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未來5年中國綠色金融區域市場動態分析

2017-08-07 09:37中國投資咨詢網 A-A+

   (一)積極開展綠色信貸試點,完善綠色信貸體制機制

  2007年,原國家環保總局、人民銀行總行和銀監會聯合頒布《關于落實環保政策法規防范信貸風險的意見》,隨后,20多個省區市環保部門與金融機構分別制定各地方綠色信貸實施方案和細則,并大力推廣和實施。中投顧問發布的《2017-2021年中國綠色金融行業深度調研及投資前景預測報告》指出,截至2012年末,銀行業綠色信貸余額6.14萬億元,同比增長16.9%,支持環保節能項目1.0874萬個,同比增加1525個,支持新能源項目貸款余額達2000億元。各省區市積極探索綠色信貸政策,嚴格落實信貸環保要求,支持開展綠色信貸活動,開展綠色信貸試點,實施有利于環境保護的綠色信貸、環境經濟政策。
  1、建立、強化和完善環保部門和金融系統的部門合作和信息共享機制。安徽、湖南、寧夏、江蘇、河南等提出要深入開展企業環境行為信用等級評價與信息公開工作,將企業環境信息納入銀行征信系統,實行差別化的信貸政策。山西積極深入開展企業環保信用評級,制定不同產品和行業的綠色信貸指南。浙江也把環保信用作為企業資信評價的重要依據,建立上市公司環境信息披露機制和環境績效評估機制。內蒙古還將企業環境違法信息納入人民銀行企業征信系統和銀監會信息披露系統,與企業信用等級評定、貸款及證券融資聯動。
  2、建立有利于抑制重污染項目和鼓勵清潔項目的信貸機制。各省區市積極發揮金融資源的引導作用,通過引導資金流向達到抑制重污染項目和鼓勵清潔項目的效果。安徽、湖南、山西、廣西、寧夏、黑龍江等提出要推進綠色信貸業務,支持符合綠色發展的項目、企業和行業,促進節能減排環保、循環經濟、低碳經濟發展的金融支持;同時提高高耗能、高排放行業貸款門檻,從嚴控制對高耗能、高污染和資源消耗型企業和產能過剩行業的信貸投放。河南把節能環保、信息技術、高端制造、現代物流等行業作為客戶拓展的重點目標,加強在建項目、已發放項目和收尾項目的貸后管理,嚴格新上項目信貸準入標準。云南探索研究制定綠色信貸指南,指導對不符合產業政策和環境違法的企業、項目進行信貸控制,遏制高耗能、高污染行業的盲目擴張。福建提出大力推廣能效貸款等綠色信貸產品,擴大綠色信貸規模,推進生態產品市場化,優先為環保升級改造企業發放貸款,對違法企業停發貸款,支持經濟結構調整升級。在國家大力提倡發展低碳經濟的背景下,山東提出金融業應該首先樹立低碳經濟理念,銀行業應當承擔信貸資金配置的碳約束責任,努力開展低碳衍生金融服務,對相關企業進行扶持,使更多的資金能夠流入與低碳經濟相關的行業,并通過積極開發低碳信貸支持循環經濟技術研發、示范推廣和能力建設。上海、廣東、內蒙古也提出積極探索發展低碳金融,引導金融機構加大對節能減排環保、循環經濟、環境綜合治理、重點污染防治工程及和合同能源管理服務和新能源等產業發展的直接信貸支持力度。
  3、鼓勵金融機構進行綠色信貸產品、服務和融資模式創新。北京和貴州提出努力構建綠色金融服務體系,鼓勵金融機構開發綠色金融產品,支持商業銀行、綠色信貸專營機構創新綠色信貸融資模式,擴大綠色金融產品和服務的覆蓋面及影響力,鼓勵開展能效融資項目合作。內蒙古提出建立對銀行的綠色評級制度,將綠色信貸成效與銀行機構高管人員履職評價、機構準入、業務發展掛鉤。
  4、加強綠色信貸政策改革創新和研究。遼寧、四川、新疆、重慶提出通過政策創新,繼續深化綠色信貸方面的改革,探索建立綠色信貸新機制,完善綠色信貸辦法,大力推行綠色信貸。天津和云南提出積極開展綠色信貸等環境經濟政策的探索研究。
  (二)圍繞環境污染責任保險試點工作,積極探索建立綠色保險制度
  在綠色保險方面,2008年國家出臺《關于環境污染責任保險工作的指導意見》,將環保意識引入保險業,以防范企業生產經營中可能出現的生態破壞與環境污染,人保財險、平安保險等10余家保險企業相繼推出環境污染責任險。中投顧問發布的《2017-2021年中國綠色金融行業深度調研及投資前景預測報告》指出,截至2013年末,已在10多個省區市開展環境污染責任保險試點,投保企業達2000多家,承保金額近200億元。北京、上海、貴州大力發揮綠色保險金融機構的作用,鼓勵保險機構開發綠色金融產品。山東通過積極開發低碳保險產品及服務,提出保險業承擔低碳衍生金融服務規避和轉移風險的責任。河北實施“綠色保險”工程,建立“曹妃甸保險服務可持續發展試驗區”。
