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吉林市民營銀行申請籌建投資戰略分析報告

首次出版:2015年7月最新修訂:2019年7月交付方式:特快專遞(2-3天送達)

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報告目錄內容概述 定制報告

 

  (特別提示:中投顧問的研究與咨詢團隊正在為遼寧、貴州、江蘇、廣西、山西等數家公司提供籌建申設民營銀行的全套服務,其中為上市公司朗瑪信息及益佰制藥所做的方案已經上報銀監會,為大連籌建的中佳銀行方案已經成功上報銀監局,獲得客戶好評。中投顧問的專業團隊及合作單位,曾參與籌備前海微眾銀行、浙江網商銀行,其中為前海微眾銀行提供法律咨詢服務,參與浙江網商銀行提供信息化建設,并與上海華瑞銀行個人金融部有大量交流合作。有著大量實際操作經驗的作為支撐的研究報告,是您深入了解民營銀行的最佳工具。) 


第一章 民營銀行基本介紹
1.1 民營銀行理論基礎
1.1.1 概念界定
1.1.2 產生理論
1.1.3 設計形式
1.2 民營銀行基本特征
1.2.1 自主性
1.2.2 私營性
1.2.3 風險自擔
1.3 民營銀行顯著優勢
1.3.1 產權清晰
1.3.2 委托——代理的治理結構
1.3.3 經營與激勵機制靈活
1.3.4 商業化服務理念
1.3.5 信息和成本優勢
1.4 民營銀行典型模式
1.4.1 存量改革模式
1.4.2 增量擴張模式
1.4.3 互聯網金融改造模式
第二章 中國民營銀行基本發展現狀及前景
2.1 民營銀行申辦動機分析
2.1.1 高利差
2.1.2 企業價值上漲催化劑
2.1.3 企業金融化便利性
2.1.4 市場需求空間大
2.2 民營銀行籌建申辦現狀
2.2.1 發展進程
2.2.2 試點現狀
2.2.3 運營特點
2.2.4 申辦態勢
2.3 首批試點民營銀行運營情況
2.3.1 深圳前海微眾銀行
2.3.2 上海華瑞銀行
2.3.3 浙江網商銀行
2.3.4 溫州民商銀行
2.3.5 北京金城銀行
2.4 首批試點民營銀行特征剖析
2.4.1 區域分布特征
2.4.2 主發起人特征
2.4.3 股權結構設計
2.4.4 運營模式選擇
2.4.5 特色業務選擇
2.5 民營銀行市場空間分析
2.5.1 后續政策力度
2.5.2 目標市場容量
2.5.3 市場份額預測
第三章 吉林市申請設立民營銀行的綜合效應分析
3.1 民營銀行經濟效應
3.1.1 稅收乘數效應
3.1.2 產業乘數效應
3.1.3 消費帶動效應
3.2 民營銀行金融效應
3.2.1 健全金融市場主體
3.2.2 提高金融服務效率
3.2.3 盤活資金存量
3.2.4 引導民間借貸行為
3.2.5 緩解中小企業融資
3.2.6 打破國企金融壟斷
3.3 民營銀行社會效應
3.3.1 就業乘數效應
3.3.2 社會資本效應
3.3.3 社會安定效應
第四章 吉林市民營銀行申請設立的市場環境評估
4.1 吉林市區位環境分析
4.1.1 區域行政區劃
4.1.2 區域人口規模
4.1.3 公共服務水平
4.1.4 商業服務水平
4.2 吉林市經濟環境分析
4.2.1 地方生產總值
