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2019-2023年中國健康保險市場投資分析及前景預測報告(上下卷)

首次出版:2009年11月最新修訂:2019年4月交付方式:特快專遞(2-3天送達)

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報告目錄內容概述金融科技行業投資指南

第一章 健康保險相關概述
1.1 健康保險的定義及特征
1.1.1 國際健康險的定義
1.1.2 中國健康險的定義
1.1.3 健康保險基本特征
1.2 健康保險的產品類型
1.2.1 按照保障范圍分類
1.2.2 按照承保對象分類
1.2.3 按照保險屬性分類
1.2.4 按照給付方式分類
1.2.5 按照合同形式分類
1.3 健康險與一般壽險的區別
1.3.1 健康險自身的特殊性
1.3.2 健康險的核保差異
1.3.3 健康險的理賠差異
1.3.4 對定點醫院的管理
第二章 2017-2019年國際健康保險的發展
2.1 全球健康保險行業發展綜述
2.1.1 保險行業規模
2.1.2 各國保險密度
2.1.3 醫療保險制度
2.1.4 企業運作模式
2.1.5 行業發展變革
2.1.6 行業發展趨勢
2.2 全球互聯網健康保險發展平臺
2.2.1 企業健康保險平臺
2.2.2 個人保單管理平臺
2.2.3 保險業大數據平臺
2.2.4 其他技術創新公司
2.3 德國健康保險業發展狀況
2.3.1 德國醫療保障體系
2.3.2 法定健康保險制度
2.3.3 健康保險行業規模
2.4 美國健康保險業發展狀況
2.4.1 美國醫療保險體系
2.4.2 健康保險市場主體
2.4.3 健康保險行業規模
2.4.4 商業健康險發展狀況
2.4.5 商業健康險發展經驗
2.5 英國健康保險業發展狀況
2.5.1 英國醫療保險體系
2.5.2 國民健康服務水平
2.5.3 健康保險行業規模
2.6 其他國家
2.6.1 日本
2.6.2 韓國
2.6.3 新加坡
第三章 2017-2019年中國健康保險業發展環境分析
3.1 經濟環境
3.1.1 國際經濟形勢
3.1.2 國內經濟現狀
3.1.3 經濟轉型升級
3.1.4 宏觀經濟走勢
3.2 政策環境
3.2.1 健康保險行業利好政策
3.2.2 健康中國建設規劃綱要
3.2.3 商業健康保險發展意見
3.2.4 稅優健康保險管理辦法
3.2.5 商業健康保險個稅試點
3.2.6 健康保險管理辦法修訂
3.2.7 保險業十三五規劃綱要
3.3 社會環境
3.3.1 人口發展結構
3.3.2 居民消費水平
3.3.3 居民健康水平
3.3.4 醫療衛生費用
3.3.5 人口老齡化現狀
3.3.6 城鎮化發展加速
3.4 產業環境
3.4.1 保險行業運行狀況
3.4.2 保險行業資產規模
3.4.3 保險行業投資收益
3.4.4 保險企業保費收入
3.4.5 保險行業創新發展
第四章 2017-2019年中國健康保險發展分析
4.1 中國保險行業監管分析
4.1.1 行業監管部門
4.1.2 行業監管體系
4.1.3 行業監管任務
4.1.4 差異性監管新機遇
4.1.5 行業監管體制改革
4.1.6 行業強化監管趨勢
4.1.7 行業管理模式探索
4.2 健康保險的框架體系
4.2.1 社會醫療保險
4.2.2 長期護理保險制度
4.2.3 補充醫療保險
4.2.4 商業健康保險
4.3 中國健康保險行業發展綜述
4.3.1 行業發展階段
4.3.2 行業發展密度
4.3.3 市場供需分析
4.3.4 產業鏈的發展
4.3.5 行業經營模式
4.4 2017-2019年中國健康保險市場發展狀況
4.4.1 健康險收入規模
4.4.2 健康險賠付規模
4.4.3 健康險規模占比
4.4.4 健康險銷售結構
4.4.5 健康險險種結構
4.4.6 健康險公司布局
4.5 中國健康保險行業發展特點
4.5.1 健康險保費增速提升