  江蘇、湖南、重慶、新疆、寧夏、遼寧、浙江、廣東、內蒙古、河南和山西等積極探索建立環境責任保險制度,開展污染責任保險試點。與此同時,遼寧重點加快建立重污染企業退出機制和環境風險投資制度。浙江將高環境風險行業納入綠色保險體系。廣東實施有利于環境保護的綠色保險等環境經濟政策。內蒙古提出重點區域涉重金屬企業應當購買環境污染責任保險。河南推行在石油化工、危險廢物處置等環境高風險行業開展環境污染責任保險試點。山西鼓勵商業保險機構開展環境責任保險業務,將涉及有毒有害化學品、危險廢物的企業和涉及重金屬排放的企業、放射源使用企業、生活垃圾處理場、尾礦庫以及其他有環境污染事故記錄的企業納入保險體系。
  福建大力發展綠色保險,一是鼓勵保險公司推廣綠色環保理念,開展低碳、環保類公益事業項目。二是大力發展綠色保險,探索保險費率直接與排量或是否采用清潔能源掛鉤的綠色車險業務,鼓勵發展與節能減排貸款以及綠色信貸相關的保證保險業務,推動環境污染責任保險發展。三是完善綠色保險政策,利用保險機制和市場手段轉移污染事故風險,緩解污染事故糾紛引發的矛盾。四是完善落后產能退出機制,研究實施企業環境污染責任險等政策措施。
  云南探索綠色保險政策,開展綠色保險需求調查,研究綠色保險評估技術,深化和擴大重點區域綠色保險試點,推進云南環境污染責任保險工作,制定和完善綠色金融政策法規,形成系統的環境風險預防機制,為云南在發展低碳經濟、節能減排、產業結構調整等方面提供支持保障。
  (三)嘗試運用綠色證券融資渠道,引導區域綠色發展
  在綠色證券上,2008年國家出臺《關于加強上市公司環境保護監督管理工作的指導意見》,要求火電、鋼鐵等重污染行業的公司在IPO申請或再融資時,必須通過環保部的環保核查,否則證監會不予受理,已關閉“兩高一剩”(高污染、高能耗、產能過剩)行業企業尋求上市融資的直接融資渠道。通過綠色證券來鼓勵和引導綠色發展,有些省區市進行了積極的探索。
  北京和貴州發揮證券金融機構的作用,拓展綠色產業發展的投融資渠道,鼓勵綠色企業通過上市融資、發行債券等方式融資。上海、浙江、重慶提出繼續深化綠色證券方面的改革,積極探索利用綠色證券等綠色經濟手段和政策,運用經濟杠桿調節或影響市場主體行為。內蒙古加大對節能減排項目、循環經濟項目的直接融資支持力度,優先做好符合節能環保條件企業的上市培育工作,為企業上市融資和發行債券提供指導和服務,并將企業環境違法信息納入征信系統和銀監會信息披露系統,與企業證券融資相聯動。山東緊密圍繞低碳經濟建設,通過積極開發低碳證券,支持循環經濟技術研發、示范推廣和能力建設,努力開展低碳衍生金融服務,并由信托投資者承擔環境治理的信托責任,基金公司承擔碳市場交易主體的責任。河南提出繼續實行綠色證券制度,嚴格上市企業環境保護核查。湖南探索發行湘江治理債券。
  (四)依托清潔發展機制(CDM)建設,區域碳金融取得重要進展
  在碳金融領域,主要依托于清潔發展機制(CDM)下的碳交易,2008年我國成立了第一家綜合性碳排放權交易所--天津排放權交易所,2011年11月起,在7個省市開展碳排放交易試點。中投顧問發布的《2017-2021年中國綠色金融行業深度調研及投資前景預測報告》指出,截至2013年末,經國家發改委批準的CDM項目達到5002個,涉及節能和提高能效等8大領域,其中,有3775個CDM項目在聯合國成功注冊,預計二氧化碳年減排量7.8億噸。在國家大力提倡發展低碳經濟的背景下,金融業應該首先樹立低碳經濟理念,對相關企業進行扶持。為此,許多省區市對發展碳金融進行了積極的探索。
  北京提出要加快發展碳金融要素市場,探索推進碳交易試點,支持北京環境交易所搭建全國性環境金融交易平臺,加大對碳交易標準的研發投入和推廣力度,積極推動排污權、節能量、清潔發展機制項目、自愿減排項目進場交易,逐步探索建立國內領先的碳金融市場體系。上海鼓勵碳金融市場發展,提出探索開展節能量和碳排放交易試點,探索發展低碳金融,提出開展CDM項目的金融服務,探索發展CDM預期收益權抵押,為推進CDM項目交易提供支持;探索發展自愿減排交易市場;研究設計基于碳排放權的期貨、期權等產品。天津提出要完善金融與產業的對接機制,發展能效等產品交易,探索碳排放權交易綜合試點,發展碳金融。
