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2019-2023年中國網上銀行市場投資分析及前景預測報告

首次出版:2008年9月最新修訂:2019年7月交付方式:特快專遞(2-3天送達)

報告屬性:共269頁、21.2萬字、78個圖表下載目錄版權聲明

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報告目錄內容概述 定制報告

第一章 網上銀行相關概述
1.1 網上銀行的概念及分類
1.1.1 網上銀行的定義
1.1.2 網上銀行的分類
1.1.3 網上銀行業務介紹
1.1.4 網上銀行產生發展的動力與基礎分析
1.2 網上銀行的特點及優勢
1.2.1 網絡銀行的基本特點
1.2.2 網上銀行的優勢
1.2.3 網上銀行與傳統銀行的比較優勢
1.3 網上銀行的服務功能
1.3.1 網上銀行提供的服務類別
1.3.2 網上銀行基礎服務
1.3.3 網上銀行衍生服務
1.4 網上銀行與傳統銀行的區別
1.4.1 銷售渠道不同
1.4.2 服務存在差異
1.4.3 業務范圍不同
1.5 網上銀行對社會經濟產生三大影響
1.5.1 促進商務創新
1.5.2 推動經濟活動虛擬化
1.5.3 使基礎貨幣虛擬化變為可能
第二章 2017-2019年世界網上銀行的發展
2.1 2017-2019年國外網上銀行發展概述
2.1.1 國外網上銀行業發展歷史
2.1.2 國外網絡銀行業務范圍淺析
2.1.3 全球網上銀行滲透率概況
2.1.4 發達國家網絡銀行與我國對比簡析
2.1.5 外國典型網絡銀行特色業務分析
2.2 國外網絡銀行的發展模式分析
2.2.1 大銀行的網絡銀行發展模式
2.2.2 社區銀行的網絡銀行發展模式
2.2.3 純網絡銀行的發展模式
2.2.4 對我國的啟示
2.3 美國
2.3.1 美國網絡銀行發展的主要特點
2.3.2 美國網上銀行業務用戶分類概況
2.3.3 美國使用網銀交易用戶比例劇增
2.3.4 美國消費者對網上銀行滿意度高
2.4 歐洲
2.4.1 歐洲網上銀行使用率分析
2.4.2 英國網銀用戶占成年網民半數
2.4.3 法國網上銀行市場發展迅猛
2.4.4 德國網絡銀行市場發展迅速
2.5 亞洲
2.5.1 韓國網上銀行發展突飛猛進
2.5.2 日本網絡銀行采用的安全措施
2.5.3 香港網上銀行服務種類概況
2.5.4 臺灣網絡銀行發展概況
第三章 2017-2019年中國網上銀行的發展
3.1 中國網上銀行發展概述
3.1.1 我國網上銀行的產生及發展特點
3.1.2 我國網絡銀行的業務范疇介紹
3.1.3 中國網上銀行發展狀況綜述
3.1.4 中國網上銀行發展面臨的生存環境
3.1.5 網絡銀行在現代金融市場扮演重要角色
3.2 2017-2019年中國網上銀行發展現狀
3.2.1 2016年中國網上銀行發展狀況
3.2.2 2017年中國網上銀行發展狀況
3.2.3 2018年中國網上銀行發展狀況
3.3 網銀與現代金融組織理論發展綜述
3.3.1 淺析金融組織的經濟學
3.3.2 透析不完全信息與金融組織理論的框架
3.3.3 網絡銀行組織的理論解讀
3.3.4 現代金融組織理論的發展動力及機理
3.4 中小銀行開展網上銀行業務分析
3.4.1 首家小企業網上銀行開始運營
3.4.2 發展網上銀行業務能提升中小銀行競爭力
3.4.3 中小銀行開展網上銀行業務具有特殊優勢
3.4.4 中小銀行開展網上銀行業務的定位與策略探討
3.5 網上銀行的全面收費分析