4.2.2 固定資產投資
4.2.3 支柱產業構成
4.2.4 產業發展趨勢
4.2.5 居民收入水平
4.3 吉林市民營經濟水平
4.3.1 民營經濟總量規模
4.3.2 民營產業結構分析
4.3.3 民間資本投資表現
4.3.4 民營企業出口貢獻
4.3.5 民營經濟稅收貢獻
4.4 吉林市金融市場容量
4.4.1 本地存貸款規模
4.4.2 居民儲蓄行為分析
4.4.3 居民消費信貸行為
4.4.4 居民信貸需求規模
4.4.5 中小微企業信貸行為
4.4.6 中小微企業金融需求
第五章 吉林市民營銀行申請設立的政策環境分析
5.1 國家層面政策環境
5.1.1 金融改革方案
5.1.2 金融支持政策
5.1.3 民資開放態度
5.1.4 申請設立態度
5.1.5 基礎保障政策
存款保險制度
5.2 地方政府層面政策環境
5.2.1 金融支持政策
5.2.2 申請設立態度
5.2.3 申請設立規劃
5.2.4 申請設立導向
5.3 試點民營銀行基本原則
5.3.1 純民資發起
5.3.2 自愿承擔風險
5.3.3 承諾股東接受監管
5.3.4 實行有限牌照
5.3.5 訂立生前遺囑
5.4 試點民營銀行設立監管標準
5.4.1 設立門檻
5.4.2 股東資質
5.4.3 股東性質
5.4.4 業務類型
5.4.5 公司治理
5.4.6 風險防范
5.4.7 股權轉讓
5.4.8 監管指標
5.5 民營銀行政策支持前瞻
5.5.1 國家層面
5.5.2 地方層面
第六章 吉林市民營銀行申請設立的可行性分析
6.1 吉林市民營銀行發展的SWOT分析
6.1.1 優勢分析(S)
6.1.2 劣勢分析(W)
6.1.3 機遇分析(O)
6.1.4 挑戰分析(T)
6.2 吉林市民營銀行市場競爭對手分析
6.2.1 國有銀行
6.2.2 股份制銀行
6.2.3 城市商業銀行
6.2.4 農村商業銀行
6.2.5 小額貸款公司
6.2.6 村鎮銀行
6.3 吉林市民營銀行投資可行性剖析
6.3.1 生存發展空間
6.3.2 創建優勢分析
6.3.3 設立時機分析
6.3.4 試點條件分析
第七章 吉林市民營銀行項目主發起人選擇
7.1 吉林市民營銀行投資主體類型
7.1.1 互聯網企業
7.1.2 電商企業
7.1.3 傳統實體企業
7.1.4 科技企業
7.2 吉林市民營銀行主發起人資質評估
7.2.1 資本實力
7.2.2 盈利能力
7.2.3 核心資源
7.2.4 競爭優勢
7.3 吉林市民營銀行股東結構設計
7.3.1 控股原則
7.3.2 持股比例
7.3.3 股權差異
7.3.4 股東數量
第八章 吉林市民營銀行項目發展模式選擇
8.1 試點民營銀行經營模式
8.1.1 小存小貸
8.1.2 大存小貸
8.1.3 公存公貸
8.1.4 特定區域存貸款
8.1.5 四類模式的比較
8.2 民營銀行未來可行模式探索
8.2.1 社區銀行模式
8.2.2 私人銀行模式
8.2.3 互聯網金融模式
8.2.4 其他潛在模式
第九章 吉林市民營銀行項目選址決策分析
9.1 民營銀行項目目標區域選擇
9.1.1 市(縣)經濟金融現狀
9.1.2 市(縣)產業發展情況
9.1.3 市(縣)信貸資金需求
9.1.4 市(縣)存款增長態勢