  山東明確提出發展低碳金融。一是通過積極開發低碳信貸、低碳保險、低碳證券等低碳金融產品及服務,支持循環經濟技術研發、示范推廣和能力建設。二是努力開展低碳衍生金融服務,提出銀行業承擔信貸資金配置的碳約束責任,保險業承擔規避和轉移風險的責任,信托投資者承擔環境治理的信托責任,基金公司承擔碳市場交易主體的責任。三是借鑒國際經驗,著手設立中國CDM基金,著力加強CDM市場的培育和發展,加快開發各類支持低碳經濟發展的碳金融衍生工具,助力低碳經濟迅速成長。四是積極參與碳排放權市場交易相關金融服務,建立完善的碳排放權現貨交易和未來碳排放權期貨交易,這樣可以提高我國碳資源定價影響力,建立符合國內需求、對接國際規則的碳市場交易體系。商業銀行等主流金融機構在進入該市場的同時,可以提供與碳排放權交易相關的諸如碳信用的登記、托管、結算和清算工作等服務。
  廣東提出建立和完善排放權交易平臺,加快實現主要污染物排放權有償使用和交易,加快發展碳金融體系,支持發起設立碳基金和信托產品,引導金融機構加強對企業投資低碳項目的金融服務,探索建立碳排放權交易所,開展碳排放權交易。福建提出研究開發碳金融產品,推進生態產品市場化。河南提出完善溫室氣體排放管理體制和機制,加快碳排放權交易市場建設。重慶提出建立碳排放統計評估體系,開展低碳經濟試點。湖北根據可持續發展原則,堅持金融支持資源開發與保護并重,以創新服務領域、支持以“兩型”社會建設為方向,以創新綠色金融產品為重點,以創新管理與服務為保證,實現金融資源合理開發與綜合利用,支持節能減排,發展低碳金融,推動湖北低碳經濟發展,并建立湖北碳交易所,為打造全國碳金融市場創造條件。
  (五)構建區域綠色金融服務體系,嘗試建立綠色金融服務中心
  中投顧問發布的《2017-2021年中國綠色金融行業深度調研及投資前景預測報告》指出,除了以上各省區市在綠色信貸、綠色證券、綠色保險和碳金融方面的積極探索之外,北京、廣東和貴州還提出要積極全面發展綠色金融服務體系。《北京市“十二五”時期金融業發展規劃》和《貴州省“十二五”金融業發展專項規劃》都提出“努力構建綠色金融服務體系”。探索建立集綠色金融機構、綠色金融產品、綠色金融中介服務組織于一體的綠色金融服務體系。發揮銀行、證券、保險等金融機構的作用,拓展綠色產業發展的投融資渠道,鼓勵綠色企業通過上市融資、發行債券等方式融資。鼓勵金融機構開發綠色金融產品,支持商業銀行、綠色信貸專營機構創新綠色信貸融資模式,擴大綠色金融產品和服務的覆蓋面及影響力,鼓勵開展能效融資項目合作。探索建立集綠色金融機構、綠色金融產品、綠色金融中介服務組織于一體的綠色金融服務體系。此外,北京還提出探索推進碳交易試點,支持北京環境交易所搭建全國性環境金融交易平臺,加大對碳交易標準的研發投入和推廣力度,積極推動排污權、節能量、清潔發展機制項目、自愿減排項目進場交易,逐步探索建立國內領先的碳金融市場體系。增強北京東二環金融商務區綠色金融功能,在全國率先設立綠色金融服務中心。
  《廣東省金融改革發展“十二五”規劃》中提出“完善促進綠色發展的金融服務體系”。一是引導金融機構加大對節能減排、重點污染防治工程及合同能源管理服務的信貸支持力度,從嚴控制對高耗能、高污染和資源消耗型企業和項目的信貸投放,加大對可再生能源利用的金融支持。二是建立和完善排放權交易平臺,加快實現主要污染物排放權有償使用和交易,加快發展碳金融體系,支持發起設立碳基金和信托產品,引導金融機構加強對企業投資低碳項目的金融服務,探索建立碳排放權交易所,開展碳排放權交易。三是探索開展環境污染責任保險等綠色保險試點。同時提出韶關市要不斷完善對“雙轉移”和制造業基地的金融服務網絡,促進生態資源資本化,進一步優化金融生態環境,建立綠色金融示范市。
來源:中投投資咨詢網 關鍵詞:中國綠色金融 綠色金融區域市場 綠色金融區域市場動態分析
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