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2020-2024年中國征信行業深度調研及投資前景預測報告(上下卷)

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報告目錄內容概述 定制報告

第一章 征信行業相關概況
1.1 征信相關概念
1.1.1 征信的定義
1.1.2 征信行業產業鏈
1.1.3 征信業流程
1.2 征信的分類
1.2.1 按業務模式分
1.2.2 按服務對象分
1.2.3 按征信范圍分
1.3 征信的作用
1.3.1 防范信用風險
1.3.2 加強監管調控
1.3.3 揭示市場風險
1.3.4 提高信用意識
1.4 征信行業發展歷程
1.4.1 起步階段
1.4.2 發展階段
1.4.3 擴張階段
1.4.4 互聯網征信階段
第二章 2017-2019年國際征信行業發展分析
2.1 全球征信行業發展概述
2.1.1 全球征信業發展歷程
2.1.2 國外個人征信發展情況
2.1.3 發達國家信用體系特征
2.1.4 發達國家信用評級監管
2.2 美國
2.2.1 征信行業發展歷程
2.2.2 美國信用管理體系
2.2.3 美國征信系統結構
2.2.4 美國個人征信行業分析
2.2.5 對中國個人征信業的啟示
2.3 歐洲
2.3.1 歐洲征信模式分析
2.3.2 歐洲征信系統模式
2.3.3 歐盟相關政策影響
2.3.4 英國個人信用體系
2.3.5 德國社會信用體系
2.4 日本
2.4.1 日本征信系統發展歷程
2.4.2 日本征信體系發展特點
2.4.3 日本個人征信市場分析
2.4.4 日本企業征信市場結構
第三章 2017-2019年中國征信行業發展環境分析
3.1 宏觀經濟環境
3.1.1 國內生產總值
3.1.2 對外經濟分析
3.1.3 工業運行情況
3.1.4 固定資產投資
3.2 社會消費環境
3.2.1 人口規模與構成
3.2.2 居民收入水平
3.2.3 社會消費規模
3.2.4 居民消費水平
3.3 社會信用環境
3.3.1 政務誠信建設情況
3.3.2 司法公信建設情況
3.3.3 商務誠信建設情況
3.3.4 社會誠信建設情況
3.4 金融業發展環境
3.4.1 貨幣市場規模
3.4.2 債券市場運行
3.4.3 市場融資格局
3.4.4 銀行運行分析
第四章 2017-2019年中國征信行業發展分析
4.1 2017-2019年中國征信行業發展的促進因素
4.1.1 消費信貸高度發展
4.1.2 P2P爆雷情況頻發
4.1.3 數據來源逐步移動化
4.1.4 更多失信行為的認定
4.2 2017-2019年中國征信行業發展情況
4.2.1 征信系統規模
4.2.2 需求情況分析
4.2.3 發展格局分析
4.3 2017-2019年中國征信行業相關政策解析
4.3.1 行業法律法規
4.3.2 信息安全管理
4.3.3 行業自律公約
4.3.4 行業發展規劃
4.4 中國征信行業征信體系分析
4.4.1 征信體系介紹
4.4.2 金融征信體系
4.4.3 行政征信體系
4.4.4 商業征信體系
4.5 政府在征信體系建設中的作用
4.5.1 行業導向作用
4.5.2 行業發展需求
4.5.3 政府職能轉變
4.5.4 協調行業發展
4.5.5 保護公共利益
4.6 征信行業存在的問題及發展對策
4.6.1 市場制約因素
4.6.2 市場發展的短板
4.6.3 行業發展思路
4.6.4 拓展行業空間
第五章 2017-2019年中國企業征信行業發展分析
5.1 2017-2019年中國企業信用體系分析
5.1.1 企業信用體系現狀分析
5.1.2 小微企業信用體系現狀
5.1.3 小微企業信用制度的建設
5.2 2017-2019年中國企業征信行業發展情況
5.2.1 行業發展特征
5.2.2 市場主體分析
5.2.3 競爭情況分析
5.2.4 機構備案情況
5.3 企業征信對發展普惠金融的影響
5.3.1 促進農村普惠金融
5.3.2 提高企業風控能力
5.3.3 信用體系支撐發展
5.3.4 銀行發展普惠金融
5.4 中國企業征信行業發展問題及建議
5.4.1 產品價高質低
5.4.2 信用數據封鎖
5.4.3 加快立法工作
5.4.4 發揮政府作用
5.4.5 完善信用數據庫
第六章 2017-2019年中國個人征信行業發展分析
6.1 中國個人征信行業發展綜述
6.1.1 產業鏈分析
6.1.2 行業核心要素
6.1.3 行業商業模式
6.1.4 發展的必要性
6.2 2017-2019年中國個人征信行業運行情況
6.2.1 個人征信行業發展現狀
