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2019-2023年中國信用卡市場投資分析及前景預測報告(上下卷)

首次出版:2008年10月最新修訂:2019年7月交付方式:特快專遞(2-3天送達)

報告屬性:共337頁、30.1萬字、52個圖表下載目錄版權聲明

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報告目錄內容概述 定制報告

第一章 信用卡相關概述
1.1 信用卡的定義及分類
1.1.1 信用卡的由來
1.1.2 信用卡的定義
1.1.3 信用卡的分類
1.2 信用卡的功能與用途
1.2.1 信用卡的功能
1.2.2 信用卡的用途
1.3 信用卡的定位分析
1.3.1 貨幣比較
1.3.2 票據比較
1.3.3 借記卡比較
1.3.4 現金、支票比較
1.4 信用卡的盈利模式
1.4.1 利息收入
1.4.2 商戶回傭
1.4.3 年費收入
1.4.4 分期手續費
1.4.5 滯納金
1.4.6 取現手續費
第二章 2017-2019年銀行卡產業發展分析
2.1 2017-2019年世界銀行卡產業發展現狀
2.1.1 全球市場總況
2.1.2 美國市場變化
2.1.3 英國市場規模
2.1.4 韓國市場規模
2.1.5 俄羅斯市場規模
2.1.6 希臘市場規模
2.2 中國銀行卡產業發展綜述
2.2.1 發展歷程
2.2.2 產業現狀
2.2.3 市場化定價
2.2.4 清算市場分析
2.2.5 銀行芯片戰略
2.2.6 收費機制改革
2.3 2017-2019年中國銀行卡業務運行分析
2.3.1 市場發展規模
2.3.2 市場發展態勢
2.3.3 市場業務分析
2.4 中國銀行卡產業價值鏈分析
2.4.1 價值鏈構成
2.4.2 價值鏈應用
2.4.3 面臨問題
2.4.4 發展策略
2.5 中國銀行卡產業面臨的問題
2.5.1 市場主體矛盾
2.5.2 受理市場規范
2.5.3 市場監管問題
2.5.4 監管理念問題
2.5.5 其他問題分析
2.6 發展中國銀行卡產業的對策分析
2.6.1 加強制度建設
2.6.2 強化業務監管
2.6.3 加強風險防范
2.6.4 加快系統改造
2.6.5 完善協調機制
2.6.6 其他發展對策
第三章 2017-2019年全球信用卡產業發展分析
3.1 2017-2019年全球信用卡產業運行現狀
3.1.1 國際信用卡組織
3.1.2 消費信貸借鑒
3.1.3 政府作用分析
3.2 2017-2019年美國信用卡產業發展分析
3.2.1 產業發展現狀
3.2.2 商業模型分析
3.2.3 市場監管分析
3.2.4 監管政策動態
3.3 2017-2019年日本信用卡產業發展分析
3.3.1 市場規模現狀
3.3.2 信用卡消費信貸
3.3.3 交易安全問題
3.3.4 營銷策略分析
3.4 2017-2019年韓國信用卡產業發展分析
3.4.1 市場規模現狀
3.4.2 市場發展特點
3.4.3 市場監管分析
3.4.4 市場改革動態
3.5 2017-2019年其他國家信用卡發展分析
3.5.1 英國
3.5.2 法國
3.5.3 新加坡
3.5.4 澳大利亞
第四章 2017-2019年中國信用卡產業發展分析
4.1 中國信用卡產業發展綜述
4.1.1 行業發展歷程
4.1.2 行業產業鏈分析
4.1.3 行業地位分析
4.1.4 政策環境分析
4.1.5 大數據環境分析
