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2020-2024年中國消費金融行業深度調研及投資前景預測報告

首次出版:2013年12月最新修訂:2020年8月交付方式:特快專遞(2-3天送達)

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報告目錄內容概述 定制報告

第一章 消費金融的相關概述
1.1 消費金融的基本概述
1.1.1 消費金融基本概念界定
1.1.2 消費金融與消費的關系
1.1.3 消費金融體系及其內容
1.2 消費信貸基本介紹
1.2.1 個人消費信貸
1.2.2 消費信貸種類
1.3 消費金融公司的相關介紹
1.3.1 消費金融公司的概念
1.3.2 消費金融公司的定位
1.3.3 消費金融公司的意義
第二章 2018-2020年中國消費金融行業發展環境分析
2.1 經濟環境
2.1.1 宏觀經濟概況
2.1.2 對外經濟分析
2.1.3 工業經濟運行
2.1.4 固定資產投資
2.1.5 宏觀經濟展望
2.2 政策環境
2.2.1 行業監管政策
2.2.2 發展支持政策
2.2.3 重點政策匯總
2.2.4 行業利好政策
2.2.5 貸款管理辦法
2.2.6 行業監管動態
2.3 金融環境
2.3.1 杠桿率水平狀況
2.3.2 社會融資規模狀況
2.3.3 金融統計數據情況
2.3.4 金融機構貸款投向
2.3.5 小額貸款公司統計
2.3.6 銀行業經營狀況
2.3.7 保險業經營狀況
2.4 消費環境
2.4.1 居民收入水平
2.4.2 社會消費規模
2.4.3 居民消費水平
2.4.4 消費結構升級
2.4.5 居民貸款規模
第三章 2018-2020年中國消費金融行業發展狀況剖析
3.1 世界消費金融發展狀況及經驗借鑒
3.1.1 國際市場發展綜述
3.1.2 國際企業發展方式
3.1.3 主要國家運營模式
3.1.4 美國行業發展狀況
3.1.5 美國發展經驗借鑒
3.2 2018-2020年中國消費金融行業發展狀況
3.2.1 消費金融發展歷程
3.2.2 消費金融市場規模
3.2.3 消費金融細分場景
3.2.4 消費金融發展現狀
3.2.5 消費金融發展模式
3.2.6 智能消費金融發展
3.2.7 消費金融發展思路
3.3 消費金融市場參與主體分析
3.3.1 消費金融產業圖譜
3.3.2 消費金融資產分類
3.3.3 消費金融資金端構成
3.3.4 信托參與消費金融模式
3.3.5 消費金融參與主體
3.4 疫情對消費金融行業影響分析
3.4.1 疫情影響場景變化
3.4.2 用戶活躍規模影響
3.4.3 應用競爭格局變化
3.4.4 企業應對措施分析
3.4.5 行業總體影響分析
3.5 中國消費金融發展存在問題
3.5.1 行業發展缺乏創新
3.5.2 固有觀念與習慣障礙
3.5.3 不同地區發展不平衡
3.5.4 制度體系建設不足
3.5.5 糾紛解決方式不足
3.5.6 行業風險控制問題
3.6 中國消費金融發展對策建議
3.6.1 多舉措促進創新發展
3.6.2 轉變居民消費觀念
3.6.3 著重發展不發達地區
3.6.4 增強信用體系建設
3.6.5 加快制定相關法律
3.6.6 行業風險控制對策
第四章 2018-2020年中國消費金融風控技術及運用分析
4.1 消費金融風控技術創新運用背景
4.1.1 消費金融風控待加強
4.1.2 消費金融場景化加速
4.1.3 傳統風控模式局限性
4.1.4 創新風控模式的應用
4.2 消費金融領域主要創新風控技術分析
4.2.1 生物識別技術
4.2.2 機器學習技術
4.2.3 自然語言處理技術
4.2.4 大數據抓取技術
4.2.5 用戶畫像技術
4.3 消費金融風控技術創新應用案例解析
4.3.1 反欺詐系統案例
4.3.2 智能識別系統案例
4.3.3 全流程風控系統案例
第五章 2018-2020年中國大學生消費金融市場分析
5.1 中國大學生消費金融發展概述
5.1.1 發展基礎分析
5.1.2 積極影響因素
5.1.3 發展限制因素
5.1.4 產業鏈條分析
5.1.5 消費場景分析
5.2 中國大學生消費金融市場分析
5.2.1 市場空間分析
5.2.2 市場供給模式
5.2.3 市場差異比較
5.2.4 市場延伸方向
5.2.5 市場風險分析
5.2.6 風險控制模式
5.2.7 發展存在問題
5.2.8 創新發展建議
5.3 中國大學生消費金融用戶畫像
