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2019-2023年中國人壽保險業投資分析及前景預測報告(上下卷)

首次出版:2008年5月最新修訂:2019年9月交付方式:特快專遞(2-3天送達)

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報告目錄內容概述 定制報告

第一章 人壽保險的相關概述
1.1 人壽保險概念的闡釋
1.1.1 人壽保險的定義
1.1.2 人壽保險是一種社會保障制度
1.1.3 人壽保險是兼有保險及儲蓄雙重功能的投資手段
1.2 人壽保險的分類
1.2.1 普通人壽保險的種類
1.2.2 新型人壽保險的分類
1.3 人壽保險的運作及條款
1.3.1 人壽保險的運作
1.3.2 人壽保險常見的標準條款
第二章 2017-2019年世界人壽保險行業的發展
2.1 2017-2019年世界人壽保險業運行現狀
2.1.1 壽險保費增長態勢
2.1.2 壽險行業盈利能力
2.1.3 發達市場壽險狀況
2.1.4 新興市場壽險狀況
2.1.5 稅收政策比較分析
2.2 美國
2.2.1 美國人壽保險的分類簡況
2.2.2 美國壽險業資產配置特征
2.2.3 美國壽險費率市場化舉措
2.2.4 美國壽險業對中國的啟示
2.3 日本
2.3.1 日本壽險行業的市場規模
2.3.2 日本壽險公司的經營策略
2.3.3 日本壽險企業的對外擴張
2.3.4 日本壽險業分銷體系分析
2.3.5 日本壽險營銷員制度剖析
2.3.6 壽險業的衰退及經驗借鑒
2.4 中國臺灣
2.4.1 臺灣壽險市場已趨飽和
2.4.2 臺灣壽險業投資不動產解禁
2.4.3 臺灣壽險電銷渠道發展狀況
2.4.4 壽險業與多層次傳銷業的比較
2.5 其他國家/地區
2.5.1 韓國
2.5.2 泰國
2.5.3 新加坡
2.5.4 荷蘭
2.5.5 英國
2.5.6 法國
2.5.7 德國
第三章 2017-2019年中國人壽保險業的發展環境
3.1 宏觀經濟環境
3.1.1 中國經濟發展回顧
3.1.2 國民經濟運行現狀
3.1.3 經濟轉型升級形勢
3.1.4 宏觀經濟分析
3.2 政策法規環境
3.2.1 保險業法律框架體系
3.2.2 保險業政策出臺情況
3.2.3 人身保險的相關政策
3.2.4 “新國十條”對壽險業的影響
3.2.5 健康險稅收優惠對壽險業的影響
3.3 行業發展環境
3.3.1 保險行業面臨多方面機遇
3.3.2 壽險業具備快速發展的條件
3.3.3 壽險業發展中的矛盾與反差
3.3.4 人壽保險行業發展形勢穩定
3.4 保險市場發展
3.4.1 保險業發展特征
3.4.2 保險業發展狀況
3.4.3 保險業發展分析
3.4.4 中國保險市場成熟程度分析
3.5 保險營銷狀況
3.5.1 保險業營銷渠道體系
3.5.2 保險業典型營銷渠道
3.5.3 保險業營銷創新狀況
3.5.4 保險業營銷模式趨勢
3.5.5 關系營銷在保險業的應用
第四章 2017-2019年中國人壽保險行業發展分析
4.1 2017-2019年中國人壽保險業運行概況
4.1.1 中國壽險業基本現狀
4.1.2 行業格局及發展態勢
4.1.3 行業改革轉型狀況分析
4.1.4 行業海外發展實現突破
4.1.5 合資壽險市場發展狀況
4.2 2017-2019年中國人壽保險業經營現狀
4.2.1 人身保險公司經營特征
4.2.2 人身保險公司經營狀況
4.2.3 人身保險公司經營分析
4.3 中國人壽保險信托制及創新分析
4.3.1 人壽保險信托的發展背景和現狀
4.3.2 發展人壽保險信托的必要性分析
4.3.3 發展人壽保險信托的可行性分析
4.3.4 中國發展人壽保險信托的策略建議
4.4 中國未成年人人壽保險規定的分析
4.4.1 對未成年人人壽保險進行限定的原因
4.4.2 不同國家/地區對未成年人人壽保險的規定
4.4.3 中國未成年人人壽保險的現行有關規定
4.4.4 中國未成年人人壽保險規定的思考