3.5.1 國有四大銀行引領網上銀行進入收費時代
3.5.2 網上銀行收費標準透析
3.5.3 我國網上銀行掀起漲價風波
3.5.4 網上支付收費惹爭議
3.6 2017-2019年網上銀行發展存在的問題
3.6.1 我國網絡銀行業務發展與國外的差距
3.6.2 我國網上銀行發展面臨的主要障礙
3.6.3 阻礙中國網上銀行發展的四大因素
3.6.4 制約我國網上銀行業務發展的瓶頸分析
3.7 2017-2019年網上銀行發展的對策
3.7.1 網絡銀行業務的整體發展策略
3.7.2 促進中國網上銀行發展的對策
3.7.3 我國網絡銀行深層次發展戰略分析
3.7.4 淺析金融機構開展網上銀行業務的運作策略
第四章 網上銀行的用戶分析
4.1 個人網上銀行的使用狀況
4.1.1 調查背景
4.1.2 主要使用人群
4.1.3 主要了解渠道
4.1.4 發展的關鍵因素
4.2 個人網上銀行的用戶特征透析
4.2.1 使用率與滲透率
4.2.2 用戶細分
4.2.3 用戶特征
4.2.4 用戶上網時長分布
4.3 個人網上銀行用戶調查
4.3.1 個人網銀用戶屬性
4.3.2 個人網銀用戶行為特征
4.3.3 個人網銀用戶偏好及滿意度
第五章 網上銀行的安全與風險分析
5.1 淺析網上銀行的安全性
5.1.1 網上銀行的安全問題思考
5.1.2 銀行交易系統的安全性分析
5.1.3 網絡通訊的安全性探討
5.1.4 客戶的安全意識分析
5.2 美國網上銀行面臨的風險及控制
5.2.1 九大風險
5.2.2 風險管理
5.2.3 內部控制
5.2.4 技術策略
5.2.5 其他方面
5.3 中國發展網上銀行存在的風險
5.3.1 從技術角度分析
5.3.2 從業務角度分析
5.3.3 從法律角度分析
5.4 探索網上銀行的風險控制體系
5.4.1 宏觀層面的風險控制
5.4.2 中觀層面的風險控制
5.4.3 微觀層面的風險控制
5.5 網上銀行的風險管理探討
5.5.1 內涵保證的管理
5.5.2 外延保證的管理
第六章 2017-2019年網上銀行的監管分析
6.1 全球網上銀行的監管概況
6.1.1 世界網銀的法律定義和分類
6.1.2 世界網銀的法律實施和安全保障
6.1.3 世界網銀的監管方式和監管內容
6.1.4 世界網銀的消費者權益保護
6.1.5 世界網銀的監管層次和監管模式
6.2 中國網上銀行監管的現狀分析
6.2.1 我國網上銀行監管制度體系已基本建立
6.2.2 目前網上銀行監管體制已不適應業務發展實踐
6.2.3 對網上銀行的風險監管不足
6.2.4 對網上銀行信息披露監管不足
6.3 中央銀行網上銀行監管體系的建設
6.3.1 央行在制定網銀監管體制中面臨的難題
6.3.2 央行實施網上銀行監管的主要內容
6.3.3 央行完善網上銀行監管體制的對策
6.4 中國網上銀行法律監管制度的缺陷
6.4.1 機構型監管體制導致網上銀行監管出現真空
6.4.2 網上銀行監管法律體系不健全
6.4.3 監管目標缺乏對客戶合法權益的保護
6.4.4 市場準入條件模糊
6.5 完善網上銀行監管體制的對策分析
6.5.1 我國網上銀行監管制度完善的宗旨
6.5.2 我國網上銀行監管制度完善的具體措施
6.5.3 我國網上銀行法律監管制度的完善對策
第七章 2017-2019年開展網銀服務的各大銀行分析
7.1 中國銀行股份有限公司
7.1.1 企業簡介
7.1.2 2017-2019年中國銀行經營狀況分析
7.1.3 中國銀行個人網上銀行服務內容
7.1.4 中行網上銀行個人業務實行新方案