4.5.2 健康險賠付效率上升
4.5.3 互聯網健康險發展提速
4.6 健康保險的風險因素與核保策略
4.6.1 商業健康險核保風險
4.6.2 社保補充的核保風險
4.6.3 健康保險的核保對策
4.7 中國健康保險發展問題分析
4.7.1 行業面臨挑戰
4.7.2 發展緩慢原因
4.7.3 行業存在問題
4.7.4 公司經營痛點
4.8 中國健康保險發展策略建議
4.8.1 行業整體發展對策
4.8.2 創新主體合作模式
4.8.3 專業化經營策略
4.8.4 提高內部管理水平
4.8.5 開發保險新產品
4.8.6 建立單獨監管體系
第五章 2017-2019年中國商業健康保險業分析
5.1 商業健康保險業概況
5.1.1 商業健康險基本介紹
5.1.2 商業健康險影響因素
5.1.3 商業健康險業務模式
5.1.4 在醫保體系中的作用
5.1.5 在醫保體系中的優勢
5.2 中國商業健康保險發展分析
5.2.1 產業鏈條介紹
5.2.2 產業生態結構
5.2.3 行業政策環境
5.2.4 總體發展態勢
5.2.5 市場競爭格局
5.2.6 消費市場調查
5.2.7 行業發展策略
5.2.8 新興科技支持
5.2.9 行業發展趨勢
5.3 中國健康保險2.0發展階段分析
5.3.1 健康保險2.0的概述
5.3.2 健康保險2.0的必要性
5.3.3 健康保險2.0的可行性
5.3.4 健康保險2.0的核心流程
5.3.5 健康保險2.0的發展展望
5.4 中國商業健康險的創新型公司分析
5.4.1 保險渠道/平臺類公司
5.4.2 健康險第三方服務公司
5.4.3 綜合類創新公司
5.5 中國商業健康保險發展指數分析
5.5.1 商業健康險指數
5.5.2 分性別發展指數
5.5.3 分區域發展指數
5.5.4 分學歷發展指數
5.5.5 分收入發展指數
5.6 農村商業健康保險市場的發展
5.6.1 市場需求分析
5.6.2 產品發展定位
5.6.3 行業發展策略
5.6.4 未來發展空間
5.7 中國商業健康保險業的戰略地位
5.7.1 健康保障的重要部分
5.7.2 獲得保障的必要補充
5.7.3 是提高健康水平保障
5.8 中國商業健康保險業面臨的問題及對策
5.8.1 市場制約因素
5.8.2 外部環境挑戰
5.8.3 主體地位欠缺
5.8.4 市場發展對策
5.8.5 企業發展路徑
5.8.6 產業發展戰略
5.8.7 稅收運作建議
5.8.8 轉型發展對策
5.8.9 發展措施建議
第六章 2017-2019年中國商業健康保險的經營管理分析
6.1 商業健康險的經濟性與贏利模式探討
6.1.1 從經濟學原理分析
6.1.2 社會管理功能分析
6.1.3 主要利潤來源分析
6.2 中國商業健康保險發展的模式分析
6.2.1 管理式醫療模式
6.2.2 結合式醫療模式
6.2.3 對兩種模式的評價
6.2.4 最優經營模式選擇
6.3 中國互聯網商業健康保險發展模式探索分析
6.3.1 互聯網保險業監管分析
6.3.2 互聯網健康險發展態勢
6.3.3 互聯網健康險發展創新
6.3.4 互聯網健康險案例分析
6.4 不同類別商業健康保險經營形式的對比
6.4.1 基本經營形式介紹
6.4.2 人保/財保公司經營
6.4.3 專業健康險公司經營
6.4.4 合作式健康保險組織
6.4.5 現行健康險經營形式
6.5 中國商業健康保險經營存在的問題和建議
6.5.1 內部經營痛點
6.5.2 外部聯動困難
6.5.3 經營措施建議
第七章 2017-2019年中國醫改與健康保險市場分析
7.1 2017-2019年中國醫療體制改革發展分析
7.1.1 醫療體制改革意見
7.1.2 醫療改革發展成就
7.1.3 醫療體制改革現狀
7.1.4 醫療體制改革方向
7.1.5 醫療體制改革重點
7.2 “十三五”醫療改革發展規劃剖析
7.2.1 醫療改革指導思想
7.2.2 構建分級診療體系
7.2.3 建立現代醫院制度
7.2.4 提高醫保制度作用
7.2.5 推進藥品保障改革