4.2 2017-2019年中國信用卡產業發展分析
4.2.1 市場發展現狀
4.2.2 市場規模分析
4.2.3 市場份額分析
4.2.4 產業融合發展
4.3 中國信用卡行業業務對比分析
4.3.1 新增卡量對比
4.3.2 貸款余額對比
4.3.3 消費額對比
4.3.4 盈利收入對比
4.3.5 不良率對比
4.4 中國信用卡用戶消費行為分析
4.4.1 用戶特征分析
4.4.2 消費行為分析
4.4.3 管理行為分析
4.5 2017-2019年中國信用卡市場競爭分析
4.5.1 市場競爭態勢
4.5.2 行業標準競爭
4.5.3 市場競爭策略
4.5.4 品牌競爭策略
4.6 中國虛擬信用卡發展分析
4.6.1 虛擬信用卡的定義
4.6.2 虛擬信用卡的表現形式
4.6.3 互聯網時代虛擬信用卡的服務變革
4.7 中國信用卡業務服務創新分析
4.7.1 信用卡中心的服務創新
4.7.2 互聯網金融下信用卡服務創新
4.8 中國信用卡行業風險管理分析
4.8.1 風險種類
4.8.2 風險成因
4.8.3 風險防范
4.9 中國信用卡產業發展存在的問題
4.9.1 法律法規問題
4.9.2 使用率問題
4.9.3 惡性競爭問題
4.9.4 存在風險
4.9.5 盈利能力問題
4.9.6 其他問題分析
4.10 中國信用卡產業發展對策分析
4.10.1 出臺相關法律法規
4.10.2 制定營銷計劃
4.10.3 加強監管力度
4.10.4 設置風險監管機構
4.10.5 提升業務水平
4.10.6 業務轉型策略
第五章 2017-2019年信用卡細分市場分析
5.1 女性信用卡
5.1.1 市場競爭現狀
5.1.2 產品現狀盤點
5.1.3 流行趨勢分析
5.1.4 營銷存在難題
5.1.5 業務營銷策略
5.1.6 市場發展前景
5.2 大學生信用卡
5.2.1 市場消費影響
5.2.2 市場發展現狀
5.2.3 市場存在問題
5.2.4 風險及控制措施
5.2.5 市場經營策略
5.2.6 市場發展建議
5.3 聯名信用卡
5.3.1 種類及優勢
5.3.2 市場發展現狀
5.3.3 產品創新情況
5.3.4 國內發展問題
5.3.5 信用風險問題
5.3.6 產品發展策略
5.4 公務卡
5.4.1 概念及相關規定
5.4.2 基本特點分析
5.4.3 制度改革意義
5.4.4 運行狀況分析
5.4.5 發展現狀分析
5.4.6 啟動管理試點
5.4.7 業務發展難題
5.4.8 業務發展建議
5.5 其他信用卡
5.5.1 黑金信用卡
5.5.2 白金信用卡
5.5.3 主題類信用卡
5.5.4 旅游信用卡
5.5.5 汽車信用卡
5.5.6 航空信用卡
第六章 2017-2019年信用卡的市場營銷分析
6.1 信用卡市場營銷發展綜述
6.1.1 營銷的內容
6.1.2 營銷精細化
6.1.3 第三方影響
6.1.4 產品差異化
6.1.5 用戶體驗
6.2 信用卡營銷存在的問題
6.2.1 產品同質化
6.2.2 盈利空間狹隘
6.2.3 營銷形式雷同
6.2.4 品牌特色不鮮明
6.2.5 營業網點存在問題
6.3 信用卡的營銷模式分析
6.3.1 國內營銷模式
6.3.2 精準營銷模式
6.3.3 場景營銷模式
6.3.4 “互聯網+”營銷模式
6.3.5 DIY模式
6.4 信用卡的營銷策略分析
6.4.1 營銷氛圍的構建
6.4.2 產品的宣傳
6.4.3 客戶需求的挖掘
6.4.4 營銷技巧的運用
6.4.5 網點問題解決策略
