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2021-2025年中國民營銀行發展模式及投資前景分析報告

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報告目錄內容概述 定制報告

第一章 民營銀行相關概述
1.1 民營銀行基本介紹
1.1.1 民營銀行的概念界定
1.1.2 民營銀行的理論基礎
1.1.3 民營銀行的設計形式
1.1.4 民營銀行的重要特征
1.2 民營銀行的優勢分析
1.2.1 產權清晰
1.2.2 委托——代理的治理結構
1.2.3 經營與激勵機制靈活
1.2.4 商業化服務理念
1.2.5 信息和成本優勢
1.3 民營銀行與相關金融概念的比較辨析
1.3.1 民營銀行與民間金融的區別
1.3.2 民營銀行與社區銀行的區別
1.3.3 民營銀行與私人的銀行的區別
1.3.4 民營銀行與私人銀行的區別
第二章 國際民營銀行發展模式及經驗借鑒
2.1 國際民營銀行發展綜述
2.1.1 發達國家民營銀行模式
2.1.2 國際民營銀行發展情況
2.2 國外民營銀行典型模式發展經驗——增量模式
2.2.1 英國
2.2.2 美國
2.2.3 俄羅斯
2.2.4 中國臺灣
2.3 國外民營銀行典型模式發展經驗——存量模式
2.3.1 匈牙利
2.3.2 韓國
2.4 國外民營銀行公司治理模式分析
2.4.1 德國的內部監管型治理模式
2.4.2 美國的市場主導型治理模式
2.4.3 兩種模式的比較與評價
2.4.4 對中國的借鑒與啟示
2.5 國際民營銀行發展的經驗及啟示
2.5.1 國外民營銀行模式選擇啟示
2.5.2 國外民營銀行失敗教訓
2.5.3 東南亞民營銀行發展警示
2.5.4 臺灣民營銀行經驗借鑒
第三章 中國金融改革綜述
3.1 中國金融體系分析
3.1.1 金融體系基本構成
3.1.2 金融體系總體目標
3.1.3 現代金融體系的不足
3.2 中國金融改革進程
3.2.1 準備和起步階段
3.2.2 轉變與探索階段
3.2.3 調整和充實階段
3.2.4 逐步推進階段
3.2.5 加大開放階段
3.3 中國金融改革現狀
3.3.1 金融改革對中國經濟的重要意義
3.3.2 中國金融改革和發展成就
3.3.3 中國金融改革進展現狀
3.3.4 中國金融體制改革成效評估
3.3.5 中國金融體制改革面臨趨勢
3.3.6 中國金融體制改革發展對策
3.4 未來中國金融改革開放的對策建議
3.4.1 金融安全方面
3.4.2 金融監管方面
3.4.3 金融市場方面
3.4.4 資本項目方面
3.5 “十四五”金融業改革發展方向分析
3.5.1 建設現代央行制度
3.5.2 提升金融科技水平
3.5.3 實行股票發行注冊制
3.5.4 防范化解金融風險
3.5.5 完善現代金融監管體系
第四章 2019-2021年中國民營銀行發展背景分析
4.1 民營銀行發展的經濟環境
4.1.1 中國宏觀經濟運行綜述
4.1.2 中國經濟社會發展成就
4.1.3 中國產業經濟結構分析
4.1.4 中國宏觀經濟發展趨勢
4.1.5 中國宏觀經濟政策走勢
4.2 民營銀行發展的行業環境
4.2.1 中國銀行業體系結構
4.2.2 中國銀行業運行現狀
4.2.3 中國銀行業資產狀況
4.2.4 中國銀行業經營分析
4.2.5 中國銀行業發展熱點
4.2.6 中國銀行業競爭結構
4.2.7 中國銀行業推進民營化
4.2.8 中國銀行業的未來趨勢
4.3 民營銀行發展的需求環境
4.3.1 中國居民收入水平現狀
4.3.2 中國居民儲蓄行為分析
4.3.3 居民消費信貸水平分析
4.3.4 中國金融需求潛力分析
4.4 中國民營銀行發展的意義
4.4.1 對金融市場的積極作用
4.4.2 引導民間借貸健康發展
4.4.3 緩解中小微企業融資困難
4.4.4 打破國有資本的金融壟斷
4.4.5 提供就業機會與安定社會
4.5 中國民營銀行發展的可行性
4.5.1 民營銀行的生存發展空間
4.5.2 民營銀行的發展優勢分析