7.2.6 完善綜合監管制度
7.3 “十三五”深化醫改對健康保險市場的影響
7.3.1 商業健康險迅速增長趨勢
7.3.2 稅優健康險提升空間巨大
7.3.3 健康險發展的機遇及挑戰
7.4 商業健康保險在醫保體系中發揮作用分析
7.4.1 商業健康保險在醫保體系中的定位
7.4.2 推進商業健康險承辦基本醫療保險
7.4.3 商業健康險構建大健康產業生態圈
第八章 2015-2018年國內外健康保險行業重點企業分析
8.1 中國人壽保險股份有限公司
8.1.1 企業發展概況
8.1.2 經營效益分析
8.1.3 業務經營分析
8.1.4 財務狀況分析
8.1.5 核心競爭力分析
8.1.6 公司發展戰略
8.1.7 未來前景展望
8.2 中國平安保險(集團)股份有限公司
8.2.1 企業發展概況
8.2.2 經營效益分析
8.2.3 業務經營分析
8.2.4 業務運營動態
8.2.5 財務狀況分析
8.2.6 公司發展戰略
8.2.7 未來前景展望
8.3 新華人壽保險股份有限公司
8.3.1 企業發展概況
8.3.2 經營效益分析
8.3.3 業務經營分析
8.3.4 財務狀況分析
8.3.5 核心競爭力分析
8.3.6 未來前景展望
8.4 中國太平洋保險(集團)股份有限公司
8.4.1 企業發展概況
8.4.2 經營效益分析
8.4.3 業務經營分析
8.4.4 財務狀況分析
8.4.5 核心競爭力分析
8.4.6 未來前景展望
8.5 中國人民健康保險股份有限公司
8.5.1 企業發展概況
8.5.2 業務經營分布
8.5.3 企業經營狀況
8.5.4 企業主要業務
8.5.5 企業升級戰略
8.6 和諧健康保險股份有限公司
8.6.1 企業發展概況
8.6.2 企業經營狀況
8.6.3 在售產品類別
8.6.4 企業合作動態
8.7 昆侖健康保險股份有限公司
8.7.1 企業發展概況
8.7.2 企業經營狀況
8.7.3 業務發展布局
8.7.4 企業發展困境
8.7.5 產品動態分析
8.8 太保安聯健康保險股份有限公司
8.8.1 企業發展概況
8.8.2 企業經營狀況
8.8.3 企業產品試點
8.8.4 企業布局動態
第九章 中國健康保險業投資潛力分析
9.1 投資現狀
9.1.1 行業投資形勢
9.1.2 企業布局狀況
9.1.3 險企搶占市場
9.1.4 險資配置機遇
9.2 投資機會
9.2.1 健康險市場漸受重視
9.2.2 健康險投資政策良機
9.2.3 商業健康險市場需求
9.3 投資風險
9.3.1 行業外界風險
9.3.2 政策環境風險
9.3.3 產品自身風險
9.3.4 產品設計風險
9.4 投資建議
9.4.1 投資市場需求分析
9.4.2 投資風險防范策略
9.4.3 投資管理模式分析
第十章 中國健康保險市場發展前景及趨勢預測分析
10.1 中國健康保險業前景與趨勢分析
10.1.1 市場發展潛力
10.1.2 需求潛力分析
10.1.3 未來發展方向
10.1.4 業務發展趨勢
10.1.5 產品趨勢分析
10.2 中國健康保險技術發展趨勢
10.2.1 數據驅動發展
10.2.2 核心系統分割
10.2.3 創新技術應用
10.3 中國健康保險行業專業化發展路徑研究
10.3.1 健康保險行業發展路徑
10.3.2 商業保險專業經營分析
10.3.3 健康保險專業經營建議
10.4 中投顧問對2019-2023年中國健康保險行業預測分析
10.4.1 2019-2023年中國健康保險行業影響因素分析
10.4.2 2019-2023年中國保險保費收入預測
10.4.3 2019-2023年中國健康保險保費收入預測
附錄
附錄一:健康保險管理辦法(征求意見稿)
附錄二:個人稅收優惠型健康保險業務管理暫行辦法
附錄三:國務院關于加快發展現代保險服務業的若干意見
附錄四:國務院關于促進健康服務業發展的若干意見
附錄五:國務院辦公廳關于加快發展商業健康保險的若干意見
附錄六:中國保險業發展“十三五”規劃綱要
附錄七:“十三五”深化醫藥衛生體制改革規劃