5.3.1 消費特點分析
5.3.2 消費偏好分析
5.3.3 區域分布情況
5.4 企業發展案例詳解
5.4.1 企業發展背景
5.4.2 企業戰略布局
5.4.3 業務模式分析
5.4.4 風險控制對策
5.4.5 金融科技創新
第六章 2018-2020年中國藍領人群消費金融市場發展
6.1 中國藍領人群消費金融市場狀況
6.1.1 人群屬性分布
6.1.2 市場消費能力
6.1.3 主要業務模式
6.1.4 市場發展空間
6.2 中國藍領人群消費金融行為分析
6.2.1 分期市場需求
6.2.2 分期市場現狀
6.2.3 平臺選擇偏好
6.2.4 用戶借貸行為
6.2.5 潛在用戶分期意愿
6.3 企業發展案例解析
6.3.1 企業發展概況
6.3.2 企業業務模式
6.3.3 風險控制策略
6.3.4 用戶審核機制
6.3.5 核心競爭力分析
6.3.6 未來發展趨勢
第七章 2018-2020年中國住房消費金融市場發展分析
7.1 國外住房消費金融模式經驗借鑒
7.1.1 互助合同型住房模式
7.1.2 強制儲蓄型住房模式
7.1.3 資本市場型住房模式
7.1.4 住房消費金融模式比較
7.2 中國住房消費金融市場發展狀況
7.2.1 市場相關概述
7.2.2 發展歷程分析
7.2.3 市場貸款余額
7.2.4 主要業務分析
7.2.5 抵押貸款風險
7.3 中國房貸市場運行發展狀況分析
7.3.1 個人房貸市場余額
7.3.2 房貸利率新政影響
7.3.3 房貸市場利率現狀
7.3.4 個人房貸市場結構
7.3.5 房貸市場發展趨勢
7.4 我國住房消費金融面臨的問題分析
7.4.1 住房金融支持方向問題
7.4.2 住房金融性質定位問題
7.4.3 住房金融頂層設計問題
7.4.4 住房消費信貸風險問題
7.5 我國住房消費金融市場的發展策略
7.5.1 完善我國社會保障制度
7.5.2 增加住房消費金融需求
7.5.3 建立良好住房信貸制度
7.5.4 開發創新型金融產品
7.5.5 加強金融風險監管
第八章 2018-2020年中國汽車消費金融市場發展分析
8.1 中國汽車消費金融市場概況
8.1.1 行業定義及行業分類
8.1.2 汽車消費金融產業鏈
8.1.3 汽車消費金融發展歷程
8.1.4 汽車消費金融發展基礎
8.1.5 汽車消費金融滲透率
8.1.6 汽車消費金融政策支持
8.2 2018-2020年中國汽車消費金融市場運行情況
8.2.1 汽車金融發展現狀
8.2.2 汽車金融主體分析
8.2.3 汽車金融資本市場
8.2.4 汽車金融案例分析
8.2.5 汽車金融發展趨勢
8.3 2018-2020年中國汽車金融企業注冊情況分析
8.3.1 企業注冊規模
8.3.2 企業區域布局
8.3.3 吊銷注銷情況
8.3.4 企業注冊資本
8.4 中國汽車金融市場主要參與主體
8.4.1 商業銀行
8.4.2 汽車金融公司
8.4.3 融資租賃公司
8.4.4 互聯網汽車金融
8.5 中國互聯網汽車消費金融用戶特征分析
8.5.1 用戶性別
8.5.2 用戶意愿
8.5.3 收入情況
8.5.4 付費方式
8.5.5 關注因素
8.5.6 還款情況
8.5.7 體驗滿意度
8.6 2018-2020年中國P2P車貸行業運行狀況
8.6.1 車貸平臺交易規模
8.6.2 車貸平臺平均收益率
8.6.3 車貸平臺平均借款期限
8.6.4 車貸平臺當前借款人數
8.6.5 車貸平臺出借人數
8.6.6 車貸平臺貸款余額
8.6.7 車貸平臺地域分布
8.7 中國汽車金融市場典型企業分析
8.7.1 長安汽車金融
8.7.2 德銀融資租賃
8.7.3 一汽汽車金融
8.7.4 中車信融融資租賃
8.7.5 福特汽車金融(中國)有限公司
8.7.6 大眾汽車金融(中國)有限公司
8.7.7 奇瑞徽銀汽車金融股份有限公司
8.8 中國汽車消費金融發展問題及對策分析
8.8.1 發展存在問題綜述
8.8.2 解決對策總體思路
8.8.3 加強政策支持引導
8.8.4 加強企業與銀行合作
8.8.5 建立良好征信體系
第九章 2018-2020年中國旅游消費金融市場運行狀況
9.1 中國旅游消費金融發展有環境分析
9.1.1 旅游產業基礎
9.1.2 居民消費升級
9.1.3 旅游消費擴張
9.1.4 民眾休閑環境
9.1.5 政策紅利釋放
9.2 中國旅游消費金融機構發展分析
9.2.1 傳統金融機構
9.2.2 在線涉旅電商
9.2.3 大型企業集團
9.2.4 企業發展動態
9.2.5 區域銀行布局