7.1.5 中國銀行網上銀行跨越式發展
7.2 中國工商銀行股份有限公司
7.2.1 企業簡介
7.2.2 2017-2019年工商銀行經營狀況分析
7.2.3 工行網上銀行發展動態
7.3 中國建設銀行股份有限公司
7.3.1 企業簡介
7.3.2 2017-2019年建設銀行經營狀況分析
7.3.3 建設銀行個人網上銀行的功能介紹
7.3.4 建行網上銀行發展動態
7.3.5 建設銀行的網銀安全性透析
7.4 中國農業銀行股份有限公司
7.4.1 企業簡介
7.4.2 2017-2019年農業銀行經營狀況分析
7.4.3 農業銀行網上銀行業務的五大特點
7.4.4 農行網上銀行業務加快發展
7.5 招商銀行股份有限公司
7.5.1 企業簡介
7.5.2 2017-2019年招商銀行經營狀況分析
7.5.3 招商銀行網上銀行業務綜述
7.5.4 招行網上個人銀行有效客戶超千萬
7.6 交通銀行股份有限公司
7.6.1 企業簡介
7.6.2 2017-2019年交通銀行經營狀況分析
7.6.3 交通銀行網上銀行發展現狀及展望
7.6.4 交通銀行企業網上銀行業務介紹
第八章 2017-2019年網上銀行市場競爭與營銷分析
8.1 2017-2019年網上銀行市場競爭概況
8.1.1 網上銀行的生存競爭環境透析
8.1.2 網上銀行成為中外銀行業拓展熱土
8.1.3 網上銀行為境外銀行開拓中國市場帶來契機
8.1.4 國內網上銀行競爭劣勢
8.1.5 網上銀行的競爭策略探討
8.2 網上銀行的營銷環境透析
8.2.1 宏觀環境
8.2.2 微觀環境
8.2.3 SWOT分析
8.3 網上銀行的市場定位及發展戰略
8.3.1 客戶群體的細分
8.3.2 目標市場定位
8.3.3 營銷戰略選擇
8.4 網上銀行的整合營銷分析
8.4.1 網銀成為銀行業整合營銷的重要手段
8.4.2 網銀業開展整合營銷的必要性
8.4.3 整合營銷的戰略價值解析
8.4.4 網上銀行整合營銷的目標及其原理探討
第九章 網上銀行的法律環境分析
9.1 網上銀行的相關法律法規
9.1.1 中華人民共和國中國人民銀行法
9.1.2 網上銀行業務管理暫行辦法
9.1.3 電子銀行業務管理辦法
9.1.4 中華人民共和國銀行業監督管理法
9.1.5 中華人民共和國電子簽名法
9.2 網上銀行的相關法律問題
9.2.1 網上銀行的市場準入條件
9.2.2 網上貸款的相關法律
9.2.3 電子簽名的法律效力問題
9.2.4 網上銀行的稅收征管法規
9.3 網上支付面臨的法律環境
9.3.1 淺析網上支付手段的法律效力
9.3.2 電子支票的法律效力分析
9.3.3 電子現金的法律地位探討
9.3.4 網上支付違法活動的懲罰規定
9.4 網上銀行業務糾紛的政策法規
9.4.1 歸責原則
9.4.2 民事責任
第十章 中投顧問對網上銀行的發展前景與趨勢分析
10.1 網上銀行的市場前景展望
10.1.1 網上銀行發展前景廣闊
10.1.2 中國網銀市場將迎來穩定的增長時期
10.1.3 未來中國網上銀行發展的動力
10.1.4 網上銀行將成為未來中小銀行發展突破口
10.1.5 中投顧問對2019-2023年中國網上銀行市場規模預測
10.2 網上銀行的未來發展趨勢探討
10.2.1 網絡銀行的六大發展趨向
10.2.2 我國網上銀行的理財業務比重將逐漸提高
10.2.3 未來網絡銀行將逐步向虛擬銀行轉變

圖表目錄

圖表 全球網上銀行滲透率Top10
圖表 美國不同年齡網民網上賬戶的分類情況
圖表 美國消費者對各項網上服務的滿意度