4.5 中國壽險費率市場化改革分析
4.5.1 壽險費率改革正式啟航
4.5.2 壽險費率市場化帶來的變化
4.5.3 利率市場化與壽險費率改革關系
4.5.4 壽險費率改革取得新進展
4.5.5 費率市場化對壽險公司的影響評估
4.5.6 壽險費率市場化國際經驗借鑒
4.6 中國人壽保險業存在的問題及挑戰
4.6.1 行業亟待進一步普及
4.6.2 行業盈利遭遇三大壓力
4.6.3 產品設計不合理問題突出
4.6.4 高退保率成行業發展隱憂
4.7 中國人壽保險業健康發展的對策
4.7.1 行業結構調整的對策措施
4.7.2 行業應重新審視創新方向
4.7.3 行業轉型增效的相關建議
4.7.4 行業營銷模式改進思考
第五章 2017-2019年中國養老保險的發展
5.1 2017-2019年中國養老保險市場發展分析
5.1.1 國外養老保險市場發展經驗
5.1.2 中國城鄉居民養老保障狀況
5.1.3 中國商業養老保險市場分析
5.1.4 中國養老保險行業前景分析
5.2 2017-2019年中國養老保險的基本情況
5.2.1 養老保險發展特征
5.2.2 養老保險發展狀況
5.2.3 養老保險發展分析
5.3 養老保險制度的分析
5.3.1 公平與效率視角下的中國養老保險制度改革分析
5.3.2 基本養老保險制度亟需改革實現全國統籌
5.3.3 事業單位養老保險制度改革的分析
5.3.4 中國農民工養老保險制度的分析
5.3.5 建立新型農村養老保險制度的分析
5.4 中國養老保險發展存在的問題及對策
5.4.1 我國養老保險括面工作存在問題不容忽視
5.4.2 中國養老保險產品創新的環境制約
5.4.3 中國養老保險產品創新的問題及對策
5.4.4 中國養老保險全國統籌步伐還應加快
5.4.5 中國養老保險業應專業化發展
第六章 2017-2019年中國健康保險的發展
6.1 國外商業健康保險的比較及對中國的啟示
6.1.1 美國的商業健康保險
6.1.2 澳大利亞的商業健康保險
6.1.3 德國的商業健康保險
6.1.4 法國的商業健康保險
6.1.5 英國的商業健康保險
6.1.6 國外商業健康保險的啟示
6.2 中國健康保險業的基本情況
6.2.1 行業發展階段特征
6.2.2 行業運行態勢分析
6.2.3 行業發展政策環境
6.2.4 行業的經濟學原理
6.3 2017-2019年中國健康保險業運行現狀
6.3.1 產業運營現狀
6.3.2 產業規模分析
6.3.3 區域規模分析
6.3.4 需求特征分析
6.3.5 市場競爭態勢
6.4 中國健康保險業的商業模式分析
6.4.1 經營形式對比
6.4.2 現行經營模式評價
6.4.3 介入醫保模式分析
6.4.4 主要盈利模式剖析
6.4.5 最優商業模式探索
6.5 中國健康保險業的投資機會分析
6.5.1 市場驅動因素
6.5.2 市場潛力分析
6.5.3 中端市場空間大
6.5.4 未來趨勢分析
6.5.5 投資空間分析
6.6 中國健康保險業的投資風險及建議
6.6.1 政策性風險
6.6.2 產品自身風險
6.6.3 產品設計風險
6.6.4 外界風險
6.6.5 投資要點把握
第七章 2017-2019年中國投資型壽險發展分析
7.1 中國投資型壽險分析
7.1.1 特點分析
7.1.2 險種分類
7.1.3 發展優勢
7.1.4 發展策略
7.2 分紅保險
7.2.1 險種介紹
7.2.2 保險分類
7.2.3 紅利來源
7.2.4 紅利分配
7.2.5 風險分析
7.3 投資連結保險
7.3.1 產生背景
7.3.2 特點分析
7.3.3 功能作用
7.3.4 運作條件
7.3.5 運作模式
7.4 萬能人壽保險
7.4.1 基本結構
7.4.2 特點分析
7.4.3 保費組成
7.4.4 投保方式
第八章 2017-2019年中國人壽保險業重點企業發展分析
8.1 中國人壽保險股份有限公司
8.1.1 公司發展概述
8.1.2 經營效益分析
8.1.3 業務經營分析
8.1.4 財務狀況分析
8.1.5 未來前景展望
8.2 中國平安人壽保險股份有限公司