6.2.2 個人征信行業供給分析
6.2.3 個人征信行業需求分析
6.3 2017-2019年中國個人征信行業主體分析
6.3.1 原試點機構分析
6.3.2 百行征信的誕生
6.3.3 百行征信的價值
6.3.4 行業主體發展趨勢
6.4 個人征信市場存在的問題
6.4.1 供給與需求不足
6.4.2 法律體系不健全
6.4.3 監管體系不完善
6.4.4 權益侵害問題突出
6.5 個人征信市場發展的建議
6.5.1 健全市場法律體系
6.5.2 完善市場監管體系
6.5.3 建立市場培育機制
6.5.4 加強行業自律管理
第七章 2017-2019年中國互聯網征信行業發展分析
7.1 中國互聯網征信行業發展綜述
7.1.1 與傳統征信的區別
7.1.2 對傳統征信的沖擊
7.1.3 互聯網征信的特征
7.1.4 互聯網信用信息來源
7.2 互聯網金融對征信行業的促進作用
7.2.1 征信業務需求快速增長
7.2.2 征信機構類型更加多樣
7.2.3 信息征集范圍不斷擴大
7.2.4 征信服務產品更加豐富
7.3 2017-2019年互聯網金融征信發展情況
7.3.1 互聯網金融征信體系概述
7.3.2 互聯網金融征信需求分析
7.3.3 互聯網金融征信案例分析
7.3.4 互聯網金融征信發展建議
7.4 2017-2019年P2P行業征信情況分析
7.4.1 P2P行業現狀
7.4.2 行業征信狀況
7.4.3 平臺信批情況
7.5 2017-2019年大數據征信情況分析
7.5.1 大數據征信的應用
7.5.2 重塑互聯網征信風控體系
7.5.3 大數據征信案例分析
7.5.4 大數據征信面臨的問題
7.6 互聯網征信行業存在的問題
7.6.1 標準機制缺失
7.6.2 安全監管難題
7.6.3 線上數據難獲取
7.6.4 行業存在的風險
7.7 互聯網征信行業發展對策及建議
7.7.1 突破行業發展瓶頸
7.7.2 促進行業規范發展
7.7.3 行業風險防范措施
第八章 2017-2019年中國征信行業產業鏈分析
8.1 征信行業產業鏈概述
8.1.1 產業鏈介紹
8.1.2 數據供應商
8.1.3 征信機構
8.1.4 信息使用方
8.2 征信行業信息收集環節現狀
8.2.1 征信數據規模
8.2.2 征信信息特點
8.2.3 完善信息采集
8.2.4 開放信用信息
8.3 征信行業數據來源分析
8.3.1 數據來源渠道
8.3.2 個人數據來源
8.3.3 企業數據來源
8.3.4 央行征信數據
8.4 征信行業中游市場格局分析
8.4.1 主要征信機構類型
8.4.2 征信服務機構格局
8.4.3 企業征信機構格局
8.4.4 個人征信機構格局
第九章 2017-2019年征信行業下游應用市場分析
9.1 房屋信貸消費市場
9.1.1 商品房市場規模
9.1.2 房屋貸款規模
9.1.3 銀企房貸規模
9.1.4 貸款利率走勢
9.2 汽車信貸消費市場
9.2.1 市場發展態勢
9.2.2 汽車貸款規模
9.2.3 二手車貸款市場
9.2.4 互聯網汽車金融
9.2.5 市場發展潛力
9.3 信用卡消費市場
9.3.1 市場數量規模
9.3.2 市場競爭格局
9.3.3 業務競爭轉變
9.3.4 信用卡政策
9.3.5 征信帶來的影響
9.4 企業信貸市場
9.4.1 中國社會融資規模
9.4.2 主要企業融資渠道
9.4.3 企業融資問題現狀
9.4.4 企業融資難的成因
9.4.5 降低融資成本舉措
第十章 中國征信行業商業模式分析
10.1 征信行業商業模式概述
10.1.1 征信系統的結構
10.1.2 征信行為的流程
10.1.3 征信機構商業模式
10.1.4 商業模式創新案例
10.2 征信行業主要發展模式分析
10.2.1 公共征信模式
10.2.2 征信市場化模式
10.2.3 行業協會征信模式
10.2.4 商業模式對比分析
10.3 信用評分模型
10.3.1 模型開發的步驟
10.3.2 FICO信用分介紹
10.3.3 民企個人信用評分
10.3.4 創新應用大數據
10.4 中國征信行業發展模式選擇
10.4.1 征信模式選擇分析
10.4.2 以公共征信為主
10.4.3 逐步實現市場化
第十一章 2017-2019年征信行業重點區域分析
11.1 北京市
11.1.1 行業開啟自律監管
11.1.2 加快信用體系建設
11.1.3 中小企業信用指數
11.1.4 企業信用治理措施
11.1.5 個人信用評價制度
11.1.6 車檢機構征信制度
11.2 上海市
11.2.1 信用體系建設政策
11.2.2 企業開通查詢權限
11.2.3 自貿區信用信息管理