4.5.3 民營銀行的競爭力分析
4.5.4 民營銀行發展時機成熟
第五章 2019-2021年中國民營銀行發展分析
5.1 中國民營銀行總體概況
5.1.1 中國民營銀行發展進程
5.1.2 中國民營銀行基本特征
5.1.3 中國民營銀行基本狀況
5.1.4 中國民營銀行發展格局
5.1.5 政策性銀行與民營銀行合作
5.2 2019-2021年中國民營銀行發展現狀
5.2.1 民營銀行申辦態勢分析
5.2.2 民營銀行試點狀況分析
5.2.3 試點民營銀行財務狀況
5.2.4 民營銀行經營模式分析
5.2.5 民營銀行發展格局分析
5.2.6 民營銀行監管處罰情況
5.3 民營銀行開閘的關注熱點分析
5.3.1 開閘影響
5.3.2 制度選擇
5.3.3 創建模式
5.3.4 績效和社會責任
5.3.5 未來戰略
5.4 民營銀行市場競爭態勢分析
5.4.1 民營銀行面臨的監管環境
5.4.2 申辦民營銀行的幾大陣營
5.4.3 上市公司民營銀行申辦現狀
5.4.4 民營銀行金融產品分析
5.4.5 民營銀行差異化定位分析
5.5 民營銀行發展的問題分析
5.5.1 民營銀行發展的不足
5.5.2 民營銀行的經營阻礙
5.5.3 民營銀行面臨的挑戰
5.5.4 民營銀行風險控制問題
5.6 民營銀行發展的對策探討
5.6.1 民營銀行的發展環境構建
5.6.2 民營銀行的發展路徑原則
5.6.3 民營銀行準入與退出機制的構建
5.6.4 民營銀行發展政策建議
5.6.5 民營銀行健康發展對策
5.6.6 試點民營銀行成功的路徑
第六章 2019-2021年中國民營銀行分區域發展態勢
6.1 華北地區民營銀行申辦態勢
6.1.1 北京市
6.1.2 天津市
6.1.3 河北省
6.1.4 山西省
6.2 華東地區民營銀行申辦態勢
6.2.1 山東省
6.2.2 安徽省
6.2.3 上海市
6.2.4 江蘇省
6.2.5 浙江省
6.2.6 福建省
6.2.7 江西省
6.3 中南地區民營銀行申辦態勢
6.3.1 湖北省
6.3.2 湖南省
6.3.3 廣東省
6.4 西部地區民營銀行申辦態勢
6.4.1 重慶市
6.4.2 四川省
第七章 中國民營銀行的設立及運營分析
7.1 民營銀行的持牌類型
7.2 民營銀行的準入路徑
7.2.1 增量擴張模式
7.2.2 存量改革模式
7.2.3 互聯網金融改造模式
7.3 存量改革模式設立民營銀行的主要方式
7.3.1 股份制銀行民營化改造
7.3.2 城市商業銀行民營化改造
7.3.3 城市信用社民營化改造
7.4 民營銀行的目標及定位
7.4.1 民營銀行目標取向
7.4.2 民營銀行準入原則
7.4.3 民營銀行市場定位
7.4.4 民營銀行經營機制
7.5 民營銀行的框架設計
7.5.1 設立地區
7.5.2 資本結構
7.5.3 分級管理
7.6 民營銀行盈利模式特點
7.6.1 依靠股東優勢展業
7.6.2 尋求流量與資金互補
7.6.3 智能風控與金融創新
7.6.4 產品聚焦小微金融
7.7 民營銀行的股權與治理結構設計
7.7.1 股權結構設計的重要性
7.7.2 股權結構合理設置原則
7.7.3 股權差異化須考慮的因素
7.7.4 治理結構合理安排原則
7.8 民營銀行公司治理分析
7.8.1 公司治理的基本內容
7.8.2 公司治理的特點分析
7.8.3 公司治理的四大機制
7.8.4 公司治理的缺陷分析
7.8.5 公司治理的對策建議
7.9 民營銀行設立運營中存在的問題
7.9.1 民營銀行設立主要考驗
7.9.2 治理經營中面臨的難題
7.9.3 業務發展中存在的問題
7.10 民營銀行設立運營的對策探討
7.10.1 監管及風險防范
7.10.2 保障存款來源策略
7.10.3 業務產品發展對策
7.10.4 運營方向探索
第八章 中國民營銀行的投資主體分析
8.1 互聯網電商企業民營銀行投資概況
8.1.1 互聯網電商企業投資民營銀行的態勢
8.1.2 互聯網電商企業投資民營銀行的原因
8.1.3 互聯網電商企業投資民營銀行的障礙