9.1.5 市(縣)經濟發展規劃
9.2 民營銀行物理網點設置關鍵要素
9.2.1 地理環境因素
9.2.2 人文經濟因素
9.2.3 經營環境因素
9.2.4 周邊競爭因素
9.3 民營銀行項目選址決策建議
9.3.1 建設地點
9.3.2 用地性質及權屬
9.3.3 土地現狀
9.3.4 選址意見
第十章 吉林市民營銀行申請籌建流程及關鍵材料
10.1 民營銀行籌建申請流程
10.1.1 主發起人自我戰略評價
10.1.2 主發起人項目論證
10.1.3 逐漸籌建項目組
10.1.4 編制/修訂申請材料
10.1.5 提交省銀監局審議
10.1.6 確定股東出資比例
10.1.7 確定高管團隊
10.1.8 確定議事規則
10.1.9 擬定公司章程及管理制度
10.1.10 銀行網點選擇
10.1.11 編制/提交開業核準材料
10.1.12 試營業/正式營業
10.2 民營銀行籌建申請材料
10.2.1 籌建申請書
10.2.2 可行性研究報告
10.2.3 籌建工作方案
10.2.4 公司恢復與處置計劃
10.2.5 公司章程
10.2.6 銀行資質的自我評估報告
10.2.7 征信報告匯編
10.2.8 其他相關材料
第十一章 吉林市民營銀行項目后期運營展望
11.1 民營銀行特色定位選擇
11.1.1 區域維度
11.1.2 客戶維度
11.1.3 產品維度
11.2 民營銀行目標客戶選擇
11.2.1 大中型企業客戶
11.2.2 小微企業客戶
11.2.3 個人客戶
11.2.4 三農客戶
11.3 民營銀行業務創新路徑
11.3.1 中小企業業務
11.3.2 小微金融業務
11.3.3 個人消費金融業務
11.3.4 互聯網金融業務
11.3.5 供應鏈金融業務
11.3.6 普惠金融業務
11.4 民營銀行公司治理戰略
11.4.1 產權結構
11.4.2 資本結構
11.4.3 制衡機制
11.4.4 激勵機制
11.4.5 信息披露制度
11.5 民營銀行風險控制策略
11.5.1 居民信任風險
11.5.2 行業間競爭風險
11.5.3 資本短缺風險
11.5.4 存款不足風險
11.5.5 內部人控制風險
11.5.6 道德風險
11.5.7 流動性風險
11.5.8 中小企業貸款風險
第十二章 中投顧問民營銀行項目成功案例介紹
12.1 朗瑪信息民營銀行項目
12.1.1 公司背景
12.1.2 公司業務范疇
12.1.3 公司投資標的及出資金額
12.1.4 公司民營銀行籌建申請一體化解決方案
12.1.5 公司民營銀行項目省級銀監局審批情況
12.1.6 公司民營銀行項目國家銀監局審批情況
12.2 益佰制藥民營銀行項目
12.2.1 公司背景
12.2.2 公司業務范疇
12.2.3 公司投資標的及出資金額
12.2.4 公司民營銀行籌建申請一體化解決方案
12.2.5 公司民營銀行項目省級銀監局審批情況
12.2.6 公司民營銀行項目國家銀監局審批情況
12.3  中投顧問民營銀行申請案例經驗總結
12.3.1  股東資質能力評估要點分析
12.3.2  戰略定位與市場定位要點分析
12.3.3  銀行業務定位與當地產業銜接的關鍵點分析
12.3.4  風險處置和恢復計劃要點分析

