,針對外界關注的涉及人民銀行法的熱點問題,央行在《征求意見稿》中給予了明確回應。

  其中,在完善人民幣管理規定上,《征求意見稿》規定人民幣包括實物形式和數字形式,為發行數字貨幣提供法律依據;防范虛擬貨幣風險,明確任何單位和個人禁止制作和發售數字代幣。

  “任何單位和個人不得制作、發售代幣票券和數字代幣,以代替人民幣在市場上流通。”《征求意見稿》明確。

  近兩年,央行能不能和應不應該直接購買國債,一直是經濟學家熱議的焦點問題之一。

  對此,《征求意見稿》在完善人民銀行的治理制度時明確,繼續堅持中國人民銀行不直接認購、包銷國債和其他政府債券,不向地方政府提供貸款的原則。

  在貸款禁止這一條,《征求意見稿》明確,中國人民銀行不得對政府財政透支,不得直接認購、包銷國債和其他政府債券。

  此外,中國人民銀行不得向地方政府、各級政府部門提供貸款,不得向非銀行金融機構以及其他單位和個人提供貸款,但國務院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構提供貸款的除外。

  中國人民銀行也不得向任何單位和個人提供擔保。

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