圖表 歐洲主要國家網上銀行使用情況
圖表 2015-2016年中國網上銀行交易規模及增長情況
圖表 2016年中國網上銀行交易份額
圖表 2016-2017年中國網上銀行交易規模及增長情況
圖表 2017年中國網上銀行交易份額
圖表 中國主要金融服務類媒體月度覆蓋人數趨勢
圖表 中國企業網上銀行市場份額(基于交易量)
圖表 中國部分銀行電子銀行產品升級動態
圖表 農行網上銀行業務收費標準
圖表 個人網上銀行TOP5品牌的用戶滲透率
圖表 個人網上銀行的使用群體
圖表 個人網上銀行用戶的區域分布
圖表 個人網上銀行用戶的年齡分布
圖表 個人網上銀行用戶的性別比例
圖表 個人網上銀行用戶的婚姻狀況
圖表 個人網上銀行用戶的學歷分布
圖表 個人網上銀行用戶的職業分布
圖表 個人網上銀行用戶的周上網時間分布
圖表 2015-2018年中國銀行總資產及凈資產規模
圖表 2015-2018年中國銀行營業收入及增速
圖表 2015-2018年中國銀行凈利潤及增速
圖表 2017年中國銀行主營業務分行業、產品、地區
圖表 2015-2018年中國銀行營業利潤及營業利潤率
圖表 2015-2018年中國銀行凈資產收益率
圖表 2015-2018年中國銀行短期償債能力指標
圖表 2015-2018年中國銀行資產負債率水平
圖表 2015-2018年中國銀行運營能力指標
圖表 中行個人網上銀行系統統一限額人民幣
圖表 中行企業網上銀行系統統一限額人民幣
圖表 2015-2018年工商銀行總資產及凈資產規模
圖表 2015-2018年工商銀行營業收入及增速
圖表 2015-2018年工商銀行凈利潤及增速
圖表 2017年工商銀行主營業務分行業、產品、地區
圖表 2015-2018年工商銀行營業利潤及營業利潤率
圖表 2015-2018年工商銀行凈資產收益率
圖表 2015-2018年工商銀行短期償債能力指標
圖表 2015-2018年工商銀行資產負債率水平
圖表 2015-2018年工商銀行運營能力指標
圖表 2015-2018年建設銀行總資產及凈資產規模
圖表 2015-2018年建設銀行營業收入及增速
圖表 2015-2018年建設銀行凈利潤及增速
圖表 2017年建設銀行主營業務分行業、產品、地區
圖表 2015-2018年建設銀行營業利潤及營業利潤率
圖表 2015-2018年建設銀行凈資產收益率
圖表 2015-2018年建設銀行短期償債能力指標
圖表 2015-2018年建設銀行資產負債率水平
圖表 2015-2018年建設銀行運營能力指標
圖表 2015-2018年農業銀行總資產及凈資產規模
圖表 2015-2018年農業銀行營業收入及增速
圖表 2015-2018年農業銀行凈利潤及增速
圖表 2017年農業銀行主營業務分行業、產品、地區
圖表 2015-2018年農業銀行營業利潤及營業利潤率
圖表 2015-2018年農業銀行凈資產收益率
圖表 2015-2018年農業銀行短期償債能力指標
圖表 2015-2018年農業銀行資產負債率水平
圖表 2015-2018年農業銀行運營能力指標
圖表 2015-2018年招商銀行總資產及凈資產規模
圖表 2015-2018年招商銀行營業收入及增速
圖表 2015-2018年招商銀行凈利潤及增速
圖表 2017年招商銀行主營業務分行業、產品、地區
圖表 2015-2018年招商銀行營業利潤及營業利潤率
圖表 2015-2018年招商銀行凈資產收益率
圖表 2015-2018年招商銀行短期償債能力指標
圖表 2015-2018年招商銀行資產負債率水平