12.4  中投顧問民營銀行項目團隊背景
12.4.1 公司資質
12.4.2 團隊實力
12.4.3 項目經驗

圖表目錄

圖表1 民營銀行的內涵
圖表2 民營銀行設立的三種形式
圖表3 民營銀行的特征
圖表4 世界各國民營資本在銀行資本中所占的比重
圖表5 各國中小民營銀行發展模式和特點
圖表6 美國社區銀行特征
圖表7 匈牙利解決銀行業危機的方案
圖表8 匈牙利銀行重組計劃的財政成本
圖表9 中國金融體系圖示
圖表10 2014年國內生產總值季度增長情況
圖表11 2014年規模以上工業企業增加值月度增速情況
圖表12 2014年固定資產投資(不含農戶)月度增速情況
圖表13 2014年我國社會消費品零售總額月度增速情況
圖表14 2014年全國居民消費價格漲跌幅
圖表15 2006-2014年全國總人口及自然增長率走勢
圖表16 2014-2015年規模以上工業增加值同比增長速度
圖表17 2014-2015年固定資產投資(不含農戶)同比增速
圖表18 2014-2015年全國房地產開發投資增速
圖表19 2014-2015年社會消費品零售總額分月同比增長速度
圖表20 2014-2015年全國居民消費價格漲跌幅
圖表21 2014-2015年工業生產者出廠價格漲跌幅
圖表22 2014-2015年工業生產者購進價格漲跌幅
圖表23 中國現行的金融機構體系圖
圖表24 商業銀行的分類狀況
圖表25 2004-2014年我國銀行業與GDP增長速度關系
圖表26 2007-2013年我國銀行業收入結構趨勢
圖表27 2006-2013年我國銀行業利潤增長趨勢
圖表28 2013年銀行業金融機構資產負債情況表(法人)
圖表29 2014年銀行業金融機構資產負債情況表(法人)
圖表30 2015年銀行業金融機構主要指標(按月度)
圖表31 2014年全國城鄉居民收入和支出情況
圖表32 中國通商銀行創立之初的股份分布情況
圖表33 中國及美國民企申請銀行對比表
圖表34 部分申辦和參股民營銀行的相關企業信息
圖表35 各類參股企業的相關優勢
圖表36 2006-2012年泰隆銀行基本財務指標
圖表37 2006-2012年泰隆銀行資本充足率
圖表38 2010-2012年泰隆銀行凈利潤增速
圖表39 2006-2012年泰隆銀行凈息差與成本收入增速
圖表40 2006-2012年泰隆銀行存款規模及增速
圖表41 2011-2012年泰隆銀行人均指標對比
圖表42 樂天集團金融業務構建時間表
圖表43 樂天集團生態系統
圖表44 交叉銷售及協同效應在樂天集團內部提升作用
圖表45 樂天信用卡/銀行與集團協同及客戶拓展途徑
圖表46 樂天信用卡在高收益循環貸款及擔保服務占比情況
圖表47 樂天信用卡員工人數
圖表48 樂天信用卡與銀行資產證券化產品運作模式
圖表49 2009-2013年樂天銀行購買的樂天信用卡資產占比情況
圖表50 2010-2013年樂天銀行超級貸款余額
圖表51 2010-2013年樂天銀行存款結構
圖表52 五家民營銀行的股權結構對比
圖表53 已審批通過的民營銀行發起人主要財務指標
圖表54 已開業三家民營銀行的董事會、監事會構成情況
圖表55 2011-2013年小額貸款公司貸款余額增速
圖表56 2010-2013年小額貸款公司資本金情況
圖表57 各金融機構負債端結構
圖表58 各類金融機構杠桿倍數情況
圖表59 中國大中小企業劃分標準
圖表60 2014-2017年我國中小企業融資需求預測
圖表61 國內互聯網金融主要業務模式的市場規模
圖表62 2015年中國各類型金融投資產品的網民覆蓋率
圖表63 2015年中國互聯網金融投資金額占用戶總投資比重
圖表64 供應鏈金融的動產質押融資模式
圖表65 供應鏈金融的應收賬款融資模式
圖表66 供應鏈金融的保兌倉融資模式
圖表67 供應鏈金融與傳統融資方式的區別
圖表68 國有商業銀行貸款對象、金額、方式及利率
圖表69 股份制商業銀行貸款對象、金額、方式及利率
圖表70 城市商業銀行貸款對象、金額、方式及利率
圖表71 2008-2013年中國農村商業銀行總資產和稅后利潤情況
圖表72 農村信用社貸款對象、金額、方式及利率
圖表73 小額貸款公司目標客戶群
圖表74 小額貸款公司產品設計
圖表75 2013年小額貸款公司分地區情況統計表
圖表76 2014年小額貸款公司分地區情況統計表
圖表77 2015年小額貸款公司分地區情況統計表
圖表78 中投顧問對2015-2019年中國小額貸款公司新增貸款額預測