8.2.1 公司發展概述
8.2.2 經營范圍區域
8.2.3 企業經營分析
8.2.4 保費收入分析
8.3 中國太平洋人壽保險股份有限公司
8.3.1 公司發展概述
8.3.2 經營范圍區域
8.3.3 風險管理分析
8.3.4 產品經營分析
8.4 泰康人壽保險股份有限公司
8.4.1 公司發展概述
8.4.2 保費收入分析
8.4.3 免費航意鐵意險模式
8.4.4 互聯網O2O模式
8.4.5 醫養融合戰略布局
8.5 民生人壽保險股份有限公司
8.5.1 公司發展概述
8.5.2 產品經營分析
8.5.3 風險管理分析
8.5.4 如意隨行保障計劃
第九章 中國人壽保險業需求分析
9.1 壽險業需求實證分析
9.1.1 影響因素設定
9.1.2 數據的檢驗
9.1.3 模型的回歸
9.1.4 應用結論分析
9.2 中國家庭壽險需求現狀分析
9.2.1 風險意識分析
9.2.2 商業壽險比例
9.2.3 家庭責任意識
9.2.4 消費群體特征
9.2.5 代理人營銷渠道
9.3 二元經濟框架下中國壽險需求分析
9.3.1 理論基礎
9.3.2 相關性分析
9.3.3 實證分析
9.3.4 結論與建議
9.4 收入水平對壽險需求的影響分析
9.4.1 收入與壽險需求關系分析
9.4.2 不同收入水平國際壽險需求比較
9.4.3 不同收入水平壽險需求計量模型
9.4.4 不同收入水平中國壽險需求及啟示
9.5 利率變動對中國壽險需求影響分析
9.5.1 理論分析
9.5.2 作用機制
9.5.3 具體影響
9.5.4 對策建議
9.6 通貨膨脹對中國壽險需求的影響分析
9.6.1 研究概述
9.6.2 關系分析
9.6.3 作用機理
9.6.4 政策措施
第十章 2017-2019年中國人壽保險業投資分析
10.1 中國壽險業投資分析
10.1.1 行業發展機遇
10.1.2 行業投資潛力
10.1.3 壽險公司估值
10.1.4 投資收益分析
10.2 中國壽險公司主要風險分析
10.2.1 市場風險
10.2.2 保險風險
10.2.3 信用風險
10.2.4 流動性風險
10.2.5 操作風險
10.2.6 戰略風險
10.2.7 聲譽風險
10.3 中國壽險業應對風險對策分析
10.3.1 VaR模型應用分析
10.3.2 兩核風險防范措施
10.3.3 應對通貨膨脹措施
10.3.4 內部風險控制措施
10.3.5 理賠風險管理措施
10.3.6 化解利差損風險對策
10.4 我國人壽保險單資產證券化
10.4.1 基本介紹
10.4.2 主要作用
10.4.3 運作機制
10.4.4 關鍵問題
第十一章 中國人壽保險業的前景趨勢分析
11.1 中國保險業的前景剖析
11.1.1 產業前景展望
11.1.2 未來驅動因素
11.1.3 行業政策紅利
11.1.4 未來發展目標
11.1.5 產品趨勢分析
11.2 中國人壽保險業的發展趨勢
11.2.1 行業發展驅動因素
11.2.2 市場發展空間巨大
11.2.3 未來壽險業務體系
11.2.4 未來壽險公司營銷模式
11.2.5 未來壽險行業發展出路
11.3 中投顧問對2019-2023年中國壽險行業預測分析
11.3.1 中投顧問對中國壽險行業發展因素分析
11.3.2 中投顧問對2019-2023年中國人身保險公司原保險保費收入預測
11.3.3 中投顧問對2019-2023年中國壽險業務原保險保費收入預測
附錄
附錄一:中華人民共和國保險法
附錄二:保險公司養老保險業務管理辦法
附錄三:健康保險管理辦法
附錄四:保險公司償付能力管理規定
附錄五:保險保障基金管理辦法
附錄六:保險公司股權管理辦法
附錄七:保險公司信息披露管理辦法
附錄八:保險許可證管理辦法
附錄九:中華人民共和國社會保險法
附錄十:商業銀行代理保險業務監管指引
附錄十一:養老保障管理業務管理辦法
附錄十二:關于普通型人身保險費率政策改革有關事項的通知
附錄十三:關于加快發展現代保險服務業的若干意見
附錄十四:關于加快發展商業健康保險的若干意見
附錄十五:關于萬能型人身保險費率政策改革有關事項的通知