11.2.4 征信體系范圍擴大
11.2.5 社會信用條例實施
11.2.6 上海信用平臺建設
11.3 深圳市
11.3.1 兩大征信系統互通
11.3.2 征信體系范圍擴大
11.3.3 信用體系建設成績
11.3.4 公共信用信息管理辦法
11.4 重慶市
11.4.1 信用體系建設政策意見
11.4.2 首家企業征信機構成立
11.4.3 重慶信用體系建設成就
11.4.4 社會信用體系建設重點
11.5 廣東省
11.5.1 社會信用體系建設規劃
11.5.2 廣東企業環境信用評價
11.5.3 企業征信體系建設試點
11.5.4 數據庫+網絡平臺建設
11.5.5 廣州民間金融管理標準
11.5.6 佛山城市信用建設成績
11.6 浙江省
11.6.1 信用體系建設成就
11.6.2 信用聯動懲罰機制
11.6.3 信用體系建設規劃
11.6.4 公共信用信息條例
11.6.5 杭州推個人信用分
11.6.6 溫州“信用+”模式
11.7 山東省
11.7.1 個人征信體系擴容
11.7.2 青島個人信用建設
11.7.3 企業信用建設情況
11.7.4 信用體系建設規劃
11.8 其他地區
11.8.1 江蘇省
11.8.2 福建省
11.8.3 湖北省
第十二章 2017-2019年征信行業主要國際企業分析
12.1 鄧白氏(Dun & Bradstreet)
12.1.1 企業發展概況
12.1.2 企業經營狀況
12.1.3 信用評估產品
12.1.4 企業技術手段
12.2 環聯(Trans Union)
12.2.1 企業發展概況
12.2.2 2017年經營狀況
12.2.3 2018年經營狀況
12.2.4 2019年經營狀況
12.3 益博睿公司(Experian)
12.3.1 企業發展概況
12.3.2 2017財年經營狀況
12.3.3 2018財年經營狀況
12.3.4 2019財年經營狀況
12.4 艾可菲公司(Equifax)
12.4.1 企業發展概況
12.4.2 2017年經營狀況
12.4.3 2018年經營狀況
12.4.4 2019年經營狀況
第十三章 2017-2019年征信行業主要國內企業分析
13.1 上海資信有限公司
13.1.1 企業發展概況
13.1.2 公司組織結構
13.1.3 平臺發展狀況
13.1.4 征信系統研發
13.2 百行征信有限公司
13.2.1 企業發展概況
13.2.2 企業股權結構
13.2.3 企業市場角色
13.2.4 企業法律定位
13.3 北京中誠信征信有限公司
13.3.1 企業發展概況
13.3.2 企業發展歷程
13.3.3 企業產品介紹
13.3.4 企業盈利模式
13.3.5 企業發展優勢
13.4 考拉征信服務有限公司
13.4.1 企業發展概況
13.4.2 企業業務范圍
13.4.3 企業數據來源
13.4.4 主要產品分析
13.4.5 征信服務平臺
13.4.6 企業發展成果
13.5 鵬元征信有限公司
13.5.1 企業發展概況
13.5.2 企業征信產品
13.5.3 企業數據來源
13.6 其他企業
13.6.1 華夏國際信用集團
13.6.2 騰訊征信有限公司
13.6.3 芝麻信用管理有限公司
13.6.4 北京華道征信有限公司
13.6.5 深圳前海征信中心股份有限公司
第十四章 中國征信行業投資風險預警及策略建議
14.1 投資機遇分析
14.1.1 法律環境逐步完善
14.1.2 征信行業發展機遇
14.1.3 個人征信行業機遇
14.2 投資風險分析
14.2.1 信息異議風險
14.2.2 公眾信任風險
14.2.3 個人隱私風險
14.3 投資策略分析
14.3.1 區塊鏈+征信
14.3.2 互聯網+征信
14.3.3 數據庫+征信
第十五章 中國征信行業發展前景及趨勢預測
15.1 征信行業發展前景分析
15.1.1 征信行業前景展望
15.1.2 征信行業格局展望
15.1.3 征信機構發展展望
15.1.4 行業科技創新前景
15.2 中國征信行業發展趨勢分析
15.2.1 征信行業發展趨勢
15.2.2 征信行業細化發展趨勢
15.2.3 數據資源供給優化趨勢
15.2.4 行業應用場景延伸趨勢
15.2.5 個人征信市場發展趨勢
15.2.6 企業征信市場發展趨勢
15.3 中國征信市場發展規模預測
15.3.1 行業未來發展的影響因素
15.3.2 征信市場空間測算邏輯
15.3.3 個人征信市場空間預測
附錄
附錄一:征信業管理條例
附錄二:征信機構管理辦法
附錄三:社會信用體系建設規劃綱要(2014-2020年)
附錄四:關于進一步加強征信信息安全管理的通知