8.1.4 互聯網電商企業投資民營銀行的路徑
8.2 介入民營銀行的互聯網電商企業介紹
8.2.1 騰訊公司
8.2.2 阿里巴巴
8.2.3 蘇寧易購
8.3 傳統實體企業民營銀行投資概況
8.4 介入民營銀行的傳統實體企業介紹
8.4.1 美的集團
8.4.2 華北集團
8.4.3 均瑤集團
8.4.4 杉杉控股
8.4.5 威高集團
8.4.6 三一重工
8.5 資本抱團類企業民營銀行投資概況
8.6 介入民營銀行的資本抱團類企業介紹
8.6.1 紅豆股份
8.6.2 金發科技
8.6.3 東方雨虹
8.6.4 正邦集團
8.6.5 塔牌集團
8.7 科技類企業民營銀行投資概況
第九章 2019-2021年中國民營銀行的服務對象分析
9.1 實體經濟
9.1.1 實體經濟與金融的關系解析
9.1.2 金融支持實體經濟的成效分析
9.1.3 金融服務實體經濟的路徑選擇
9.1.4 商業銀行服務實體經濟的重點
9.1.5 民營銀行服務實體經濟的意義
9.2 中小微企業
9.2.1 中國中小微企業規模分析
9.2.2 中小微企業融資政策支持
9.2.3 中小微企業融資需求分析
9.2.4 中小微企業融資問題分析
9.2.5 互聯網金融下小微企業融資途徑
9.2.6 民營銀行服務小微企業具有優勢
9.2.7 民營銀行解決中小企業融資難題
9.3 社區居民
9.3.1 我國社區居民的金融需求分析
9.3.2 商業銀行社區金融的發展狀況
9.3.3 商業銀行社區金融的正確認識
9.4 農村主體
9.4.1 農村金融需求現狀
9.4.2 農村金融需求服務
9.4.3 農村金融服務企業
9.4.4 農村金融發展問題
9.4.5 民營銀行服務農村金融的作用
第十章 2019-2021年中國民營銀行的業務方向分析
10.1 互聯網金融
10.1.1 互聯網金融的基本概述
10.1.2 互聯網金融主要運行模式
10.1.3 中國互聯網金融市場現狀
10.1.4 互聯網金融對銀行發展影響
10.1.5 互聯網金融成為民營銀行重要方向
10.1.6 民營銀行在互聯網金融的創新分析
10.1.7 互聯網金融行業面臨風險
10.1.8 銀行發展互聯網金融路徑
10.1.9 互聯網金融行業前景分析
10.2 供應鏈金融
10.2.1 供應鏈金融基本概述
10.2.2 供應鏈金融運作模式
10.2.3 供應鏈金融政策支持
10.2.4 供應鏈金融發展動因
10.2.5 供應鏈金融發展現狀
10.2.6 供應鏈金融業務發展
10.2.7 銀行主導金融平臺建設
10.2.8 供應鏈金融存在風險及痛點
10.2.9 供應鏈金融未來展望
10.3 小微金融
10.3.1 小微金融的基本概述
10.3.2 小微金融主要參與機構
10.3.3 小微金融商業模式變革
10.3.4 小微金融產品發展現狀
10.3.5 銀行發展小微金融政策支持
10.3.6 部分銀行小微金融的實踐
10.3.7 我國小微金融的發展建議
第十一章 2019-2021年中國民營銀行的競爭對手分析
11.1 國有商業銀行
11.1.1 目標客戶
11.1.2 運營現狀
11.1.3 收入結構
11.1.4 盈利能力
11.1.5 競爭力分析
11.2 股份制銀行
11.2.1 目標客戶
11.2.2 發展狀況
11.2.3 運營現狀
11.2.4 營業收入
11.2.5 盈利能力
11.2.6 競爭力分析
11.3 城市商業銀行
11.3.1 基本特征
11.3.2 目標客戶
11.3.3 運營現狀
11.3.4 發展成果
11.3.5 盈利能力
11.3.6 競爭力分析
11.3.7 發展建議
11.3.8 未來空間
11.4 農村商業銀行
11.4.1 基本特征
11.4.2 目標客戶
11.4.3 運營狀況
11.4.4 盈利能力
11.4.5 業務發展
11.4.6 競爭力分析
11.4.7 發展趨勢
11.5 農村信用合作社
11.5.1 基本特征
11.5.2 目標客戶
11.5.3 運營情況
11.5.4 收入結構
11.5.5 盈利能力
11.5.6 競爭力分析