圖表 2015-2018年招商銀行運營能力指標
圖表 2015-2018年交通銀行總資產及凈資產規模
圖表 2015-2018年交通銀行營業收入及增速
圖表 2015-2018年交通銀行凈利潤及增速
圖表 2017年交通銀行主營業務分行業、產品、地區
圖表 2015-2018年交通銀行營業利潤及營業利潤率
圖表 2015-2018年交通銀行凈資產收益率
圖表 2015-2018年交通銀行短期償債能力指標
圖表 2015-2018年交通銀行資產負債率水平
圖表 2015-2018年交通銀行運營能力指標
圖表 中投顧問對2019-2023年中國網上銀行市場規模預測

網上銀行又稱網絡銀行、在線銀行,是指銀行利用Internet技術,通過Internet向客戶提供開戶、銷戶、查詢、對帳、行內轉帳、跨行轉帳、信貸、網上證券、投資理財等傳統服務項目,使客戶可以足不出戶就能夠安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及個人投資等。一般來說網上銀行的業務品種主要包括基本業務、網上投資、網上購物、個人理財、企業銀行及其他金融服務。
近年來,我國傳統商業銀行提供的網絡銀行業務已經有了較快的發展,特別是招商銀行更是在國內同行業中遙遙領先。而且,其網絡銀行業務已經初步形成了比較完備的體系,而且業務分類和市場定位日益清晰和成熟。比如,工行、建行和招行的業務都包括了個人網上銀行、企業網上銀行等等。這些體現出當前我國各類商業銀行都對網絡銀行業務的發展給予了充分的重視和足夠的資金、技術、人才的投入。
伴隨銀行網點的轉型,中國銀行業電子渠道也不斷深化創新,網上銀行、手機銀行業務快速增長。2017年,網上銀行交易達1171.72億筆,同比增長37.86%;交易金額達1725.38萬億元,同比增長32.77%;網上銀行個人客戶達14.31億戶,同比增長17.32%。2017年,隨著電子銀行移動渠道的快速發展,手機銀行對個人網銀的替代效應加速,企業網銀成為網上銀行交易規模增長的主要動力。值得注意的是,企業網銀交易規模主要是由轉賬匯款等基礎功能貢獻,信貸、票據等業務的活躍度和貢獻度有待提高。
網上銀行經過多年的發展已積累起較為穩定的用戶群,龐大的個人用戶和企業用戶為銀行業拓展電子商務市場奠定了堅實的基礎,發展電子商務及互聯網金融等創新業務將成為網上銀行交易規模增長的主要動力。
中投產業研究院發布的《2019-2023年中國網上銀行市場投資分析及前景預測報告》共十章。首先介紹了網上銀行的定義、分類、特點、功能等,接著分析了國際國內網上銀行市場的發展現狀,并詳細介紹了網上銀行用戶、安全與風險、監管現狀。隨后,報告對網上銀行市場做了國內重點銀行網銀業務運營狀況分析、競爭與營銷分析和法律環境分析,最后預測了網上銀行的未來前景與發展趨勢。
本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國銀行業監督管理委員會、中投產業研究院、中投產業研究院市場調查中心、中國銀行業協會以及國內外重點刊物等渠道,數據權威、詳實、豐富,同時通過專業的分析預測模型,對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對網上銀行市場有個系統深入的了解、或者想投資網銀業務,本報告將是您不可或缺的重要參考工具。
本報告目錄與內容系中投顧問原創,未經中投顧問書面許可及授權,拒絕任何形式的復制、轉載,謝謝!
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