圖表目錄

圖表 征信行業產業鏈劃分
圖表 國內征信系統構成
圖表 按照不同模式的征信分類
圖表 中國征信行業發展歷程
圖表 2018年益佰利業務類型結構
圖表 美國征信業發展歷程
圖表 美國征信相關法律(一)
圖表 美國征信相關法律(二)
圖表 美國征信體系
圖表 美國征信涵蓋的內容
圖表 美國三大個人征信機構概況
圖表 美國個人征信體系產業鏈
圖表 FICO評分模型指標比重分布圖
圖表 法國公共征信模式
圖表 日本信用信息法律體系
圖表 日本征信行業發展階段
圖表 2014-2017財年JICC和CIC的經營情況
圖表 日本個人征信機構會員制作用機制
圖表 信息種類及存儲期限
圖表 FINE的作用機制
圖表 2017年TDB和TSR的基本情況
圖表 2014-2017財年TDB和TSR的經營情況
圖表 2017年TDB和TSR數據庫收錄的企業信用信息數量
圖表 2016-2018年國內生產總值增長速度(季度同比)
圖表 2018年按領域分固定資產投資(不含農戶)及其占比
圖表 2018年年末人口數量及構成
圖表 2019年與2018年居民人均可支配收入平均數與中位數對比
圖表 2018年全國社會消費品零售總額月度同比增長
圖表 2018年全國居民人均消費支出及其構成
圖表 2018年居民人均消費支出及構成
圖表 2013-2017年我國消費信貸規模及增速
圖表 2013-2017年中美消費信貸占GDP占比
圖表 2013-2017年我國P2P規模占消費信貸比重
圖表 2014-2018年國內P2P平臺數量分析
圖表 2014-2018年國內P2P當月問題平臺數量)
圖表 我國個人征信產業鏈
圖表 個人征信行業三大核心要素
圖表 2007-2017年中國央行征信中心人群覆蓋情況
圖表 2018年P2P網貸行業貸款余額TOP20平臺運營數據
圖表 全周期的資產質量信息服務價值
圖表 抵押貸款申請案例
圖表 AXIS平臺的集成學習建模框架
圖表 AXIS平臺資產包樣例的信用評分分布
圖表 AXIS平臺的資產篩選標準與傳統標準的比較
圖表 AXIS平臺的現金流測算模型框架
圖表 征信行業產業鏈
圖表 征信信息數據來源
圖表 征信信息個人數據來源
圖表 征信信息企業數據來源
圖表 2011-2017年中國汽車信貸市場規模
圖表 主要銀行信用卡發卡數量
圖表 信用卡活躍用戶市場份額
圖表 我國征信系統構成
圖表 公共征信模式
圖表 2016-2017年鄧白氏綜合收益表
圖表 2016-2017年鄧白氏分部資料
圖表 2016-2017年鄧白氏收入分地區資料
圖表 2017-2018年鄧白氏綜合收益表
圖表 2017-2018年鄧白氏分部資料
圖表 2017-2018年鄧白氏收入分地區資料
圖表 2018-2019年鄧白氏綜合收益表
圖表 2018-2019年鄧白氏分部資料
圖表 2018-2019年鄧白氏收入分地區資料
圖表 鄧白氏中國信用風險指數
圖表 鄧白氏風險水平示意圖
圖表 2016-2017年環聯綜合收益表
圖表 2016-2017年環聯分部資料
圖表 2016-2017年環聯收入分地區資料
圖表 2017-2018年環聯綜合收益表
圖表 2017-2018年環聯分部資料
圖表 2017-2018年環聯收入分地區資料
圖表 2018-2019年環聯綜合收益表
圖表 2018-2019年環聯分部資料
圖表 2018-2019年環聯收入分地區資料
圖表 2016-2017年益博睿公司綜合收益表
圖表 2016-2017年益博睿公司分部資料
圖表 2016-2017年益博睿公司收入分地區資料
圖表 2017-2018年益博睿公司綜合收益表
圖表 2017-2018年益博睿公司分部資料
圖表 2017-2018年益博睿公司收入分地區資料
圖表 2018-2019年益博睿公司綜合收益表
圖表 2018-2019年益博睿公司分部資料
圖表 2018-2019年益博睿公司收入分地區資料
圖表 2016-2017年艾可菲公司綜合收益表
圖表 2016-2017年艾可菲公司分部資料
圖表 2016-2017年艾可菲公司收入分地區資料
圖表 2017-2018年艾可菲公司綜合收益表
圖表 2017-2018年艾可菲公司分部資料
圖表 2017-2018年艾可菲公司收入分地區資料
圖表 2018-2019年艾可菲公司綜合收益表
圖表 2018-2019年艾可菲公司分部資料
圖表 2018-2019年艾可菲公司收入分地區資料
圖表 上海資信組織結構圖
圖表 百行征信有限公司股權結構
圖表 北京中北聯信用評估有限公司業務范圍
圖表 鵬元征信有限公司征信產品
圖表 征信行業價值
圖表 個人征信市場發展趨勢
圖表 行業未來發展的促進因素
圖表 行業未來發展的制約因素
圖表 中美人口對比
圖表 中美信用卡滲透率對比
圖表 中美消費信貸規模對比
圖表 中美信用人口覆蓋率對比
圖表 中美消費信貸規模對比