11.6 小額貸款公司
11.6.1 基本特征
11.6.2 目標客戶
11.6.3 規模現狀
11.6.4 運作模式
11.6.5 盈利能力
11.6.6 競爭力分析
11.6.7 前景預測
第十二章 2017-2020年中國民營銀行(存量模式)競爭力分析
12.1 民生銀行
12.1.1 銀行基本簡介
12.1.2 經營效益分析
12.1.3 業務經營分析
12.1.4 財務狀況分析
12.1.5 核心競爭力分析
12.1.6 公司發展戰略
12.1.7 未來前景展望
12.2 平安銀行
12.2.1 銀行基本簡介
12.2.2 經營效益分析
12.2.3 業務經營分析
12.2.4 財務狀況分析
12.2.5 核心競爭力分析
12.2.6 公司發展戰略
12.2.7 未來前景展望
12.3 紹興銀行
12.3.1 銀行基本簡介
12.3.2 銀行股份結構
12.3.3 銀行業務領域
12.3.4 銀行經營狀況
12.3.5 銀行競爭優勢
12.3.6 銀行發展戰略
12.3.7 未來發展規劃
12.3.8 銀行風險因素
12.4 泰隆銀行
12.4.1 銀行基本簡介
12.4.2 銀行股份結構
12.4.3 銀行業務領域
12.4.4 銀行經營狀況
12.4.5 銀行競爭優勢
12.4.6 未來發展規劃
12.4.7 銀行風險因素
12.5 臺州銀行
12.5.1 銀行基本簡介
12.5.2 銀行股份結構
12.5.3 銀行產品業務
12.5.4 銀行經營狀況
12.5.5 企業競爭優勢分析
12.6 稠州銀行
12.6.1 銀行基本簡介
12.6.2 銀行股份結構
12.6.3 銀行經營狀況
12.6.4 銀行業務領域
12.6.5 銀行區域布局
12.6.6 銀行競爭優勢
12.6.7 銀行發展戰略
12.7 嘉興銀行
12.7.1 銀行基本簡介
12.7.2 銀行股份結構
12.7.3 銀行經營狀況
12.7.4 銀行業務領域
12.7.5 銀行競爭優勢
12.7.6 銀行發展戰略
12.8 民泰銀行
12.8.1 銀行基本簡介
12.8.2 銀行股份結構
12.8.3 銀行經營狀況
12.8.4 銀行業務領域
12.8.5 銀行區域布局
12.8.6 銀行競爭優勢
12.8.7 銀行發展戰略
12.9 湖州銀行
12.9.1 銀行基本簡介
12.9.2 銀行股份結構
12.9.3 銀行業務分析
12.9.4 銀行經營狀況
12.9.5 銀行競爭優勢
12.9.6 銀行發展戰略
12.9.7 未來發展規劃
12.10 長江銀行
12.10.1 銀行基本簡介
12.10.2 銀行股份結構
12.10.3 銀行主營業務分析
12.10.4 銀行經營狀況
12.10.5 銀行競爭優勢
12.10.6 銀行發展戰略
第十三章 2017-2019年中國民營銀行(增量模式)競爭力分析
13.1 深圳前海微眾銀行
13.1.1 銀行基本簡介
13.1.2 銀行經營狀況
13.1.3 銀行業務領域
13.1.4 銀行競爭優勢
13.1.5 銀行發展戰略
13.2 上海華瑞銀行
13.2.1 銀行基本簡介
13.2.2 銀行股份結構
13.2.3 銀行經營狀況
13.2.4 銀行業務領域
13.2.5 銀行競爭優勢
13.2.6 銀行發展戰略
13.3 浙江網商銀行
13.3.1 銀行基本簡介
13.3.2 銀行股份結構
13.3.3 銀行主營業務分析
13.3.4 銀行經營狀況
13.3.5 銀行競爭優勢
13.3.6 銀行發展戰略
13.4 溫州民商銀行
13.4.1 銀行基本簡介
13.4.2 銀行股份結構
13.4.3 銀行主營業務分析
13.4.4 銀行經營狀況
13.4.5 銀行競爭優勢
13.4.6 風險因素分析
13.5 天津金城銀行
13.5.1 銀行基本簡介
13.5.2 銀行股份結構
13.5.3 銀行主營業務分析
13.5.4 銀行經營狀況
13.5.5 銀行競爭優勢
13.5.6 銀行發展戰略
13.5.7 未來發展規劃
第十四章 中國民營銀行政策環境分析
14.1 民營資本進入銀行業的法律監管概述