圖表目錄

圖表 全球各區域壽險保費實際增長率
圖表 大型壽險公司和經營壽險業務的全球性公司的股本回報率和股東權益
圖表 發達市場壽險和非壽險保費與GDP增長率
圖表 發達市場保險密度與深度
圖表 北美保費收入情況
圖表 西歐保費收入情況
圖表 亞洲發達經濟體保費收入情況
圖表 新興市場壽險和非壽險保費增速與GDP增長率
圖表 新興市場保險密度與深度
圖表 亞洲新興市場保費收入情況
圖表 拉丁美洲保費收入情況
圖表 中歐和東歐保費收入情況
圖表 中東、中亞和土耳其保費收入情況
圖表 非洲保費收入情況
圖表 部分OECD國家壽險公司的稅收待遇
圖表 部分OECD國家壽險客戶的稅收待遇
圖表 日本壽險業經營情況
圖表 臺灣壽險業與多層次傳銷業相異之處
圖表 2013-2018年國內生產總值及其增長速度
圖表 2013-2018年三次產業增加值占全國生產總值比重
圖表 2013-2018年貨物進出口總額
圖表 2018年主要商品出口數量、金額及其增長速度
圖表 2018年主要商品進口數量、金額及其增長速度
圖表 2018年對主要國家和地區貨物進出口額及其增長速度
圖表 2018年外商直接投資(不含銀行、證券、保險)及其增長速度
圖表 2018年對外直接投資額(不含銀行、證券、保險)及其增長速度
圖表 2012-2018年全部工業增加值及其增速
圖表 2013-2018年中國三次產業投資占固定資產投資(不含農戶)比重
圖表 2018年按領域分固定資產投資(不含農戶)及其占比
圖表 2018年分行業固定資產投資(不含農戶)及其增長速度
圖表 2018年固定資產投資新增主要生產與運營能力
圖表 2013-2018年全國居民人均可支配收入及其增速
圖表 2013-2018年全社會消費品零售總額
圖表 2018年全國居民人均消費支出及其構成
圖表 2016年保險業經營情況表
圖表 2018年保險業經營情況表
圖表 2018年保險業經營情況表
圖表 全國保險密度與GDP相關性
圖表 全國各地保險密度同比增長情況
圖表 全國各地保險深度同比增長情況
圖表 保險營銷體系框架
圖表 中國壽險業深度和密度
圖表 2017年人身保險公司原保險保費收入情況表
圖表 2017年全國各地區壽險保費收入情況表
圖表 2018年人身保險公司原保險保費收入情況表
圖表 2018年全國各地區壽險保費收入情況表
圖表 美國人壽保險信托的運作模式
圖表 “保險中介”型運作模式
圖表 世界未成年人最高死亡保險金額與人均年收入比例
圖表 養老保險公司企業年金業務情況表
圖表 城鎮職工基本養老保險情況
圖表 中國養老保險制度重大改革的基本內容
圖表 國外農村社會養老保險制度模式
圖表 健康保險無差異效用曲線圖
圖表 2010-2018年健康保險業經營情況
圖表 2016-2019年中國人壽保險股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表 2016-2019年中國人壽保險股份有限公司營業收入及增速
圖表 2016-2019年中國人壽保險股份有限公司凈利潤及增速
圖表 2018年中國人壽保險股份有限公司主營業務分行業、產品、地區
圖表 2016-2019年中國人壽保險股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表 2016-2019年中國人壽保險股份有限公司凈資產收益率
圖表 2016-2019年中國人壽保險股份有限公司短期償債能力指標
圖表 2016-2019年中國人壽保險股份有限公司資產負債率水平
圖表 2016-2019年中國人壽保險股份有限公司運營能力指標
圖表 民生人壽保險保保費收入前5位產品分析
圖表 中國家庭壽險潛在客戶的對應分析圖
圖表 對數序列ADF檢驗結果
圖表 差分序列ADF檢驗結果
圖表 各變量對保費收入的脈沖響應結果
圖表 DLY對各變量的脈沖響應
圖表 收入變量的衡量指標及回歸結果
圖表 部分國家人均GDP達到1000美元前后的壽險保費的實際增長率
圖表 不同收入水平國家壽險需求的實證分析結果
圖表 不同收入水平的中國壽險需求模型回歸結果
圖表 中國人壽保險行業的總投資收益率
圖表 一年期存款利率及壽險預定利率調整表
圖表 中投顧問對2019-2023年中國人身保險公司原保險保費收入預測
圖表 中投顧問對2019-2023年中國壽險業務原保險保費收入預測
圖表 各保險責任計算因子
圖表 基本保險費初始費用比例上限
圖表 躉交保險費形式的萬能保險初始費用的比例
圖表 保險公司收取的退保費用

