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歐洲“支付寶”Wirecard財務造假風波進一步發酵 公司走向幻滅

來源:新浪財經 2020-06-30 06:36中投投資咨詢網 A-A+

  繼創始人因欺詐被捕、股價暴跌99%、公司申請破產之后,被譽為 “歐洲支付寶”的德國支付公司Wirecard財務造假風波仍在進一步發酵。

  截至本周一德國股市收盤,因市場傳言,法國支付巨頭Worldline有意收購該公司的部分股份,Wirecard股價周一飆升逾154%。

  此前,Wirecard的股價從6月17日爆雷前的104歐元/股暴跌至最低點1.4歐元/股,跌幅超過99%以上,但這一難得的利好消息未能遮掩Wirecard的巨大丑聞。

  6月29日,據德國檢方透露,正與國際刑警機構合作,爭取開具正對Wirecard前首席運營官兼東南亞業務負責人揚·馬薩勒克(Jan Marsalek)的國際通緝令。馬薩勒克被認定為Wirecard涉嫌財務欺詐的核心人物。

  揚·馬薩勒克(Jan Marsalek)

  不過拒絕配合調查的馬薩勒克在德國方面拘留令還未批準之前就已經于6月24日出逃菲律賓,根據菲律賓司法部的信息,馬薩勒克在馬尼拉繼續轉機前往中國國內,之后馬薩勒克不知去向。

  而Wirecard在中國也扎根頗深,不僅與支付寶、微信支付等都有合作,還大手筆收購了中國支付公司商銀信,也是在中國從事跨境支付的Payoneer(派安盈)重要的收款渠道。哪些中國公司將因此受到波及?

  歐洲“支付寶”造假始末

  6月18日,安永會計師事務所拒絕作為審計方在Wirecard的2019年財報上簽字,理由是Wirecard遲遲無法提供信托賬戶中19億歐元存款的憑據,這也直接導致了Wirecard的去年財報公布日期前后四次推延。

  6月19日,菲律賓聯合銀行(BDO Unibank)和群島銀行(BPI)發表聲明稱,Wirecard并不在兩家銀行的客戶名單中,而此前Wirecard提供的兩家銀行相關文件和憑證均系偽造。之后,Wirecard不得不宣布下落不明的這19億歐元現金余額可能根本不存在。

  上周四,Wirecard表示,公司將申請啟動破產程序,成為首家申請破產的德國DAX 30股指成分股企業,創始人Markus Braun已經以欺詐罪被捕。不過,Wirecard表示將繼續運營其業務,Wirecard預計,司法部門很快將為該公司任命一位臨時管理人。

  居住在慕尼黑Wirecard總部阿施海姆附近的當地華人顧臻告訴記者,那個周末夜晚Wirecard總部燈火通明,這在至今仍未完全解禁新冠病毒防疫措施的慕尼黑極其反常。

  直到周一6月22日,Wirecard才發布聲明稱,無法核實的19億歐元現金可能確實不存在。而此前已經“獨裁”Wirecard十八年之久的首席執行官馬庫斯·布勞恩也已經引咎辭職。6月22日當天慕尼黑地方法院開具了布勞恩逮捕令,布勞恩在繳納了500萬歐元的保釋金之后被限制離開歐盟境內。

  無論Wirecard慕尼黑總部對于子公司財務造假知曉與否,19億歐元的蒸發直接導致了Wirecard陷入了資不抵債的境地。6月25日,Wirecard正式向慕尼黑地方法院遞交了破產申請,理由是缺乏了這筆資金后Wirecard無力償還本月到期的13億歐元債務。

  Wirecard AG在1999年成立,總部位于德國慕尼黑阿舍姆,是德國一家全球性金融服務和技術公司,這家誕生于1999年的網絡支付服務商在成立后的次年便成功上市,之后更是在2005年獲得了Visa和萬事達卡認可,獲準進行信用卡收單等業務,完成了從網上賭球和黃色網站支付商變身支付服務商的重大轉型。