14.1.1 民間資本的必要性
14.1.2 法律監管目標與原則
14.1.3 一般性法律監管制度
14.1.4 法律監管及實踐問題
14.1.5 法律監管機制
14.2 《關于促進民營銀行發展的指導意見》
14.2.1 指導思想及原則
14.2.2 準入條件
14.2.3 許可程序
14.2.4 穩健發展
14.2.5 監管措施
14.2.6 營造環境
14.3 民營銀行相關政策法規介紹
14.3.1 《關于民營銀行監管的指導意見》
14.3.2 《商業銀行流動性風險管理辦法》
14.3.3 《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》
14.3.4 《關于加強金融服務民營企業的若干意見》
14.3.5 《關于推動銀行業和保險業高質量發展的指導意見》
14.3.6 《中華人民共和國商業銀行法(修改建議稿)》
第十五章 中投顧問對民營銀行的投資分析及前景預測
15.1 投資環境及機會
15.1.1 投資機遇分析
15.1.2 投資動機分析
15.1.3 投資門檻放寬
15.2 投資風險及防范
15.2.1 一般性風險因素
15.2.2 道德風險及防范
15.2.3 經營風險及防范
15.3 投資經營建議
15.3.1 市場進入選擇
15.3.2 業務優化路徑
15.3.3 布局互聯網
15.4 未來前景預測
15.4.1 未來發展趨勢
15.4.2 資產規模趨勢
15.4.3 發展戰略預測

圖表目錄

圖表1 民營銀行的內涵
圖表2 民營銀行設立的三種形式
圖表3 民營銀行的特征
圖表4 海外發達國家民營銀行的發展模式
圖表5 2015-2019年國內生產總值及其增長速度
圖表6 2015-2019年三次產業增加值占國內生產總值比重
圖表7 2020年4季度和全年GDP初步核算數據
圖表8 2015-2020年GDP同比增長速度
圖表9 2015-2020年GDP環比增長速度
圖表10 2018年銀行業金融機構資產負債情況表(法人)
圖表11 2019年銀行業金融機構資產負債情況表(法人)
圖表12 2020年銀行業金融機構資產負債情況表
圖表13 銀行業各類金融機構所占市場份額(按資產分)
圖表14 2019年全國居民人均可支配收入平均數與中位數
圖表15 2020年全國居民人均可支配收入平均數與中位數
圖表16 通過批復的民營銀行
圖表17 2019年17家民營銀行資產規模
圖表18 2019年17家民營銀行凈利潤規模
圖表19 民營銀行產品多參照傳統銀行而設
圖表20 2019年天津市銀行業金融機構情況
圖表21 2019年上海市銀行業金融機構
圖表22 2019年浙江省銀行業金融機構
圖表23 阿里巴巴及合作伙伴螞蟻金融的業務布局
圖表24 全國農村金融十佳服務民營企業機構
圖表25 供應鏈、供應鏈管理與供應鏈金融的關系
圖表26 供應鏈金融主要特點
圖表27 供應鏈金融與傳統金融(融資方面)的比較分析
圖表28 供應鏈金融業務模式分類
圖表29 保理業務示意圖
圖表30 保理池業務示意圖
圖表31 反向保理業務示意圖
圖表32 靜態抵質押業務流程圖
圖表33 普通倉單質押業務流程圖
圖表34 先票/款后貨業務流程圖
圖表35 供應鏈金融不同業務模式的比較分析
圖表36 小微信貸參與機構
圖表37 銀行開拓小微企業主要經營客群分化
圖表38 小微金融商業模式的“五大變革”
圖表39 2020年小微金融產品關鍵詞
圖表40 金融科技公司參與的10個典型小微金融試點項目
圖表41 小微金融線上服務場景
圖表42 金融科技賦能小微信貸反欺詐管理
圖表43 2019-2020年億聯銀行小微貸款余額與增速
圖表44 億聯銀行小微金融“零接觸服務”的三項創新產品
圖表45 國有商業銀行貸款對象、金額、方式及利率
圖表46 股份制商業銀行貸款對象、金額、方式及利率
圖表47 2015-2020年中國主要股份制銀行的營業收入
圖表48 2015-2020年中國主要股份制銀行的凈利潤
圖表49 城市商業銀行貸款對象、金額、方式及利率