圖表目錄

圖表1 2016-2017年全球保險業保費總收入
圖表2 2016-2017年全球壽險保費收入
圖表3 2016-2017年全球非壽險保費收入
圖表4 不同醫療體制下商業健康險重要性區別
圖表5 海外其他技術創新公司部分代表
圖表6 參加法定健康保險患者支付的醫療費用標準
圖表7 德國商業健康保險規模及保險行業增長情況
圖表8 美國保險體系
圖表9 發達國家公共保險制度
圖表10 美國18歲以下兒童的健康保險保障情況
圖表11 美國18至64周歲成人健康保險保障情況
圖表12 美國老年醫療保障計劃登記比率及2015年地區分布
圖表13 美國商業健康保險規模、在壽險業務中占比及增長情況
圖表14 美國私人部門員工所在公司提供健康保險比例
圖表15 美國私人部門員工所在公司提供健康保險比例
圖表16 美國私人部門員工自付保費比例
圖表17 美國私人部門不同保險覆蓋比例繳費對比
圖表18 英國國民健康服務支出及GDP占比
圖表19 英國健康險(及意外險)業務在保險行業中的占比情況
圖表20 韓國健康保險管理運作體系運行模式
圖表21 健康險相關支持政策(一)
圖表22 健康險相關支持政策(一)
圖表23 《中國保險業發展“十三五”規劃綱要》中醫療健康險相關內容
圖表24 2017年年末人口數量及構成
圖表25 2017年全國居民人均消費支出及其構成
圖表26 2018年居民人均消費支出及構成
圖表27 2016-2017年全國衛生健康總費用
圖表28 2010-2018年中國城鎮化率走勢圖
圖表29 2018年原保險保費相關數據
圖表30 2018年壽險公司保費情況
圖表31 2018年產險公司保費情況
圖表32 2018年壽險公司保費情況
圖表33 我國健康保險體系的構成
圖表34 健康險發展分為三個階段
圖表35 2009-2017年我國健康險深度、密度水平
圖表36 健康險不同經營模式對比
圖表37 三個角度切入管理式醫療保險
圖表38 我國健康險原保費收入變化趨勢
圖表39 2018年人身、產險公司健康險保費占比圖示
圖表40 2018年健康險個、團客戶保費占比
圖表41 2018年健康險分大類險種保費占比圖示
圖表42 2018年健康險分大類險種保費增速圖示
圖表43 2016-2018年人身險公司護理險保費規模圖示
圖表44 2018年人身險公司健康險業務統計表
圖表45 2018年產險公司健康險業務統計表
圖表46 人身險公司健康險個、團客戶保費占比圖示
圖表47 產險公司健康險個、團客戶保費占比圖示
圖表48 2018年以來健康險保費增速穩步提升
圖表49 保險公司的健康險內部經營痛點
圖表50 保險公司與醫療服務機構合作模式
圖表51 不同業務模式盈利能力對比
圖表52 中國商業健康險產業鏈
圖表53 中國商業健康保險產業鏈圖譜
圖表54 中國商業健康險的生態大圖
圖表55 我國商業健康保險發展相關政策
圖表56 健康險經營公司市場集中度情況
圖表57 中國健康保險滿意度調查
圖表58 中國關于世界衛生組織定義的健康人群占比
圖表59 渠道/平臺類創新公司
圖表60 健康險第三方服務公司
圖表61 保險創新賽道其他值得關注公司
圖表62 健康、保障維度得分兩年對比
圖表63 中國商業健康保險發展指數二級指標得分
圖表64 中國商業健康保險發展指數(分性別)
圖表65 中國商業健康保險發展指數(分區域)
圖表66 中國商業健康保險發展指數(分學歷)
圖表67 中國商業健康保險發展指數(分收入)
圖表68 農村保險的概念示意圖
圖表69 健康保險無差異效用曲線圖
圖表70 2015-2018年中國人壽保險股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表71 2015-2018年中國人壽保險股份有限公司營業收入及增速
圖表72 2015-2018年中國人壽保險股份有限公司凈利潤及增速
圖表73 2016-2017年中國人壽保險股份有限公司保險業務收入按險種分析
圖表74 2015-2018年中國人壽保險股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表75 2015-2018年中國人壽保險股份有限公司凈資產收益率
圖表76 2015-2018年中國人壽保險股份有限公司資產負債率水平
圖表77 2015-2018年中國人壽保險股份有限公司運營能力指標
圖表78 2015-2018年中國平安保險(集團)股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表79 2015-2018年中國平安保險(集團)股份有限公司營業收入及增速
圖表80 2015-2018年中國平安保險(集團)股份有限公司凈利潤及增速
圖表81 2016-2017年中國平安保險(集團)股份有限公司壽險及健康險業務保費收入
圖表82 2016-2017年中國平安保險(集團)股份有限公司財產保險業務保費收入
圖表83 平安健康險增速狀況
圖表84 2015-2018年中國平安保險(集團)股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表85 2015-2018年中國平安保險(集團)股份有限公司凈資產收益率
圖表86 2015-2018年中國平安保險(集團)股份有限公司資產負債率水平
圖表87 2015-2018年中國平安保險(集團)股份有限公司運營能力指標
圖表88 2015-2018年新華人壽保險股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表89 2015-2018年新華人壽保險股份有限公司營業收入及增速
圖表90 2015-2018年新華人壽保險股份有限公司凈利潤及增速
圖表91 2016-2017年新華人壽保險股份有限公司保險業務收入按險種分析
圖表92 2015-2018年新華人壽保險股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表93 2015-2018年新華人壽保險股份有限公司凈資產收益率
圖表94 2015-2018年新華人壽保險股份有限公司資產負債率水平
圖表95 2015-2018年新華人壽保險股份有限公司運營能力指標
圖表96 2015-2018年中國太平洋保險(集團)股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表97 2015-2018年中國太平洋保險(集團)股份有限公司營業收入及增速
圖表98 2015-2018年中國太平洋保險(集團)股份有限公司凈利潤及增速
圖表99 2016-2017年中國太平洋保險(集團)股份有限公司主營業務分產品
圖表100 2015-2018年中國太平洋保險(集團)股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表101 2015-2018年中國太平洋保險(集團)股份有限公司凈資產收益率
圖表102 2015-2018年中國太平洋保險(集團)股份有限公司資產負債率水平
圖表103 2015-2018年中國太平洋保險(集團)股份有限公司運營能力指標
圖表104 2015-2016年人保健康綜合收益表
圖表105 2015-2016年人保健康分部資料
圖表106 2016-2017年人保健康綜合收益表
圖表107 2016-2017年人保健康分部資料
圖表108 和諧健康保險公司在售產品目錄
圖表109 昆侖健康歷年保費收入、市場份額
圖表110 行業保險資金配置比例
圖表111 以客戶為中心、家庭為單位的健康險生態閉環
圖表112 健康險平臺
圖表113 創新技術應用于健康險
圖表114 中投顧問對2019-2023年中國保險保費收入預測
圖表115 中投顧問對2019-2023年中國健康保險保費收入預測