人壽保險是眾多保險品種中最重要的一種,它以人的壽命為保險標的,以生死為保險事故的保險,也稱為生命保險。人壽保險是為千家萬戶送溫暖的高尚事業,人壽保險作為一種兼有保險、儲蓄雙重功能的投資手段,越來越被人們所理解、接受和鐘愛。人壽保險可以為人們解決養老、醫療、意外傷害等各類風險的保障問題。

2017年保險業原保險保費收入達到3.66萬億元,同比增長18%,與2016年相比,2017年壽險公司原保險保費收入增幅縮減近17個百分點,健康險同比增幅從2016年67.71%減少到8.58%。2018年壽險業務原保險保費收入20722.86億元,同比下降3.41%。

     壽險行業正加速轉型,一方面保費增長模式由躉交推動向期交拉動轉變,另一方面為了回歸保障本源,保險公司更加注重發揮風險保障和長期儲蓄功能,產品類型也逐漸向保障與長期儲蓄轉變。部分險企續期拉動保費的特征已經顯現,但在加速轉型的同時,2018年壽險保費收入仍呈現增速下滑的態勢。

事實上,壽險保費負增長除市場原因外,某種程度反映了我國對保險市場的監管導向。近兩年來,銀保監會制定了一系列政策引導保險行業回歸保障本源、嚴控風險。在此背景下,保險機構積極轉型回歸保障。

中投產業研究院發布的《2019-2023年中國人壽保險業投資分析及前景預測報告》共十一章。首先介紹了人壽保險的定義、分類等,接著分析了世界人壽保險業的概況和中國人壽保險業的發展環境,然后重點分析了國內人壽保險市場的發展現狀及養老保險、健康保險、投資型壽險的發展。隨后,報告對壽險業做了重點企業經營狀況分析、需求影響因素分析、投資參考分析,最后分析了壽險業的未來前景及發展趨勢。

本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國保險監督管理委員會、中投產業研究院、中投產業研究院市場調查中心、中國保險行業協會以及國內外重點刊物等渠道,數據權威、詳實、豐富,同時通過專業的分析預測模型,對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對壽險市場有個系統深入的了解、或者想投資壽險業,本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

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