圖表50 2020年中國農商行各季度凈利潤及增速
圖表51 農村信用社貸款對象、金額、方式及利率
圖表52 小額貸款公司目標客戶群
圖表53 小額貸款公司產品設計
圖表54 2020年中國小額貸款公司各地區情況統計表
圖表55 中投顧問對2021-2025年中國小額貸款公司貸款余額預測
圖表56 2017-2020年中國民生銀行股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表57 2017-2020年中國民生銀行股份有限公司營業收入及增速
圖表58 2017-2020年中國民生銀行股份有限公司凈利潤及增速
圖表59 2019年中國民生銀行股份有限公司營業收入分業務
圖表60 2019年中國民生銀行股份有限公司營業收入分地區
圖表61 2020年中國民生銀行股份有限公司營業收入分業務
圖表62 2020年中國民生銀行股份有限公司營業收入分地區
圖表63 2017-2020年中國民生銀行股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表64 2017-2020年中國民生銀行股份有限公司凈資產收益率
圖表65 2017-2020年中國民生銀行股份有限公司資產負債率水平
圖表66 2017-2020年中國民生銀行股份有限公司運營能力指標
圖表67 2017-2020年平安銀行股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表68 2017-2020年平安銀行股份有限公司營業收入及增速
圖表69 2017-2020年平安銀行股份有限公司凈利潤及增速
圖表70 2018-2019年平安銀行股份有限公司營業收入分產品
圖表71 2019-2020年平安銀行股份有限公司營業收入分產品
圖表72 2017-2020年平安銀行股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表73 2017-2020年平安銀行股份有限公司凈資產收益率
圖表74 2017-2020年平安銀行股份有限公司資產負債率水平
圖表75 2017-2020年平安銀行股份有限公司運營能力指標
圖表76 2019年紹興銀行股份結構
圖表77 2019年紹興銀行前十名股東持股情況
圖表78 2016-2018年紹興銀行主要會計數據和財務指標
圖表79 2018年紹興銀行貸款投放前五位的行業分布及比例
圖表80 2018年紹興銀行貸款投放前五位的地區分布及比例
圖表81 2017-2019年紹興銀行主要會計數據和財務指標
圖表82 2019年紹興銀行貸款投放前五位的行業分布及比例
圖表83 2019年紹興銀行貸款投放前五位的地區分布及比例
圖表84 2018-2019年泰隆銀行股份結構
圖表85 2018-2019年泰隆銀行前十名股東持股情況
圖表86 2017-2019年紹興銀行主要會計數據和財務指標
圖表87 2018-2019年泰隆銀行貸款投放前五位的行業分布及比例
圖表88 2019年臺州銀行股份結構
圖表89 2019年臺州銀行前十名股東持股情況
圖表90 2017-2019年臺州銀行主要會計數據和財務指標
圖表91 2019年臺州銀行貸款投放前五位的行業分布及比例
圖表92 2019年稠州銀行股份結構
圖表93 2017-2019年稠州銀行主要會計數據
圖表94 2017-2019年稠州銀行主要財務指標
圖表95 2020年稠州銀行主要財務指標
圖表96 2018-2019年稠州銀行貸款分行業情況
圖表97 2018-2019年稠州銀行貸款擔保方式分布情況
圖表98 2018-2019年稠州銀行貸款分地區情況
圖表99 2019年嘉興銀行股份變化情況
圖表100 2017-2019年嘉興銀行主要會計數據及財務指標
圖表101 2020年嘉興銀行主要會計數據及財務指標
圖表102 2019年嘉興銀行營業收入分部情況
圖表103 2019年民泰銀行股份結構
圖表104 2018-2019年民泰銀行主要會計數據及財務指標
圖表105 2018-2019年民泰銀行營業收入分業務種類情況