9.3 旅游消費金融發展制約因素
9.3.1 消費觀念普及尚需時日
9.3.2 監管政策缺失不容忽視
9.3.3 完善征信體系任重道遠
9.4 商業銀行旅游消費金融發展路徑
9.4.1 加快資源整合
9.4.2 加大產業融合
9.4.3 建立信用體系
9.4.4 建立風控體系
9.5 中國旅游消費金融未來趨勢
9.5.1 更完善的征信體系
9.5.2 更規范的監管體系
9.5.3 更健全的風控體系
第十章 2018-2020年中國消費金融其他熱點細分市場分析
10.1 醫療健康消費金融
10.1.1 行業發展環境
10.1.2 行業發展狀況
10.1.3 產業圖譜分析
10.1.4 核心商業模式
10.1.5 企業布局狀況
10.1.6 未來發展展望
10.2 零售領域消費金融
10.2.1 行業發展環境
10.2.2 行業發展狀況
10.2.3 行業用戶畫像
10.2.4 產業圖譜分析
10.2.5 企業業務布局
10.2.6 市場發展趨勢
10.3 教育分期
10.3.1 行業發展現狀
10.3.2 客戶群體分析
10.3.3 市場發展現狀
10.3.4 市場需求分析
10.3.5 市場發展格局
10.3.6 業務模式分析
10.3.7 典型貸款案例
10.4 信托消費金融
10.4.1 發展模式分析
10.4.2 交易結構分析
10.4.3 市場發展現狀
10.4.4 企業發展布局
10.4.5 發展困難挑戰
10.4.6 發展方向建議
10.4.7 未來發展趨勢
第十一章 2018-2020年中國消費金融公司發展分析
11.1 中國成立消費金融公司相關規定
11.1.1 消費金融公司成立狀況
11.1.2 消費金融公司設立條件
11.1.3 發起人(出資人)資質
11.1.4 消費金融公司設立階段
11.1.5 消費金融公司申報材料
11.2 中國消費金融公司發展狀況分析
11.2.1 公司性質分析
11.2.2 公司運營模式
11.2.3 公司業務特點
11.2.4 發展SWOT分析
11.3 持牌消費金融公司發展狀況
11.3.1 持牌消費金融公司主要分類
11.3.2 持牌消費金融公司競爭狀況
11.3.3 持牌消費金融公司經營現狀
11.3.4 持牌消費金融總司主要產品
11.3.5 持牌消費金融公司風險狀況
11.3.6 持牌消費金融公司風控對策
11.3.7 持牌消費金融公司發展展望
11.4 中國消費金融公司發展困境
11.4.1 市場需求力度不足
11.4.2 存在較大經營風險
11.4.3 消費金融利率較高
11.4.4 有效監管存在困難
11.5 中國消費金融公司發展對策
11.5.1 拓寬消費金融產品渠道
11.5.2 提升自身行業競爭能力
11.5.3 增加消費金融產品運用
11.5.4 增強電子商務平臺應用
第十二章 2018-2020年中國商業銀行消費金融服務發展
12.1 中國商業銀行消費金融發展狀況
12.1.1 國外商業銀行發展經驗借鑒
12.1.2 商業銀行消費金融發展現狀
12.1.3 商業銀行消費金融業務優點
12.1.4 商業銀行消費金融制約因素
12.1.5 商業銀行消費金融疫情機遇
12.2 大中型銀行消費金融發展分析
12.2.1 發展消費金融狀況
12.2.2 發展消費金融稟賦
12.2.3 發展消費金融策略
12.2.4 發展消費金融方向
12.3 中小銀行消費金融發展分析
12.3.1 發展消費金融的意義
12.3.2 發展消費金融的機遇
12.3.3 發展消費金融的戰略
12.4 中國商業銀行發展消費金融存在問題分析
12.4.1 消費金融產品單一
12.4.2 消費金融業務分散
12.4.3 缺乏個人征信體系
12.4.4 服務群體尚未完善
12.5 中國商業銀行發展消費金融意見建議
12.5.1 消費金融產品不斷發展
12.5.2 業務受眾范圍不斷擴大
12.5.3 加快征信體系建設完善
12.5.4 加強監管完善法律制度
第十三章 2018-2020年中國互聯網消費金融發展深度解析
13.1 中國互聯網消費金融相關概述
13.1.1 互聯網消費金融基本概念
13.1.2 互聯網消費金融產生原因
13.1.3 互聯網消費金融主要分類
13.1.4 互聯網消費金融運作流程
13.2 中國互聯網消費金融發展現狀分析
13.2.1 行業監管政策
13.2.2 行業發展現狀
13.2.3 市場發展規模
13.2.4 市場競爭狀況
13.2.5 場景化發展分析
13.2.6 發展模式分析
13.2.7 企業盈利狀況
13.2.8 未來發展趨勢