中國對健康保險的定義為:以被保險人的身體為保險標的,保證被保險人在疾病或意外事故所致傷害時的費用或損失獲得補償的一種人身保險。隨著國家醫療體制改革的深入推進,健康保險的服務領域不斷拓寬,除了專業健康保險業務外,還涉足于城鎮職工補充醫療保險、新型農村合作醫療補充醫療保險及城鎮居民補充醫療保險等。

我國健康保險產業自20世紀80年代出現以來不斷發展,但現階段我國社會保障制度還處于較低發展水平,人們在多種醫療需求中產生的一些費用是目前社會保障體系無法給予的,而商業健康保險對此進行了很好的補充,保障了人們的切實利益,也是其最大的競爭優勢。

截止到2018年底,中國健康險業務原保險保費收入5448.13億元,同比增長24.12%,增速提升幅度較大。2018年健康險業務賠款和給付1744.34億元,同比增長34.72%;2018年保險業賠款和給付支出同比增長近10%,其中健康險保障賠付增幅最快,超過了30%。

近年來,《關于加快發展商業健康保險的若干意見》、《關于加快發展現代保險服務業的若干意見》、《關于實施商業健康保險個人所得稅政策試點有關征管問題的公告》等政策的出臺,為健康保險的發展奠定了堅實的政策基礎,未來健康險市場空間巨大。2019年5月13日,國家醫保局會同財政部印發了《關于做好2019年城鄉居民基本醫療保障工作的通知》,要求全面建立統一的城鄉居民醫保制度。

2018年7月26日,中國保險行業協會發布的《中國商業健康保險問題研究及政策建議課題研究報告》指出,隨著我國人口老齡化、人民健康需求不斷上升,商業健康保險市場將繼續呈現良好的發展勢頭。以2012年-2017年間的保費收入五年復合增長率38%為依據,預計到2020年健康保險市場規模將超過萬億元。

中投產業研究院發布的《2019-2023年中國健康保險市場投資分析及前景預測報告》共十章。首先介紹了健康保險的定義、分類、特征等,接著分析了國際國內健康保險市場的現狀,并詳細介紹了商業健康保險業的發展及其經營管理。隨后,報告對醫改與健康保險市場做了分析,以及對健康保險重點企業運營狀況和投資潛力進行了分析。最后,報告對健康保險市場的未來前景與發展趨勢進行科學的預測。

本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國保險監督管理委員會、中投產業研究院、中投產業研究院市場調查中心、中國保險行業協會以及國內外重點刊物等渠道,數據權威、詳實、豐富,同時通過專業的分析預測模型,對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對健康保險市場有個系統深入的了解、或者想投資健康保險,本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

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