6.4.6 其他營銷策略
第七章 2017-2019年五大國有商業銀行信用卡業務分析
7.1 中國工商銀行
7.1.1 公司簡介
7.1.2 信用卡業務經營現狀
7.1.3 信用卡互聯網化轉型
7.1.4 信用卡業務發展動向
7.2 中國建設銀行
7.2.1 公司簡介
7.2.2 信用卡業務經營現狀
7.2.3 信用卡業務發展動態
7.3 中國銀行
7.3.1 公司簡介
7.3.2 信用卡業務經營現狀
7.3.3 信用卡業務發展動向
7.4 中國農業銀行
7.4.1 公司簡介
7.4.2 信用卡業務經營現狀
7.4.3 信用卡業務發展動向
7.5 交通銀行
7.5.1 公司簡介
7.5.2 信用卡業務經營現狀
7.5.3 信用卡業務發展動向
第八章 2017-2019年中國主要股份制銀行信用卡業務分析
8.1 招商銀行
8.1.1 公司簡介
8.1.2 信用卡業務經營現狀
8.1.3 信用卡優缺點分析
8.2 中信銀行
8.2.1 公司簡介
8.2.2 信用卡業務經營現狀
8.2.3 信用卡業務發展動向
8.3 民生銀行
8.3.1 公司簡介
8.3.2 信用卡業務經營現狀
8.3.3 信用卡業務活卡率狀況
8.3.4 信用卡業務發展動向
8.4 平安銀行
8.4.1 公司簡介
8.4.2 信用卡業務經營現狀
8.4.3 信用卡業務發展動向
8.5 上海浦發銀行
8.5.1 公司簡介
8.5.2 信用卡業務經營現狀
8.5.3 信用卡業務發展動向
8.6 興業銀行
8.6.1 公司簡介
8.6.2 信用卡業務經營現狀
8.6.3 信用卡業務發展動向
8.7 光大銀行
8.7.1 公司簡介
8.7.2 信用卡業務經營現狀
8.7.3 信用卡業務發展動向
8.8 華夏銀行
8.8.1 公司簡介
8.8.2 信用卡業務經營現狀
8.8.3 信用卡業務發展動向
8.9 廣發銀行
8.9.1 公司簡介
8.9.2 信用卡的特點分析
8.9.3 信用卡業務經營現狀
8.9.4 “互聯網+”助力信用卡產業轉型
8.9.5 信用卡發展策略分析
第九章 2017-2019年中國信用卡市場非銀行類主體分析
9.1 中國銀聯
9.1.1 中國銀聯簡介
9.1.2 國內信用卡業務動態
9.1.3 國際信用卡業務拓展
9.2 Visa
9.2.1 組織簡介
9.2.2 經營狀況分析
9.2.3 在華信用卡業務動態
9.3 萬事達
9.3.1 組織簡介
9.3.2 經營狀況分析
9.3.3 新型信用卡動態
9.3.4 在華信用卡業務動態
9.4 美國運通
9.4.1 組織簡介
9.4.2 經營狀況分析
9.4.3 在華信用卡業務動態
9.5 JCB
9.5.1 公司簡介
9.5.2 信用卡業務動態
9.5.3 在華業務發展方針
第十章 中投顧問對信用卡產業發展趨勢預測
10.1 銀行卡產業未來發展趨勢及前景展望
10.1.1 產業發展趨勢
10.1.2 行業發展方向
10.2 信用卡產業未來發展趨勢及前景展望
10.2.1 業務發展趨勢
10.2.2 未來走向分析
10.2.3 高端市場展望
10.3 中投顧問對2019-2023年中國信用卡市場預測分析
10.3.1 中投顧問對中國信用卡市場發展因素分析
10.3.2 中投顧問對2019-2023年中國信用卡發卡量預測
10.3.3 中投顧問對2019-2023年中國信用卡授信總額預測
附錄
附件一:銀行卡業務管理辦法
附件二:銀行卡收單業務管理辦法
附件三:商業銀行信用卡業務監督管理辦法
附錄四:中國人民銀行關于信用卡業務有關事項的通知