13.3 互聯網消費金融發展模式
13.3.1 電商類消費金融
13.3.2 垂直分期購平臺
13.3.3 銀行系互聯網金融
13.3.4 消費金融公司模式
13.4 中國互聯網消費金融發展面臨困境
13.4.1 觀念尚未深入人心
13.4.2 風險防范機制不足
13.4.3 征信體系發展不健全
13.4.4 行業主體競爭亂象
13.4.5 用戶信息安全問題
13.4.6 產品同質化嚴重
13.5 中國互聯網消費金融創新發展建議
13.5.1 加大觀念普及力度
13.5.2 完善風險管理機制
13.5.3 構建多元化征信體系
13.5.4 加強產品服務創新
第十四章 2018-2020年中國消費金融重點企業運營分析
14.1 捷信消費金融
14.1.1 企業基本概述
14.1.2 企業經營狀況
14.1.3 企業業務布局
14.1.4 ABS產品發行
14.1.5 發展經驗借鑒
14.2 招聯消費金融
14.2.1 企業基本信息
14.2.2 主營產品介紹
14.2.3 企業經營狀況
14.2.4 企業增資動態
14.3 馬上消費金融
14.3.1 企業基本信息
14.3.2 平臺獲客模式
14.3.3 放款資金來源
14.3.4 企業營收狀況
14.3.5 企業競爭優勢
14.3.6 產品創新規劃
14.3.7 企業戰略布局動態
14.4 螞蟻花唄
14.4.1 產品基本介紹
14.4.2 企業業務布局
14.4.3 產品發展優勢
14.4.4 產品業務模式
14.4.5 企業營收情況
14.4.6 企業業務拓展
14.4.7 企業發展動態
14.5 京東白條
14.5.1 產品基本介紹
14.5.2 產品支持場景
14.5.3 應用場景拓展
14.5.4 產品運營狀況
第十五章 中國消費金融行業投資發展分析
15.1 消費金融行業投資環境
15.1.1 行業投資時機
15.1.2 行業核心重點
15.1.3 行業驅動因素
15.2 消費金融行業投資機遇分析
15.2.1 科技促進消金公司轉型
15.2.2 持牌消費金融公司籌建
15.2.3 消費金融公司增資情況
15.3 消費金融行業投資關注要素
15.3.1 企業風控能力
15.3.2 金融機構場景
15.3.3 企業效率提升
第十六章 2020-2024年中國消費金融行業前景趨勢及發展預測
16.1 2018-2020年中國消費金融行業發展前景分析
16.1.1 市場前景廣闊
16.1.2 總體發展趨勢
16.1.3 市場競爭趨勢
16.1.4 業務發展趨勢
16.1.5 風險管理趨勢
16.1.6 未來發展趨勢
16.2 中投顧問對2020-2024年中國消費金融行業預測分析
16.2.1 2020-2024年中國消費金融行業影響因素分析
16.2.2 2020-2024年中國消費貸款規模(不包括房貸)預測

圖表目錄

圖表1 2015-2019年國內生產總值及其增長速度
圖表2 2015-2019年三次產業增加值占國內生產總值比重
圖表3 2020年GDP初步核算數據
圖表4 2015-2020年GDP同比增長速度
圖表5 2015-2020年GDP環比增長速度
圖表6 2015-2019年貨物進出口總額
圖表7 2019年貨物進出口總額及其增長速度
圖表8 2019年主要商品出口數量、金額及其增長速度
圖表9 2019年主要商品進口數量、金額及其增長速度
圖表10 2019年對主要國家和地區貨物進出口金額、增長速度及其比重
圖表11 2018年規模以上工業增加至同比增長速度
圖表12 2018年規模以上工業生產主要數據
圖表13 2018-2019年規模以上工業增加值增速(月度同比)
圖表14 2019年規模以上工業企業主要財務指標(分行業)
圖表15 2019-2020年規模以上工業增加值同比增長速度
圖表16 2020年規模以上工業生產主要數據
圖表17 2018-2019年全國固定資產投資(不含農戶)同比增速
圖表18 2019年三次產業投資占固定資產投資(不含農戶)比重
圖表19 2019年分行業固定資產投資(不含農戶)增長速度
圖表20 2019年固定資產投資新增主要生產與運營能力
圖表21 2019-2020年中國固定資產投資(不含農戶)同比增速
圖表22 消費金融行業中國人民銀行監管文件
圖表23 政策促進消費金融規范化、普惠化發展
圖表24 2018消費金融部分重要政策
圖表25 2018互聯網消費金融部分熱點事件
圖表26 部分消費金融公司受處罰情況
圖表27 2010-2019年實體經濟部門杠桿率及其分布