圖表79 中投顧問對2015-2019年中國小額貸款公司貸款余額預測
圖表80 2012年民生銀行股份結構
圖表81 2011-2013年民生銀行主要會計數據和財務指標
圖表82 2013年民生銀行非經常性損益項目及金額
圖表83 2012-2014年民生銀行主要會計數據和財務指標
圖表84 2014年民生銀行非經常性損益項目及金額
圖表85 2014-2015年民生銀行主要會計數據及財務指標
圖表86 2015年民生銀行非經常性損益項目及金額
圖表87 2013年民生銀行主營業務分地區情況
圖表88 2013年平安銀行股份結構
圖表89 2011-2013年平安銀行主要會計數據和財務指標
圖表90 2011-2013年平安銀行非經常性損益項目及金額
圖表91 2012-2014年平安銀行主要會計數據和財務指標
圖表92 2012-2014年平安銀行非經常性損益項目及金額
圖表93 2014-2015年平安銀行主要會計數據及財務指標
圖表94 2015年平安銀行非經常性損益項目及金額
圖表95 2013年平安銀行主營業務分地區情況
圖表96 2014年平安銀行主營業務分地區情況
圖表97 2012年紹興銀行股份結構
圖表98 2012年紹興銀行主要持股股東
圖表99 2011-2013年紹興銀行主要會計數據和財務指標
圖表100 2013年紹興銀行貸款投放前五位的行業分布及比例
圖表101 2013年紹興銀行貸款投放前五位的地區分布及比例
圖表102 2012-2014年紹興銀行主要會計數據及財務指標
圖表103 2014年紹興銀行貸款投放前五位的行業分布及比例
圖表104 2014年紹興銀行貸款投放前五位的地區分布及比例
圖表105 2012年泰隆銀行貸款股本結構
圖表106 2012-2013年泰隆銀行主要會計數據及財務指標
圖表107 2012-2013年泰隆銀行貸款分行業情況
圖表108 2013-2014年泰隆銀行主要會計數據和財務指標
圖表109 2013-2014年泰隆銀行貸款分行業情況
圖表110 2012年臺州銀行股份結構
圖表111 2011-2013年臺州銀行主要會計數據及財務指標
圖表112 2013年臺州銀行貸款分行業情況
圖表113 2012-2014年臺州銀行主要會計數據和財務指標
圖表114 2014年臺州銀行貸款分行業情況
圖表115 2012年稠州銀行股份結構
圖表116 2011-2013年稠州銀行主要會計數據
圖表117 2011-2013年稠州銀行主要財務指標
圖表118 2012-2013年稠州銀行貸款分行業情況
圖表119 2012-2014年稠州銀行主要會計數據
圖表120 2012-2014年稠州銀行主要財務指標
圖表121 2013-2014年稠州銀行貸款分行業情況
圖表122 2012-2013年稠州銀行貸款分地區情況
圖表123 2013-2014年稠州銀行貸款分地區情況
圖表124 2012年嘉興銀行股份變化情況
圖表125 2011-2013年嘉興銀行主要會計數據及財務指標
圖表126 2012-2013年嘉興銀行主營業務分部情況
圖表127 2012年嘉興銀行分支機構存款余額
圖表128 2012年民泰銀行股份結構
圖表129 2012-2013年民泰銀行主要會計數據及財務指標
圖表130 2013年民泰銀行貸款投放前五位行業及比例
圖表131 2013-2014年民泰銀行主要會計數據和財務指標
圖表132 2014年民泰銀行貸款投放前五位行業及比例
圖表133 2012年民泰銀行營業收入分業務種類情況
圖表134 2012年民泰銀行分支機構情況
圖表135 2012年民泰銀行分支機構情況(續)
圖表136 2012年湖州銀行股份結構
圖表137 2011-2013年湖州銀行主要會計數據和財務指標
圖表138 2013年湖州銀行貸款投放前五位的行業及比例
圖表139 2012-2014年湖州銀行主要會計數據和財務指標
圖表140 2014年湖州銀行貸款投放前五位的行業及比例
圖表141 2013年湖州銀行貸款投放前五位的地區及比例
圖表142 2014年湖州銀行貸款投放前五位的地區及比例
圖表143 2012年長江銀行前十名股東持股情況
圖表144 2013-2014年長江銀行主要會計數據和財務指標
圖表145 2013-2014年長江銀行貸款及墊款按行業分布情況
圖表146 2012年長江銀行主要分支機構情況
圖表147 《試點民營銀行監督管理辦法(討論稿)》相關細則