圖表目錄

圖表 銀行卡刷卡手續費項目及費率上限
圖表 銀行卡刷卡手續費標準
圖表 上市銀行信用卡年費收費標準及優惠政策
圖表 上市銀行信用卡分期業務手續費收費標準
圖表 上市銀行信用卡滯納金收費標準
圖表 上市銀行信用卡取現手續費標準
圖表 2008-2017年中國銀行卡累計發卡量
圖表 2010-2017年中國銀行卡參透率
圖表 2008-2017中國銀行卡業務筆數
圖表 銀行卡產業價值鏈
圖表 2017年信用卡市場份額占比情況
圖表 2016年信用卡市場份額占比情況
圖表 各大銀行新增發卡量匯總(降序排列)
圖表 各大銀行累積發卡量匯總(累積發卡量降序排列)
圖表 各大銀行信用卡信貸余額詳情(降序排列)
圖表 各大銀行信用卡消費額(降序排列)
圖表 各大銀行信用卡業務收入及盈利狀況匯總
圖表 各大銀行信用卡不良情況
圖表 2016年信用卡持卡用戶年齡分布狀況
圖表 2016年信用卡持卡用戶性別分布狀況
圖表 2016年信用卡持卡用戶城鎮分布狀況
圖表 2016年信用卡持卡用戶地區分布情況:
圖表 2016年信用卡持卡用戶收入分布
圖表 2016年信用卡用戶持卡狀況
圖表 2016年銀行信用卡持卡量
圖表 2016年信用卡用戶月均消費金額占比
圖表 2016年信用卡用戶平均每月刷卡消費金額
圖表 2016年信用卡日常消費類型
圖表 2016年信用卡用戶日常消費支付方式
圖表 2016年用戶信用卡總額度
圖表 2016年持卡用戶申請信用卡提額方式
圖表 2016年信用卡用戶賬單管理方式
圖表 2016年持卡用戶信用卡還款方式
圖表 2016年信用卡用戶預期還款原因
圖表 汽車信用卡申請流程
圖表 直復營銷與傳統大眾營銷的比較
圖表 2015-2016年中國銀行的銀行卡發卡數量和交易額
圖表 平安銀行零售業務
圖表 2012-2016年平安信用卡發卡量
圖表 2012-2016年平安銀行信用卡交易金額
圖表 2012-2016年平安信用卡透支余額
圖表 平安信用卡不良率
圖表 2012-2016年興業信用卡發行量
圖表 2012-2016年興業信用卡交易金額
圖表 2012-2016年興業信用卡透資金額
圖表 2012-2016年華夏信用卡發行量
圖表 2014-2016年廣發銀行信用卡累計發卡量
圖表 2014-2016年廣發銀行信用卡透資余額
圖表 2014-2016年廣發銀行信用卡實現總收入
圖表 2016年美國運通第四季度及全年主要財務指標
圖表 中投顧問對2019-2023年中國信用卡累計發卡量預測
圖表 中投顧問對2019-2023年中國信用卡授信總額預測

信用卡進入中國基本上與中國的改革開放同時,但其后信用卡在中國的發展就一直落后于改革開放的步伐。從1995年到2000年的時間里,中國真正意義上的信用卡市場開始產生,并步入初步啟動階段。中國加入WTO后,面對中國信用卡市場開放趨勢的加速和外資金融機構的潛在競爭,國內主要商業銀行紛紛加大了在信用卡業務上的投入,中國信用卡市場開始進入實質性啟動階段。

2018年國內銀行卡的發卡量為78.3億張,較上一年增長11.4%。但是信用卡發卡量9.7億張,同比增速為22.8%。信用卡活卡率達到了73.2%,人均持卡量0.7張,兩項指標均處于歷史高位。

從中國信用卡發展狀況來看,同質化競爭依然激烈,但已經不再拘泥于同類產品定位上的競爭,而是上升到附加服務、貴賓禮遇的競爭,這就迫使部分信用卡產品必須根據問題,全面調整、全線升級。一些成熟的持卡人早已不受禮品等方式的迷惑,信用卡依托服務的優劣才是持卡人選擇產品的首要標準。優質的服務已經成為各類帶有服務性質機構增強競爭力的首要條件。從短期來看,服務升級能夠吸引更為成熟的持卡人;從長期來看,全面提升信用卡服務水平,進而拉動信用卡業務升級,才符合信用卡的發展趨勢。

雖然目前國內只有招行等為數不多的商業銀行在信用卡領域實現盈利,然而盈利的預期卻是相當誘人。中國信用卡市場依然是中國個人金融服務市場中成長最快的產品線之一,雖然行業經濟效益充滿挑戰,但受規模效益以及消費者支出增長的推動,盈利狀況趨向好轉,未來發展前景廣闊。

中投產業研究院發布的《2019-2023年中國信用卡市場投資分析及前景預測報告》共十章。首先介紹了信用卡的定義、分類、功能等,接著分析了國際國內銀行卡產業和信用卡產業的現狀,并具體介紹了女性信用卡、大學生信用卡、聯名信用卡、公務卡及其它信用卡的發展。隨后,報告對信用卡市場做了五大國有商業銀行信用卡業務分析、主要股份制銀行信用卡業務分析和非銀行類主體信用卡業務分析。最后,報告對中國信用卡市場的發展前景及趨勢進行了科學的預測。

本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國銀行業監督管理委員會、中投產業研究院、中投產業研究院市場調查中心、中國銀行業協會以及國內外重點刊物等渠道,數據權威、詳實、豐富,同時通過專業的分析預測模型,對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對信用卡市場有個系統深入的了解、或者想投資信用卡相關行業,本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

本報告目錄與內容系中投顧問原創,未經中投顧問書面許可及授權,拒絕任何形式的復制、轉載,謝謝!
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