圖表28 2010-2019年金融部門杠桿率
圖表29 小額貸款公司分地區情況統計表
圖表30 2018年與2017年居民人均可支配收入平均數與中位數對比
圖表31 2018-2019年全國居民人均可支配收入平均數與中位數
圖表32 2020年居民人均可支配收入平均數與中位數
圖表33 2018年全國社會消費品零售總額月度同比增長
圖表34 2018年社會消費品零售總額主要數據
圖表35 2018-2019年社會消費品零售總額增速(月度同比)
圖表36 2019-2020年社會消費品零售總額分月同比增長速度
圖表37 2020年社會消費品零售總額主要數據
圖表38 2018年居民人均消費支出及構成
圖表39 2019年全國居民人均消費支出及構成
圖表40 2019年全國居民收支主要數據
圖表41 2019年城鄉居民收支主要數據
圖表42 2020年居民人均消費支出及構成
圖表43 2020年全國居民收支主要數據
圖表44 2020年城鄉居民收支主要數據
圖表45 2007-2019年居民各項貸款同比增速
圖表46 2009-2018中國消費金融行業發展歷程
圖表47 2016-2020年中國消費金融市場規模及滲透率
圖表48 2012-2019年我國消費貸款規模(不包括房貸)及同比增速
圖表49 消費信貸產經服務流程
圖表50 消費金融部分細分領域主要消費場景
圖表51 我國消費金融的業務模式及主要特點
圖表52 消費金融產業鏈
圖表53 消費金融資產類型
圖表54 消費金融資金端參與主體
圖表55 信托參與消費金融產品交易模式
圖表56 2018-2020年中國消費金融市場活躍用戶規模
圖表57 2020年消費金融應用活躍用戶規模Top10榜單
圖表58 2020年消費金融應用人均使用時長Top10榜單
圖表59 數據分析結構
圖表60 數據集市模型
圖表61 數據分析指標
圖表62 傳統風控模式局限性分析
圖表63 生物識別系統組成
圖表64 工商銀行消費金融智能實時反欺詐系統
圖表65 智能實時反欺詐監控規則及監控模型
圖表66 智能實時反欺詐柔性智能風控系統
圖表67 基于生物識別和大數據處理的套現識別系統
圖表68 反套現政策:基于機器學習技術的在線自動迭代風控體系
圖表69 金融科技在風控創新中的融合應用
圖表70 1949-2019年高等教育在學總規模和毛入學率
圖表71 普通本專科學生情況
圖表72 產業鏈圖譜
圖表73 三大類企業共塑大學生消費金融市場競爭格局
圖表74 2018年大學生使用過的消費金融的APP情況
圖表75 關注雙11人群分布
圖表76 螞蟻花唄與京東校園白條產品對比
圖表77 部分大學生分期消費平臺對比
圖表78 大學生消費金融市場與其他市場的差異性
圖表79 大學生群體消費特點
圖表80 年輕人消費金融方式偏好
圖表81 年輕人消費領域偏好
圖表82 年輕人城市分布情況
圖表83 愛又米(愛學貸)發展歷程及融資情況
圖表84 愛又米消費金融市場布局
圖表85 愛又米(愛學貸)業務模式
圖表86 藍領人群性別年齡分布
圖表87 藍領人群學歷分布
圖表88 藍領人群工作地點分布及人員主要輸入省份與輸出省份情況
圖表89 新時代藍領借錢對象
圖表90 藍領人群分年齡收入情況分布
圖表91 藍領消費需求分布
圖表92 新時代藍領消費占比
圖表93 藍領消費金融業務模式
圖表94 2018年藍領人群開銷狀況
圖表95 2018年藍領人群分年齡在線借款產品數
圖表96 2018年藍領人群分年齡段資金需求
圖表97 新時代藍領分期現狀與未來意向占比
圖表98 新時代藍領選擇分期機構關注點
圖表99 藍領人群獲取在線借款產品信息渠道分布
圖表100 新時代藍領最常購商品還款期限分布
圖表101 藍領人群借貸還款情況
圖表102 2018年藍領人群分年齡段在線借款主要顧慮
圖表103 買單俠業務模式圖解
圖表104 買單俠業務流程及風控要點
圖表105 買單俠風控模式VS傳統金融機構風控模式
圖表106 買單俠審核模式
圖表107 藍領垂直業務趨勢演進
圖表108 當代西方國家主要住房消費金融模式的特點比較
圖表109 2014-2020年個人住房貸款余額及增速
圖表110 一線城市采用LPR房貸新政報價情況
圖表111 2019-2020年lpr利率長期趨勢
圖表112 2014-2020年35重點城市首套房貸款平均利率和平均折扣
圖表113 2014-2020年35重點城市二套房貸款平均利率走勢
圖表114 2016-2020年35重點城市月度房貸利率上漲幅度