 

(特別提示:中投產業研究院的研究與咨詢團隊正在為遼寧、貴州、江蘇、廣西、山西等數家公司提供籌建申設民營銀行的全套服務,其中為上市公司朗瑪信息及益佰制藥所做的方案已經上報銀監會,為大連籌建的中佳銀行方案已經成功上報銀監局,獲得客戶好評。中投產業研究院的專業團隊及合作單位,曾參與籌備前海微眾銀行、浙江網商銀行,其中為前海微眾銀行提供法律咨詢服務,參與浙江網商銀行提供信息化建設,并與上海華瑞銀行個人金融部有大量交流合作。有著大量實際操作經驗的作為支撐的研究報告,是您深入了解民營銀行的最佳工具。) 

2013年以來國家出臺的一系列利好政策,正在點燃民營資本設立銀行的熱情。2015年6月,國務院辦公廳轉發銀監會《關于促進民營銀行發展的指導意見》。《指導意見》從準入條件、許可程序、穩健發展、加強監管等方面,對進一步推動民間資本依法發起設立中小型銀行等金融機構做出部署,標志著民營銀行受理全面開閘,民間資本進入銀行業的渠道和機構類型已全部開放。

源于高層持續釋放的積極信號,全國各地迅速掀起了民營銀行申辦的熱潮,廣東、北京、上海、江蘇等地的民營企業紛紛宣布要進軍民營銀行行業,爭相申請民營銀行牌照。根據《關于促進民營銀行發展的指導意見》,民營銀行的設立實施屬地監管,其籌建申請受理權和獲準開業審批權下放至地方銀監局,但其他環節仍然由銀監會把關。

當前,地方民營經濟已經發展到一定程度,成立民營銀行已經具備強大的股東群體和潛在的出資者。市場化程度高的民營銀行具有較高的金融服務效率和市場靈敏度,能夠適應不斷變化的市場發展需要。在實務操作中,與大型商業銀行嚴格的資格審查以及審批程序相比,民營銀行經營靈活,決策鏈條短,服務方便快捷,能夠更好地適應中小企業生產經營的特點。民營銀行與現有商業銀行實現互補發展,能夠為地方實體經濟特別是中小微企業、“三農”和社區,以及大眾創業、萬眾創新提供更有針對性、更加便利的金融服務,支持地方經濟平穩健康發展。

按照黨中央、國務院決策部署,地方政府在民營銀行籌建中應堅持社會主義市場經濟改革方向,遵循市場規律,在加強監管前提下,積極推動具備條件的民間資本依法發起設立中小型銀行等金融機構,提高審批效率,進一步豐富和完善銀行業金融機構體系,激發民營經濟活力。促進民營銀行依法合規經營、科學穩健發展,鼓勵民營銀行創新發展方式,提高金融市場競爭效能,增強對中小微企業、“三農”和社區等經濟發展薄弱環節和領域的金融支持力度,更好服務實體經濟。

中投產業研究院發布的《**省(市)民營銀行申請籌建投資戰略分析報告》,依托龐大的調研體系,結合科學的研究方法和分析模型,通過對**省(市)民營銀行業的綜合效應、環境評估,可行性分析、發起人選擇、、發展模式選擇、項目選址、籌建流程、后期運營、成功案例等方面進行細致深入的分析,幫助客戶全面把握該地區民營銀行籌建的投資機會及投資戰略。您或貴單位若有意參與該地區民營銀行申請籌建,本報告將是您不可或缺的重要工具。

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