圖表106 2019年湖州銀行股東持股情況
圖表107 2019年湖州銀行前十大股東持股情況
圖表108 2017-2019年湖州銀行主要財務數據
圖表109 2019年長江銀行前十名股東持股情況
圖表110 2017-2019年長江銀行主要財務數據
圖表111 2017-2019年微眾銀行主要會計數據及財務指標
圖表112 2019年上海華瑞銀行股份結構
圖表113 2017-2019年上海華瑞銀行主要會計數據及財務指標
圖表114 2017-2019年上海華瑞銀行資產負債狀況數據
圖表115 2018-2019年上海華瑞銀行貸款分行業情況
圖表116 2019年上海華瑞銀行凈利息收入分析
圖表117 2019年浙江網商銀行股東持股情況
圖表118 2019年溫州民商銀行股東持股情況
圖表119 2017-2019年溫州民商銀行主要會計數據和財務指標
圖表120 2018-2019年溫州民商銀行主要財務數據
圖表121 2019年天津金城銀行股東持股情況
圖表122 2018-2019年天津金城銀行主要會計數據和財務指標
圖表123 2018-2019年天津金城銀行規模指標
圖表124 民營銀行發展戰略預測

在當前中國經濟結構矛盾日益突出,轉方式、調結構壓力不斷加大的背景下,民營銀行等中小銀行的發展,對改善金融競爭生態,增加金融服務供給,緩解民營經濟、小微企業和“三農”面臨的融資約束,提高宏觀融資效率具有重要意義。

民營銀行的設立,一方面的確存在服務廣大難以從傳統金融機構獲得金融服務的群體的目的要求,另一方面更為重要的是形成對傳統銀行競爭格局。如果按照等級劃分標準,那么既有的銀行業格局并不能得到有效改善,反而可能會形成市場分割行為。因此,民營銀行的設立應當符合市場經濟原則,不能劃定界限以限制其發展,而應當允許其廣泛參與市場競爭。

截至2019年末,18家已開業民營銀行總資產9137.6億元,同比增長43.4%;總負債8411.9億元,同比增長45.3%;貸款余額4836.7億元,同比增長56.6%;凈利潤81.5億元,同比增長83.1%,整體盈利能力逐漸改善;不良貸款率1.0%,撥備覆蓋率391.1%,資本充足率15.2%。

2020年11月19日,針對多位全國人大代表提出的“設立小微型初級民營銀行解決小微企業融資難問題”、“建立人民銀行或大型國有銀行與小微型初級民營銀行之間的吸儲代理與躉貸批零關系制度”等建議,銀保監會給予了答復并公開。下一步,銀保監會將繼續按照“成熟一家、設立一家”的原則,穩步推進民營銀行設立工作,督促民營銀行堅守差異化市場定位,為實體經濟特別是中小微企業、“三農”和社區,以及大眾創業、萬眾創新提供更有針對性、更加便利的金融服務。2021年5月7日,為規范統一銀行業保險業許可證管理規則,進一步強化銀行保險機構許可證管理要求,中國銀保監會制定了《銀行保險機構許可證管理辦法》。該《辦法》自2021年7月1日起施行,后續將穩妥開展存量金融許可證和保險類許可證換發工作,督促銀行保險機構加強許可證管理,依法合規開展經營活動。

中投產業研究院發布的《2021-2025年中國民營銀行發展模式及投資前景分析報告》共十五章。首先介紹了民營銀行的概念、優勢等,接著全面闡述了國際民營銀行的發展經驗、中國金融改革狀況及民營銀行的發展背景。隨后,報告對中國民營銀行的發展現狀、申辦態勢、設立運營、投資主體、服務對象、業務方向、競爭對手進行了細致透析,并對現有重點民營銀行競爭力做出剖析。最后,報告分析了中國民營銀行的投資機會、風險及前景趨勢。

本研究報告數據主要來自于國家統計局、商務部、財政部、中國銀行業監督管理委員會、中投產業研究院、中投產業研究院市場調查中心以及國內外重點刊物等渠道,數據權威、詳實、豐富,同時通過專業的分析預測模型,對行業核心發展指標進行科學地預測。您或貴單位若想對民營銀行有個系統深入的了解、或者想參與民營銀行投資運營,本報告將是您不可或缺的重要參考工具。

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