圖表115 2019-2020年全國首二套房貸款平均利率走勢
圖表116 2020年一線城市首套房貸款平均利率
圖表117 2020年二線城市首套房貸款平均利率
圖表118 2019年上市銀行個人住房貸款占貸款總額的比例(整體法)
圖表119 1998-2018年住戶部門宏觀杠桿率
圖表120 汽車金融的定義及分類
圖表121 汽車產業鏈環節及對應的汽車金融產品
圖表122 中國汽車產業鏈利潤結構
圖表123 國外成熟市場汽車產業鏈利潤結構
圖表124 中國汽車金融發展歷程
圖表125 2010-2019年中國汽車產量變化
圖表126 2010-2019年中國汽車銷量變化
圖表127 2015-2019年中國新能源汽車產量及增速
圖表128 2015-2019年中國新能源汽車銷量及增速
圖表129 2018-2019年中國汽車金融行業投融資情況
圖表130 2010-2019年全國汽車金融相關企業注冊量
圖表131 2019年全國汽車金融相關企業地域分布
圖表132 2020年汽車金融相關企業注冊量&吊銷注銷量
圖表133 全國汽車金融相關企業注冊資本分布
圖表134 汽車金融市場參與主體
圖表135 中國汽車消費金融市場份額
圖表136 美國汽車金融市場份額
圖表137 2018年14家汽車金融公司總資產及增速
圖表138 2018年所選部分汽車金融公司貸款余額及增速
圖表139 2018年所選部分汽車金融公司合同數量及增速
圖表140 2018年所選部分汽車金融公司營業收入及增速
圖表141 2018年所選部分汽車金融公司營業利潤/營業收入比
圖表142 2018年所選部分汽車金融公司凈利潤及增速
圖表143 2018年所選部分汽車金融公司凈利潤/營業收入比
圖表144 2018年所選部分汽車金融公司凈資產規模與凈資產收益率
圖表145 2017-2021年中國汽車融資租賃市場規模及預測
圖表146 汽車融資租賃公司商業模式
圖表147 不同類型汽車金融租賃公司競爭優勢對比
圖表148 中國汽車融資租賃行業SWOT分析
圖表149 中國互聯網汽車金融產業鏈圖譜
圖表150 中國互聯網金融主體類型分析
圖表151 2017-2019年中國互聯網汽車金融市場規模及預測
圖表152 互聯網汽車金融發展模式
圖表153 2019年中國互聯網汽車金融用戶性別分布
圖表154 2019年中國計劃購車網民互聯網汽車金融產品使用意愿
圖表155 2019年中國互聯網汽車金融用戶月收入分布
圖表156 2019年中國互聯網汽車金融潛在用戶意愿使用產品類型
圖表157 2019年中國互聯網汽車金融潛在用戶產品使用主要關注因素
圖表158 2019年中國互聯網汽車金融用戶還款時間
圖表159 2019年中國互聯網汽車金融用戶產品體驗滿意度
圖表160 2019年部分平臺車貸業務成交額排名
圖表161 2019年部分車貸平臺平均綜合利率排名
圖表162 2019年部分車貸平臺借款期限排名
圖表163 2019年部分重點車貸平臺借款人數排名
圖表164 2019年部分重點車貸平臺出借人數排名
圖表165 2019年部分重點車貸貸款余額排名
圖表166 車貸平臺地域分布
圖表167 一汽汽車金融產品特點
圖表168 重卡租賃標準產品
圖表169 重機租賃標準產品
圖表170 輕卡租賃標準產品
圖表171 輕卡租賃速貸產品
圖表172 客車業務標準產品
圖表173 2018年北京中車信融融資租賃有限公司營收情況
圖表174 股權結構圖
圖表175 2016-2019年福特汽車金融(中國)有限公司的債券概況
圖表176 奇瑞徽銀汽車金融股份有限公司債券概況
圖表177 2018年全國旅游及相關產業增加值
圖表178 2015-2020年全國居民人均消費支出
圖表179 2020年中國居民人均消費支出構成
圖表180 2018年中國各城市級別消費信心指數
圖表181 2019年全國出游力分布熱力圖
圖表182 2017-2019年中國旅游業重點政策匯總
圖表183 2018年中國部分地區旅游業政策匯總
圖表184 各大銀行推出的旅游信用卡
圖表185 各大商業銀行推出的旅游消費信貸業務
圖表186 我國部分消費金融公司
圖表187 2015-2022年中國在線旅游市場交易規模
圖表188 綜合性旅游消費金融服務
圖表189 各旅游電商平臺提供的旅游金融服務
圖表190 綜合性電商提供的旅游金融產品
圖表191 旅游消費金融產業鏈
圖表192 海航集團易生金服業務戰略發展軌跡
圖表193 醫療健康消費金融相關政策
圖表194 2015-2019年全國醫療衛生機構數