征信是指依法收集、整理、保存、加工自然人、法人及其他組織的信用信息,并對外提供信用報告、信用評估、信用信息咨詢等服務,幫助客戶判斷、控制信用風險,進行信用管理的活動。

改革開放以來,中國經濟社會經歷了前所未有的大發展。社會主義市場經濟框架逐步確立,多種所有制經濟得以共同發展,市場在資源配置中日益發揮基礎性作用,中國經濟更為廣泛和深刻地融入國際經濟之中。金融領域內,多層次的金融市場金融服務為實體經濟提供了有力的支撐。正是在這樣的背景下,市場、金融與信用緊密地聯系在一起,現代意義上的征信業應運而生。

2018年2月23日,央行發布信息,百行征信有限公司的個人征信業務獲得央行許可。這也是央行頒發的首張個人征信牌照,標志著國內個人征信行業打破了由政府主導的局面,向更加市場化、商業化的競爭模式轉變。2019年6月,我國征信系統累計收錄了9.9億自然人、2591萬戶企業和其他組織的有關信息,我國征信系統已成為世界上收錄人數最多的征信系統。

2013年,國務院出臺的《征信業管理條例》對整個征信行業做出了綱領性的規定,明確了監管部門、監管模式、參與者權力與義務等諸多內容。2018年5月,央行下發了《關于進一步加強征信信息安全管理的通知》,進一步加強金融信用信息基礎數據庫運行機構和接入機構征信信息安全管理。可以看到,隨著國家政策層面的重視以及市場需求的擴張,未來征信行業的發展前景可期。

中投產業研究院發布的《2020-2024年中國征信行業深度調研及投資前景預測報告》共十五章。首先介紹了征信行業的基本概念,接著分析了國際征信行業的發展情況及我國征信行業的發展背景環境,隨后報告重點對征信行業的運行現狀以及企業征信、個人征信及互聯網征信的發展現狀進行了詳盡的分析。然后報告分析了征信行業的產業鏈以及重點相關業務的運行情況。隨后,報告分析征信行業的商業模式以及重點區域的發展情況。最后,報告介紹了征信行業的國內外重點企業,并分析征信行業的投資前景及風險以及對行業的未來發展前景進行了預測。

本研究報告數據主要來自于國家統計局、銀監會、中國人民銀行、中投產業研究院、中投產業研究院市場調查中心以及國內外重點刊物等渠道,數據權威、詳實、豐富,同時通過專業的分析預測模型,對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對征信行業有個系統深入的了解、或者想投資征信行業,本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

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