  2006年11月,Wirecard推出名為“Wirecard”的互聯網支付服務。用戶通過在線注冊Wirecard賬戶來開戶。用戶利用Wirecard服務來進行現金、卡、直接付款、電匯或本地各種支付活動。

  2007年起,意識到亞洲移動支付市場即將爆發的Wirecard,在首席執行官馬庫斯·布勞恩(Markus Braun)的帶領下大力進軍亞洲,先后在迪拜、新加坡和菲律賓等地設立了子公司,這三家子公司為Wirecard貢獻了超過八成的利潤,而此次不翼而飛的19億歐元本來就應該躺在菲律賓子公司的賬上。

  之后,Wirecard更是成功擠掉德國商業銀行(Commerzbank)進入德國Dax指數構成企業名錄,期間Wirecard還得到了孫正義的軟銀提供的10億美元投資,以幫助其進入韓國、日本市場。

  在中國扎根頗深,哪些公司將受波及?

  在中國新一輪金融業對外開放下,Wirecard曾被認為最有可能成為首家進入中國支付清算業的德國公司。

  2019年11月,據外媒報道,德國數字金融平臺Wirecard將以至多8070萬美元的價格收購北京的商銀信支付AllScore Payment Services所有股份,在完成交易后,Wirecard將持有商銀信支付的所有股份的80%,兩年后,認購期權使Wirecard能夠收購剩余的20%股份。

  工商信息也顯示,2019年12月,商銀信控股股東北京蘋果信息咨詢有限公司(下稱 “北京蘋果”)工商變更,自然人股東陳佳退出,新增兩家外資股東“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”和“Wirecard Acquiring&Issuing GmbH”,注冊資本同時增加200余萬,部分董事變更,但該公司的股權變更尚未得到監管部門批準。

  今年4月30日,Wirecard收購的這家標的公司也收到巨額罰單,因挪用備付金、擅自中止支付業務等16項違法行為被央行罰沒合計1.16億元,成為中國支付行業迄今為止收到的最高額罰單。加之此前商銀信支付在一起借款合同糾紛中被法院判定賠償1億元賠償款,商銀信出現兩億元資金窟窿,如今商銀信支付深陷債務危機,其股東Wirecard也自身難保。

  此外,Wirecard還在去年財報中計劃與敦煌網(DHgate)達成進一步的合作協議,并收購旗下的駱駝金服,但該收購案今年以來并未再有下文。

  除了商銀信之外,Wirecard與中國公司的合作可以繼續追溯到五年前,合作的國內巨頭包括支付寶、微信支付、攜程網。

  早在2015年12月,Wirecard與支付寶達成協議,向前往歐洲的中國旅客提供移動支付服務,在歐洲,通過支付寶進行的支付交易將由Wirecard負責處理,通過現有支付終端完成,不需要進行軟件升級。自2018年起,Wirecard與微信支付展開合作,將微信支付引入歐洲本土零售商的支付體系,服務中國游客在歐洲購物使用微信購物越來越普及。除此之外,Wirecard還與攜程網達成協議,支持中國游客超過10余種歐洲貨幣的海外結算服務。

  Wirecard的暴雷,也直接影響到與其合作的支付機構在歐洲的收款業務,特別是中國一些從事跨境電商出口業務。

  據了解,Wirecard是在中國從事跨境支付的Payoneer(派安盈)重要的收款渠道。對此Payoneer發表緊急回應表示,其并非與Wirecard展開直接合作,而是與Wirecard 集團旗下獨立子公司德國Wirecard 銀行合作,與Wirecard相互獨立運營,并且Wirecard 銀行不包含在此次Wirecard破產申請之內。

  此外,Wirecard也遭到歐洲兩大卡組織的“封殺”。目前Visa和萬事達卡已準備終止與Wirecard的合作,一旦合作終止后,Wirecard將無法使用Visa及萬事達卡網絡處理支付交易,意味著這家支付機構正面臨著成立至今最艱難的時刻。

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