圖表195 部分熱門醫療美容項目價格
圖表196 中國醫療健康消費金融市場AMC模型
圖表197 2015-2019年醫療美容市場規模
圖表198 2018-2019年醫學整形APP用戶活躍規模變化情況
圖表199 2013-2018年中國醫療衛生機構口腔科急診人次(醫院)
圖表200 2013-2018年口腔專科醫院門診服務情況
圖表201 2015-2019年我國健身房市場規模及趨勢
圖表202 2015-2019年我國持有健身卡人數規模和發展趨勢情況
圖表203 醫療健康行業增長助推器
圖表204 醫療健康消費金融產業圖譜
圖表205 中國醫療健康消費金融市場重要伙伴與關鍵業務
圖表206 中國醫療健康消費金融市場價值定位與客戶關系
圖表207 中國醫療健康消費金融市場成本結構與收入來源
圖表208 百度有錢花核心優勢
圖表209 任買科技發展歷程
圖表210 醫療健康消費金融市場企業競爭趨勢
圖表211 醫療健康消費金融企業產品服務方向
圖表212 2019-2020年社會消費品零售總額分月同比增長速度
圖表213 2016-2018年部分電商公司單個活躍用戶年度營銷成本
圖表214 在線電商巨頭紛紛開始進行線下布局
圖表215 2014-2019年全國百家重點大型零售企業零售額增速
圖表216 實體零售企業布局線上業務
圖表217 零售業線上線下融合發展
圖表218 阿里巴巴智慧零售布局
圖表219 騰訊京東智慧零售布局
圖表220 蘇寧智慧零售布局
圖表221 部分網絡小貸公司相關信息表
圖表222 部分網絡小貸公司相關信息表
圖表223 部分網絡小貸公司股東類型統計
圖表224 部分網絡小貸公司實繳資本金統計
圖表225 部分網絡小貸公司注冊地統計
圖表226 持牌消費金融公司&網絡小貸公司主要成品構成
圖表227 助貸機構&P2P平臺主要成本構成
圖表228 部分零售消費金融公司用戶復借率變化情況
圖表229 2018-2019年部分零售消費金融公司研發投入
圖表230 2018-2019年部分零售消費金融公司機構資金占比
圖表231 零售消費金融市場參與者業務閉環體系
圖表232 2018-2019年消費金融APP活躍用戶數量
圖表233 零售消費金融用戶畫像
圖表234 零售消費金融產業圖譜
圖表235 阿里巴巴新零售業務布局
圖表236 螞蟻金服零售消費金融產品線
圖表237 蘇寧金融零售消費金融業務布局
圖表238 蘇寧金融零售消費金融業務閉環
圖表239 零售消費金融市場競爭趨勢
圖表240 傳統金融機構信貸和教育分期申請審批流程對比
圖表241 教育分期典型借貸模式
圖表242 常見信托消費金融交易結構
圖表243 服務型信托消費金融發展方向建議
圖表244 首批試點消費金融公司
圖表245 第二批試點消費金融公司名稱
圖表246 2010-2020年我國消費金融公司建設情況
圖表247 BAT類消費金融公司
圖表248 消費金融公司圖譜
圖表249 24家持牌消費金融公司綜合實力排行榜
圖表250 2018年持牌消費金融公司凈利潤及增長率
圖表251 2019年消費金融公司公示專利申請數量
圖表252 消費金融公司金融科技專利技術分布
圖表253 2019年消費金融工資資產規模狀況
圖表254 2019年消費金融公司經營狀況
圖表255 2019年持牌消費金融公司利潤變動情況
圖表256 銀行消費貸款額度
圖表257 2018-2019年六大國有銀行個人消費貸款情況
圖表258 互聯網消費金融定義及范圍
圖表259 互聯網消費金融的誕生
圖表260 互聯網消費金融分類
圖表261 互聯網消費金融發展的關鍵要素
圖表262 互聯網消費金融行業監管情況
圖表263 2012-2018年我國互聯網消費金融放貸規模統計及增長情況預測
圖表264 消費金融場景化的條件
圖表265 消費金融場景化的作用
圖表266 互聯網消費金融企業類型
圖表267 2017-2018年互聯網消費金融上市公司全年放款量統計
圖表268 互聯網消費金融
圖表269 電商類消費金融
圖表270 垂直分期購平臺分類
圖表271 銀行機構互聯網化
圖表272 消費金融公司
圖表273 捷信集團主要融資渠道
圖表274 捷信第三期個人消費貸款資產支持證券入池資金情況
圖表275 2018-2019年招聯消費金融公司經營狀況
圖表276 2018-2019年馬上消費金融公司經營情況
圖表277 螞蟻花唄發展歷程
圖表278 螞蟻金服消費金融業務線
圖表279 花唄業務模式
圖表280 2016-2018年螞蟻花唄核心業務數據
圖表281 京東白條發展歷程
圖表282 消費金融行業成長周期
圖表283 18-30歲人群提前消費意愿比例
圖表284 2018年消費金融公司設立情況
圖表285 2020年正在籌建的消費金融公司
圖表286 金融機構場景因素的影響作用
圖表287 中投顧問對2020-2024年中國消費貸款規模(不包括房貸)預測

消費金融是向各階層消費者提供消費貸款的現代金融服務方式,在提高消費者生活水平、支持經濟增長等方面發揮著積極的推動作用,在成熟市場和新興市場均已得到廣泛使用。消費金融業務有兩大提供商——專業消費金融公司及傳統的商業銀行。

以2016年為起跑線,中國消費金融行業開啟了“黃金十年”賽道。截至2018年12月,我國金融機構個人消費貸款余額由2013年的12.97萬億元增長至37.79萬億元,同比增長19.90%,年均復合增長率為23.84%。2019年1-10月,我國金融機構短期消費信貸規模升至9.60萬億元,即將突破10萬億大關。至2020年,我國消費金融市場規模將進一步放大至45萬億元,蘊含著巨大增長潛力。2019到2020年消費金融擴張將有所減緩,每年增速在8.7%左右,在此增速下,到2024年我國消費金融市場規模將達三萬億元。與此同時,我國消費金融行業也必將出現一定的整合和重組,可能會有一部分盈利表現差的非持牌機構乃至持牌公司退出市場。

目前,消費金融行業除了持牌消費金融機構,還有銀行、互聯網平臺、小貸公司以及P2P平臺等。各類機構競爭激烈,但各有優勢。比如互聯網平臺有自有流量和場景優勢,所以在獲客方面更有成本優勢;而持牌銀行系消費金融公司依托銀行股東,有更好的資金和風控優勢。由于互聯網系消費金融公司大多是通過其小貸公司進行展業,杠桿倍數較低,而持牌消費金融公司的杠桿倍數遠高于小貸公司。各類消費金融機構可以基于各自優勢,進行充分的合作。

2019年8月27日,國務院辦公廳發布的《關于加快發展流通促進商業消費的意見》指出,要加大金融支持力度,加大對新消費領域金融支持力度。2020年4月9日,為穩定和擴大汽車消費,促進經濟社會平穩運行,國家發改委等十一部門發布《關于穩定和擴大汽車消費若干措施的通知》。通知明確,鼓勵金融機構積極開展汽車消費信貸等金融業務,通過適當下調首付比例和貸款利率、延長還款期限等方式,加大對汽車個人消費信貸支持力度,持續釋放汽車消費潛力。2020年7月17日,《商業銀行互聯網貸款管理暫行辦法》正式施行。《辦法》對互聯網貸款進行了具體規范,并明確“除第六條個人貸款期限要求外,消費金融公司、汽車金融公司開展互聯網貸款業務參照本辦法執行”。對消費金融機構合規展業具有一定指導意義。

同時,伴隨著我國市場經濟的發展與國民生活水平的不斷提升,人們的消費水平不斷提升,也使得我國市場整體消費水準居于前列,在住房、通信、交通、娛樂、教育等各個領域的消費行為將進一步擴大,消費層級也逐漸向著發展型消費為主,市場需求也漸趨多元化和差異化,市場交易規模向縱深發展,由此可見,消費金融的市場發展前景極為廣闊。疫情期間熱門線下場景都受到擠壓,同時也催生了線上教育、互聯網醫療等大量線上場景的出現和發展。疫情過后,隨著部分流量重新回歸線下,線下場景的熱度也會慢慢恢復,但新生的新零售場景也將會留存下來,同時也將面臨著新一輪洗牌。

中投產業研究院發布的《2020-2024年中國消費金融行業深度調研及投資前景預測報告》共十六章。首先介紹了消費金融以及消費信貸等的概念、意義等,接著分析了消費金融行業的發展環境,然后重點剖析了中國消費金融行業的發展狀況及消費金融風控技術及創新應用。隨后,報告詳細解析了大學生和藍領人群消費金融市場狀況以及中國住房消費金融市場、汽車消費金融市場發展現狀,并對消費金融公司、商業銀行消費金融服務、互聯網消費金融以及重點企業進行了細致的透析。最后,對中國消費金融投資狀況、市場未來發展前景做出了科學的預測。

本研究報告數據主要來自于國家統計局、中國人民銀行、中國銀行監督委員會、中投產業研究院、中投產業研究院市場調查中心以及國內外重點刊物等渠道,數據權威、詳實、豐富,同時通過專業的分析預測模型,對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對消費金融行業有個系統深入的了解、或者想投資消費金融行業,本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

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